التحقق من الهوية في دومينيكا
ملخص تنفيذي. كومنولث دومينيكا هي دولة جزيرة صغيرة في الكاريبي يبلغ عدد سكانها حوالي 73,000 نسمة مع اقتصاد يتشكل من الزراعة والسياحة وأحد أكثر برامج الحصول على الجنسية عن طريق الاستثمار (CBI) نشاطاً في العالم. يحكم إطار عملها AML/CFT قانون منع غسل الأموال وقانون عائدات الجريمة، مع إنشاء وحدة الاستخبارات المالية (FIU)
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان دومينيكا حوالي 73,000 نسمة مع اقتصاد يعتمد تاريخياً على صادرات الموز، والذي تنوع الآن إلى السياحة البيئية والخدمات المالية. برنامج CBI، الذي تم إطلاقه في عام 1993، هو مصدر إيرادات رئيسي. القطاعات الرئيسية التي تدفع الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
يوفر الإطار الجنائي لجرائم غسل الأموال ومصادرة الأصول
يشرف على البنوك المحلية والاتحادات الائتمانية
مكتب الانتخابات
مقيد
يصدر بطاقات هوية الناخب التي تعمل كوثيقة هوية وطنية أساسية. لا يتوفر تحقق إلكتروني.
وزارة الأمن القومي
مقيد
يحتفظ بسجلات الولادة والوفاة والزواج. نظام ورقي.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف Proceeds of Crime Act
- Money Laundering (Prevention) Act — يضع التزامات العناية الواجبة بالعملاء وإبلاغ المعاملات المشبوهة ومتطلبات حفظ السجلات. - Proceeds of Crime Act — يوفر الإطار الجنائي لجرائم غسل الأموال ومصادرة الأصول. - Citizenship by Investment Regulations 2024 — ساري المفعول من 28 يونيو 2024، دمج عقود من القواعد المجزأة في إطار شامل مع شفافية محسنة للملكية المفيدة وسجلات KYC قوية ومتطلبات مصدر الأموال. - لا يوجد
حماية البيانات
تحت إشراف هيئة حماية البيانات الوطنية
دومينيكا ليس لديها تشريع شامل لحماية البيانات. نقل البيانات عبر الحدود غير مقيد بشكل عام بموجب القانون، رغم أن المؤسسات المالية تطبق ضمانات تعاقدية متسقة مع إرشادات ECCB. غياب قانون حماية البيانات الرسمي يعني أن موردي KYC يجب أن يطبقوا المعايير الدولية
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. تصوير بطاقة هوية الناخب أو جواز السفر. 2. اكتشاف الحيوية والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع اكتشاف الحيوية، مطابقة مع صورة الوثيقة. 3. استخراج البيانات. الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ انتهاء الصلاحية. 4. فحص الشخصيات السياسية المكشوفة والعقوبات. ضد قوائم EU وUN وOFAC وCFAT
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
VASPs التي تخدم المستخدمين المقيمين في دومينيكا أو تقبل جوازات سفر CBI دومينيكا يجب أن تؤدي:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
دومينيكا ليس لديها سوق iGaming محلي كبير. المشغلون الخارجيون المرخصون في أماكن أخرى قد يخدمون حاملي جوازات سفر دومينيكا، مطبقين CDD معياري مع فحص محسن للوثائق المكتسبة عبر CBI.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
مشغلو المتاجر الإلكترونية الذين يخدمون مستخدمي دومينيكا:
الحيوية البيومترية
لا تحتوي بطاقة هوية الناخب ولا جواز سفر دومينيكا على رقائق بيومترية يمكن الوصول إليها للتحقق المبني على NFC. يعتمد التحقق على الفحص البصري للوثائق مع المطابقة البيومترية للوجه من خلال اكتشاف الحيوية. فحوصات الحيوية المتوافقة مع ISO 30107-3 هي المعيار للإعداد عن بُعد. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح دومينيكا بإجراءات KYC عن بُعد في إطار نظام AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والكشف البيومتري للحيوية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة وفقاً للوائح.
تتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في دومينيكا، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
تتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة ما يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. تقوم Didit بالفحص مقابل أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في دومينيكا.
معظم القطاعات المنظمة في دومينيكا تتطلب أو توصي بشدة بالكشف البيومتري للحيوية للإعداد عن بُعد. توفر Didit كشف الحيوية المعتمد ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق والكشف عن الحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة بما يتماشى مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في دومينيكا، بما في ذلك الامتثال لـ EU Travel Rule عند الاقتضاء.
نعم. توفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في دومينيكا.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
