التحقق من الهوية في جزر القمر
ملخص تنفيذي. جزر القمر هي دولة أرخبيل صغيرة في المحيط الهندي يبلغ عدد سكانها حوالي 900,000 شخص موزعين على ثلاث جزر (القمر الكبرى، موهيلي، أنجوان) مع قدرة مؤسسية ضعيفة وتسجيل مدني مجزأ. تم إجراء تقييم متبادل شامل على نمط FATF في الموقع في يوليو 2023 ونُشر في مايو 2024، كاشفاً عن فجوات كبيرة: قطاع غير رسمي مهيمن، باستثناء
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان جزر القمر حوالي 900,000 شخص عبر ثلاث جزر. يعتمد الاقتصاد على الزراعة (الفانيليا، القرنفل، الإيلنغ إيلنغ) والتحويلات من الشتات (فرنسا، ريونيون، مايوت) والمساعدات الخارجية. نصيب الفرد من الناتج المحلي الإجمالي منخفض جداً. - المصرفية. البنك المركزي لجزر القمر (BCC) يشرف على قطاع مصرفي صغير يشمل بنك التنمية لجزر القمر و Exim Bank Comores. الفرنك الأفريقي مربوط باليورو من خلال الخزانة الفرنسية. - التحويلات. شتات كبير في فرنسا ومايوت. قنوات تحويل أموال رسمية وغير رسمية. - الأموال المتنقلة. محدودة لكن متنامية (Huri بواسطة Telma Comores).
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
وحدة الاستخبارات المالية (قدرة محدودة)
ANRTIC / وزارة الداخلية
مقيد
نظام تسجيل مدني ضعيف عبر الجزر الثلاث. ANRTIC مشاركة في الحوكمة الرقمية لكن البنية التحتية للتحقق من الهوية محدودة.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف CENTIF
- توجد تشريعات AML/CFT، مع استراتيجية وطنية تغطي 2023-2027 تم اعتمادها في يونيو 2023. - إطار محدود لحماية البيانات.
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
إطار محدود لحماية البيانات. لا توجد قيود رسمية على النقل عبر الحدود.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. تصوير بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر عند توفره. 2. الحيوية والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع كشف الحيوية، مطابقة مع صورة الوثيقة. 3. استخراج البيانات. الاسم الكامل (فرنسي/عربي/قمري)، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة. 4. فحص PEP والعقوبات
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
جزر القمر ليس لديها تنظيم مخصص للأصول الافتراضية. لا تعمل بورصات العملات المشفرة أو VASPs محلياً. التزامات AML/CFT العامة ستطبق على أي نشاط مستقبلي. السوق المحلي ضئيل.
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
لا يوجد قطاع iGaming منظم في جزر القمر. لا يوجد إطار ترخيص أو هيئة تنظيمية للمقامرة عبر الإنترنت.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
نشاط المنصات التجارية محدود. أي منصة تخدم المستخدمين القمريين ستواجه متطلبات CDD القياسية لـ BCC، معقدة بسبب التغطية غير المكتملة للوثائق وسجلات السجل المدني المجزأة عبر الجزر الثلاث.
الحيوية البيومترية
الوثائق غير مزودة بشرائح. الفحص البصري والمطابقة البيومترية للوجه هما الخياران الوحيدان. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح جزر القمر بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب التنظيم.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في جزر القمر، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. يفحص Didit ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في جزر القمر.
معظم القطاعات المنظمة في جزر القمر تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. يوفر Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة متماشياً مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في جزر القمر، بما في ذلك امتثال قاعدة السفر EU عند الاقتضاء.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم iGaming في جزر القمر.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
