التحقق من الهوية في جمهورية الكونغو الديمقراطية
جمهورية الكونغو الديمقراطية هي أكبر دولة في أفريقيا جنوب الصحراء من حيث المساحة، والرابعة من حيث عدد السكان بأكثر من 110 مليون نسمة، وواحدة من أكثر أسواق KYC تحدياً هيكلياً على هذا الكوكب. ليس لديها نظام بطاقة هوية وطنية فعال، وإطار AML مبني على قانون 2004 الذي لم يُطبق إلى حد كبير لعقد من الزمن، وإدراج في القائمة الرمادية لـ FATF منذ أكتوبر 2022
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان جمهورية الكونغو الديمقراطية حوالي 110 مليون نسمة، مما يجعلها أكبر دولة ناطقة بالفرنسية في العالم. يقل نصيب الفرد من الناتج المحلي الإجمالي عن 600 دولار، مما يضعها بين الدول الأقل دخلاً عالمياً. الاقتصاد منقسم: قطاع استخراجي رسمي تهيمن عليه التعدين الصناعي والحرفي للكوبالت والنحاس والذهب والكولتان والقصدير — تحتفظ جمهورية الكونغو الديمقراطية بما يقدر بـ 70% من احتياطيات الكوبالت في العالم — واقتصاد غير رسمي واسع يبقى فيه النقد الوسيلة الأساسية للتبادل. ثلاث حقائق هيكلية تحدد سوق التحقق من الهوية:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
مشرف AML
ONIP
مقيد
يدير carte d'identité. تم محاولة التسجيل البيومتري لكن تحديات البنية التحتية. تغطية محدودة جداً خارج المدن الكبرى.
CENI
مقيد
قاعدة بيانات تسجيل الناخبين. منفصلة عن نظام الهوية المدنية.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف قانون AML
هيكل AML/CFT في جمهورية الكونغو الديمقراطية مبني على قانون أساسي وتعليمات البنك المركزي وقانون إصلاح 2022 الذي وسع الإطار بشكل كبير.
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
إطار حماية البيانات في جمهورية الكونغو الديمقراطية محكوم بالقانون الرقمي (Loi-Ordonnance No. 23/010 of 13 March 2023)، مع الخصائص الرئيسية التالية:
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
جمهورية الكونغو الديمقراطية لا تشغل بنية تحتية مركزية للهوية الرقمية أو ناقل بيانات حكومي. قواعد البيانات ذات الصلة بـ KYC و KYB مجزأة وغير متصلة إلى حد كبير وغير متاحة عبر APIs:
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
البنوك والمؤسسات المالية الخاضعة لإشراف BCC تعمل تحت القانون رقم 04/016 (المعدل) وقانون الإصلاح لعام 2022 وتعليمات BCC رقم 15. تدفق الإعداد المعياري:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
الأموال المحمولة هي الخدمة المالية الرسمية المهيمنة في جمهورية الكونغو الديمقراطية، و BCC يشرف على المشغلين من خلال نفس إطار AML/CFT كالبنوك، مع تسهيلات لمحدودية وصول السكان لوثائق الهوية الرسمية.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
قطاع التعدين ينشئ قطاعاً مميزاً وعالي المخاطر لـ KYC في جمهورية الكونغو الديمقراطية. البلد هو المنتج الرائد عالمياً للكوبالت ومصدر رئيسي للنحاس والذهب والكولتان (التنتالوم) والقصدير والتنغستن - معادن النزاع "3TG".
الحيوية البيومترية
جمهورية الكونغو الديمقراطية لا تشغل مخطط اعتماد وطني لكشف الحيوية البيومترية. لا يوجد مكافئ محلي لمستويات ضمان eIDAS أو معيار تقني منشور لكشف هجمات العرض. التوقعات التشغيلية محددة بثلاث قوى:
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. جمهورية الكونغو الديمقراطية تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو حيث يتطلبه التنظيم.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في جمهورية الكونغو الديمقراطية، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit يتقاضى 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. Didit يفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي - تغطي جميع التزامات AML في جمهورية الكونغو الديمقراطية.
معظم القطاعات المنظمة في جمهورية الكونغو الديمقراطية تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. Didit يوفر حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. Didit يدعم التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في جمهورية الكونغو الديمقراطية، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule حيث ينطبق.
نعم. Didit يوفر التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في جمهورية الكونغو الديمقراطية.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
