التحقق من الهوية في كوراساو
ملخص تنفيذي. كوراساو هي دولة مكونة لمملكة هولندا يبلغ عدد سكانها حوالي 155,000 نسمة ولديها قطاع كبير للخدمات المالية الخارجية والألعاب الإلكترونية. يرتكز إطار عملها في AML/CFT على المرسوم الوطني للتعريف عند تقديم الخدمات (LID) والمرسوم الوطني لإبلاغ المعاملات غير العادية (LMOT)، تحت إشراف البنك المركزي
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
كوراساو هي جزيرة كاريبية يبلغ عدد سكانها حوالي 155,000 نسمة، وتُعتبر مركزاً للخدمات المالية والألعاب الإلكترونية. يعتمد الناتج المحلي الإجمالي على السياحة وتكرير النفط والخدمات المالية والألعاب الإلكترونية. ثلاثة قطاعات رئيسية تقود الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
مصمم على أساس المعايير الهولندية/الأوروبية، ينظم معالجة البيانات والتحويلات عبر الحدود
Kranshi — Bureau Bevolking
منظم
السجل المدني (Kranshi) يحتفظ بسجلات السكان على أساس النموذج الهولندي. يصدر sedula (بطاقة الهوية الوطنية). أكثر تنظيماً من دول الكاريبي المستقلة.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف المرسوم الوطني لحماية البيانات الشخصية
- المرسوم الوطني للتعريف عند تقديم الخدمات (LID) — يحدد التزامات CDD لجميع مقدمي الخدمات بما في ذلك المؤسسات المالية ومشغلي الألعاب. - المرسوم الوطني للإبلاغ عن المعاملات غير العادية (LMOT) — يلزم بالإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU Curacao) عبر منصة goAML. - المرسوم الوطني لألعاب الحظ (LOK) — تمت الموافقة عليه في 17 ديسمبر 2024، ساري المفعول من 24 ديسمبر 2024. يحل محل إطار عام 1998. يتطلب
حماية البيانات
تحت إشراف هيئة حماية البيانات الوطنية
المرسوم الوطني لحماية البيانات الشخصية، المصمم على المعايير الهولندية/الأوروبية، يقيد نقل البيانات الشخصية عبر الحدود إلى الولايات القضائية التي تتمتع بحماية كافية. النقل إلى دول EU/EEA وهولندا مسموح عموماً. يجب إخطار سلطة حماية البيانات بـ
عقوبات عدم الامتثال
- إجراءات إنفاذ CGA بما في ذلك إلغاء الترخيص والغرامات الكبيرة لإخفاقات AML
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. مسح sedula (الوجه والظهر) أو صفحة بيانات جواز السفر. 2. الحيوية ومطابقة القياسات الحيوية. صورة شخصية مع كشف الحيوية، مطابقة مع صورة الوثيقة. 3. استخراج البيانات. الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم sedula، رقم الوثيقة، تاريخ انتهاء الصلاحية. 4. فحص PEP والعقوبات
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
VASPs العاملة من كوراساو يجب أن تمتثل لمتطلبات CBCS AML/CFT:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
تحت إطار LOK (ساري المفعول ديسمبر 2024) وسياسة CGA AML/CFT (ساري المفعول يناير 2025):
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
مشغلو المنصات التجارية مع مستخدمين مقيمين في كوراساو يواجهون التزامات CDD تحت LID:
الحيوية البيومترية
sedula لا تحتوي على شريحة حيوية لقراءة NFC. التحقق يعتمد على الفحص البصري للوثائق مع مطابقة القياسات الحيوية للوجه من خلال كشف الحيوية. الحيوية السلبية المتوافقة مع ISO 30107-3 مقترنة بمقارنة صورة الوثيقة هي المعيار للألعاب عبر الإنترنت والتكنولوجيا المالية عن بُعد. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. كوراساو تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق، والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو حيث تتطلبه اللوائح.
Didit تتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في كوراساو، بالإضافة إلى 14,000+ نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit تتقاضى $0.30 لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون $1.00–$2.50+ لكل تحقق.
نعم. Didit تفحص ضد 1,000+ قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP، وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI)، والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في كوراساو.
معظم القطاعات المنظمة في كوراساو تتطلب أو توصي بشدة باستخدام كشف الحيوية للتحقق من الهوية عن بُعد. تقدم Didit كشف حيوية معتمد بمستوى ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق وكشف الحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة بما يتماشى مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في كوراساو، بما في ذلك الامتثال لقاعدة السفر الأوروبية حيثما ينطبق ذلك.
نعم. تقدم Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في كوراساو.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
