التحقق من الهوية في جزر كوك
ملخص تنفيذي. جزر كوك هي إقليم يتمتع بالحكم الذاتي في ارتباط حر مع نيوزيلندا، بعدد سكان يبلغ حوالي 17,000 نسمة ومركز مالي خارجي مُصلح. يحكم إطار AML/CFT قانون AML/CFT، تحت إشراف لجنة الإشراف المالي (FSC)، والتي تضم أيضاً وحدة التحقيقات المالية (FIU). جزر كوك عضو في APG من خلال
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان جزر كوك حوالي 17,000 نسمة والناتج المحلي الإجمالي حوالي 380 مليون دولار أمريكي، مدفوعاً بالسياحة وصيد الأسماك والخدمات المالية. راروتونغا هي الجزيرة الرئيسية والمركز التجاري. قطاعان رأسيان يقودان الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
يحدد الكيانات الملزمة وCDD وEDD وفحص PEP وتقديم STR
ينشئ FSC كمنظم متكامل
ينظم نظام الصناديق الاستئمانية في جزر كوك
مسجل المواليد والوفيات والزواج — وزارة العدل
منظم
نظام التسجيل المدني. عدد السكان الصغير جداً يمكّن من تغطية جيدة. سجلات ورقية. الارتباط الحر مع نيوزيلندا — سكان جزر كوك هم مواطنون نيوزيلنديون ويمكنهم استخدام أنظمة الهوية النيوزيلندية.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف AML/CFT Act
- AML/CFT Act — يحدد الكيانات الملزمة، وإجراءات CDD، وإجراءات EDD، وفحص PEP، وتقديم STR. - Financial Supervisory Commission Act — ينشئ FSC كمنظم متكامل. - International Trusts Act — ينظم نظام الصناديق الاستئمانية في جزر كوك. - لا يوجد قانون شامل لحماية البيانات.
حماية البيانات
تحت إشراف السلطة الوطنية لحماية البيانات
لا يوجد قانون شامل لحماية البيانات. علاقة الارتباط الحر مع نيوزيلندا تسهل تبادل البيانات مع نيوزيلندا. النقل عبر الحدود للبيانات غير منظم رسمياً تحت إطار خصوصية محلي. بيانات الخدمات المالية الخارجية تخضع لاتفاقيات تبادل المعلومات الضريبية و CRS
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. جواز سفر نيوزيلندي، شهادة ميلاد جزر كوك، أو رخصة قيادة. 2. كشف الحيوية والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع كشف الحيوية، مطابقة مع صورة الوثيقة. 3. استخراج البيانات. الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم جواز السفر النيوزيلندي، انتهاء صلاحية الوثيقة. 4. فحص PEP والعقوبات
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
جزر كوك لا تملك تشريعات مخصصة لـ VASP. الخدمات المالية المتعلقة بالعملات المشفرة تندرج تحت الإطار العام لـ AML/CFT Act:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
جزر كوك لا تملك سوق iGaming محلي كبير.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
نشاط محدود للأسواق الإلكترونية نظراً لصغر عدد السكان. حيث تعمل خدمات الدفع، تطبق معايير KYC المتماشية مع نيوزيلندا.
الحيوية البيومترية
جوازات السفر النيوزيلندية تحتوي على رقائق بيومترية مع صور الوجه وبصمات الأصابع، مما يدعم قراءة الرقائق المعتمدة على NFC. هذا يوفر مساراً قوياً للتحقق البيومتري لسكان جزر كوك الذين يستخدمون الوثائق النيوزيلندية. كشف الحيوية (المتوافق مع ISO 30107-3) مقترناً بمطابقة صورة جواز السفر هو النهج المعياري. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. جزر كوك تسمح بالتسجيل عبر KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق، والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في جزر كوك، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit يتقاضى $0.30 لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون $1.00–$2.50+ لكل عملية تحقق.
نعم. Didit يفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في جزر كوك.
معظم القطاعات المنظمة في جزر كوك تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للتسجيل عن بُعد. Didit يوفر كشف حيوية معتمد ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. Didit يدعم التحقق من الوثائق وكشف الحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في جزر كوك، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الانطباق.
نعم. تقدم Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب للمتطلبات التنظيمية للألعاب الإلكترونية في جزر كوك.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
