التحقق من الهوية في الغابون
ملخص تنفيذي. الغابون دولة أفريقية وسطى غنية بالنفط يبلغ عدد سكانها حوالي 2.4 مليون نسمة مع دخل فردي مرتفع نسبياً للمنطقة الفرعية. يعمل إطار AML/CFT الخاص بها تحت لوائح CEMAC (الجماعة الاقتصادية والنقدية لوسط أفريقيا)، تحت إشراف GABAC (مجموعة العمل ضد غسيل الأموال في وسط أفريقيا) كهيئة إقليمية على غرار FATF. إن GABAC/F
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان الغابون حوالي 2.4 مليون نسمة، يتركزون في ليبرفيل وبورت جنتيل. وفرت عائدات النفط تاريخياً دخلاً مرتفعاً للفرد، رغم أن الاقتصاد يتنوع. استولت حكومة عسكرية على السلطة في أغسطس 2023 وواصلت برامج التحديث الاقتصادي. القطاعات الرئيسية التي تقود الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
الإشراف الاحترازي على جميع المؤسسات التي تتلقى الودائع
الهيئة الإقليمية على غرار FATF لوسط أفريقيا، المسؤولة عن التقييم المتبادل ووضع معايير AML/CFT
اللجنة المصرفية الإقليمية التي تشرف على جميع بنوك منطقة CEMAC
سلطة حماية البيانات الوطنية
DGDI
منظم
نظام بطاقة الهوية الوطنية البيومترية. بنية تحتية رقمية متقدمة نسبياً للهوية في المنطقة الفرعية. الدخل الأعلى للفرد يدعم الاستثمار في تكنولوجيا المعلومات.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف لوائح COBAC المصرفية
- CEMAC Regulation No. 01/03-CEMAC-UMAC — اللائحة الأساسية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب لجميع الدول الأعضاء في CEMAC، والتي تضع التزامات العناية الواجبة للعملاء، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، ومتطلبات الملكية المفيدة. - القانون رقم 001/2011 بشأن حماية البيانات الشخصية — ينشئ CNPDCP كسلطة حماية البيانات، ويتطلب الموافقة على معالجة البيانات ونقلها. - لوائح COBAC المصرفية — الإشراف الاحترازي على جميع المؤسسات التي تتلقى الودائع.
حماية البيانات
تحت إشراف CNPDCP
يتطلب القانون رقم 001/2011 تسجيل مراقب البيانات لدى CNPDCP ويقيد عمليات نقل البيانات الشخصية عبر الحدود إلى الولايات القضائية التي لديها حماية كافية أو تخضع لضمانات مناسبة. يجب على CNPDCP الموافقة على عمليات النقل. تتطلب المعالجة موافقة صاحب البيانات. القانون مصمم على غرار
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. تصوير بطاقة الهوية الوطنية البيومترية (الوجه والظهر) أو جواز السفر. 2. كشف الحيوية والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع كشف الحيوية، مطابقة مع صورة الوثيقة. 3. استخراج البيانات. الاسم الكامل (بالفرنسية)، تاريخ الميلاد، رقم الهوية الوطنية، رقم الوثيقة، تاريخ انتهاء الصلاحية.
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
الغابون ليس لديها لوائح مخصصة لـ VASP، رغم أن التزامات AML/CFT لمنطقة CEMAC تنطبق. أي مقدم خدمة عملات مشفرة يعمل في الغابون سيحتاج للامتثال للائحة رقم 01/03-CEMAC-UMAC، بما في ذلك العناية الواجبة الكاملة للعملاء، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى ANIF، والتحقق من مصادر الأموال.
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
قطاع المقامرة في الغابون منظم على المستوى الوطني. يجب على المشغلين الامتثال لالتزامات AML/CFT العامة بما في ذلك التحقق من الهوية، وفحوصات العمر، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
مشغلو المتاجر الإلكترونية الذين يخدمون المستخدمين الغابونيين:
الحيوية البيومترية
تحتوي بطاقة الهوية الوطنية البيومترية في الغابون على بيانات بصمات الأصابع والصور الوجهية. بينما تكون البنية التحتية لقراءة شريحة البطاقة للتحقق من NFC من طرف ثالث محدودة، فإن وجود التسجيل البيومتري يوفر أساساً لخدمات التحقق الرقمي المستقبلية. يعتمد الإعداد عن بُعد الحالي على الفحص البصري للوثائق مع اكتشاف الحيوية المتوافق مع ISO 30107-3. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح الغابون بإعداد KYC عن بُعد في إطار إطارها الوطني لـ AML، بما في ذلك التحقق من الوثائق واكتشاف الحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في الغابون، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. عادة ما يتقاضى المنافسون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. يقوم Didit بالفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في الغابون.
معظم القطاعات المنظمة في الغابون تتطلب أو توصي بشدة باكتشاف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. يوفر Didit اكتشاف الحيوية المعتمد ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق واكتشاف الحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة بما يتماشى مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في الغابون، بما في ذلك الامتثال لقاعدة السفر EU حيثما كان ذلك قابلاً للتطبيق.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في الغابون.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
