التحقق من الهوية في غرينادا
ملخص تنفيذي. غرينادا هي دولة جزيرة كاريبية يبلغ عدد سكانها حوالي 125,000 نسمة واقتصادها مدفوع بالسياحة والزراعة (جوزة الطيب، الكاكاو) وبرنامج بارز للمواطنة عن طريق الاستثمار (CBI). إطار عملها لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب محكوم بقانون عائدات الجريمة وقانون غسل الأموال (الوقاية)، ويشرف عليه وحدة الاستخبارات المالية (FIU) ومركز شرق الكاريبي
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان غرينادا حوالي 125,000 نسمة. السياحة هي المحرك الاقتصادي الأساسي، مدعومة بالزراعة وبرنامج CBI، الذي يولد إيرادات حكومية كبيرة. القطاعات الرئيسية التي تدفع الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
الإطار الجنائي لجرائم غسل الأموال ومصادرة الأصول
سيتم إلغاؤه واستبداله في عام 2026
يشرف على البنوك المحلية والاتحادات الائتمانية
مكتب الانتخابات البرلمانية
مقيد
تصدر بطاقات هوية الناخبين المستخدمة كوثيقة هوية أساسية. لا يوجد نظام تحقق إلكتروني.
مكتب المسجل العام
مقيد
يحتفظ بسجلات الولادة والوفاة والزواج. يعتمد بشكل كبير على الوثائق الورقية.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف Proceeds of Crime Act
- Proceeds of Crime Act — الإطار الجنائي لجرائم غسل الأموال ومصادرة الأصول. - Money Laundering (Prevention) Act — ينشئ التزامات CDD، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، ومتطلبات حفظ السجلات. - CBI Act (سيتم إلغاؤه واستبداله في 2026) — ينظم برنامج الجنسية عن طريق الاستثمار مع أحكام العناية الواجبة المعززة. - لا يوجد تشريع شامل لحماية البيانات ساري المفعول حالياً.
حماية البيانات
تحت إشراف National DPA
لا يوجد تشريع شامل لحماية البيانات. نقل البيانات عبر الحدود غير مقيد بشكل عام بموجب القانون. تطبق المؤسسات المالية ضمانات تعاقدية متسقة مع إرشادات ECCB.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. تصوير بطاقة هوية الناخب أو جواز السفر. 2. اكتشاف الحيوية والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع اكتشاف الحيوية، مطابقة مع صورة الوثيقة. 3. استخراج البيانات. الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ انتهاء الصلاحية. 4. فحص PEP والعقوبات. ضد EU، UN، OFAC، CFAT
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
لا توجد لوائح VASP مخصصة. يجب على مقدمي خدمات العملات المشفرة الذين يخدمون العملاء الغرينادية الامتثال لالتزامات AML/CFT العامة. تطبق CDD القياسية.
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
غرينادا ليس لديها قطاع iGaming كبير. تطبق التزامات AML/CFT العامة على أي عمليات قمار.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
التحقق من الهوية القياسي القائم على الوثائق وجمع تعريف الضرائب لبائعي المتاجر الإلكترونية.
الحيوية البيومترية
وثائق الهوية الغرينادية غير مزودة بشرائح إلكترونية. يعتمد التحقق على الفحص البصري ومطابقة القياسات الحيوية للوجه من خلال اكتشاف الحيوية. إن استبدال قانون CBI المخطط له في عام 2026 سيقدم جمع البيانات الحيوية الإلزامي لمتقدمي CBI، مما قد يوسع البنية التحتية للقياسات الحيوية مع مرور الوقت. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح غرينادا بإعداد KYC عن بُعد في إطار إطارها الوطني لمكافحة غسل الأموال AML، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية الحيوية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
تتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في غرينادا، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
تتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة ما يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. تقوم Didit بالفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في غرينادا.
معظم القطاعات المنظمة في غرينادا تتطلب أو توصي بشدة باكتشاف الحيوية الحيوية للإعداد عن بُعد. توفر Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في غرينادا، بما في ذلك امتثال قانون السفر EU عند الاقتضاء.
نعم. توفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في غرينادا.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
