التحقق من الهوية في جزيرة مان
ملخص تنفيذي. Isle of Man هي تبعية تاج بريطاني يبلغ عدد سكانها حوالي 85,000 نسمة ومركز مالي دولي رئيسي بمواقع قوية بشكل خاص في المصرفية والتأمين والألعاب الإلكترونية وإدارة الصناديق. إطار AML/CFT قوي: Isle of Man عضو في MONEYVAL مع تشريعات شاملة (Proceeds of Crime Act 2008، AML/CFT Code)، تحت إشراف Isle of M
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان Isle of Man حوالي 85,000 نسمة يقعون في البحر الأيرلندي بين بريطانيا العظمى وأيرلندا. الخدمات المالية والألعاب الإلكترونية والتأمين هي الأعمدة الاقتصادية. القطاعات الرئيسية التي تدفع الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
متطلبات وصفية للشركات المحددة بما في ذلك تعيين MLRO والـ CDD والتحقق من الملكية المفيدة ومراقبة المعاملات
تعمل ضمن شرطة Isle of Man
السجل العام — حكومة جزيرة مان
مقيد
يدير السجل العام سجلات الولادة والزواج والوفاة والتبني. لا يوجد نظام منفصل لبطاقة الهوية الوطنية — تُستخدم جوازات السفر البريطانية أو رخص القيادة كوثائق هوية أساسية. تبعية التاج مع
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف AML/CFT Code
- Proceeds of Crime Act 2008 — القانون الأساسي لمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب. - AML/CFT Code — متطلبات وصفية للشركات المعينة تشمل تعيين MLRO، والعناية الواجبة للعملاء، والتحقق من الملكية الفعلية، ومراقبة المعاملات. - Gambling (Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism) Code 2019 — متطلبات AML/CFT الخاصة بالألعاب التي يطبقها GSC. - Travel Rule (Transfer of Virtual Assets) Code 2024 — ساري المفعول في 28 أكتوبر 2024، ينفذ توصية FATF رقم 16 للأصول الافتراضية
حماية البيانات
تحت إشراف National DPA
Data Protection Act 2018 متوافق مع EU GDPR. قرار كفاءة الاتحاد الأوروبي ساري المفعول، يسمح بتدفق البيانات الحر مع EU/EEA. النقل إلى الولايات القضائية الأخرى يتطلب SCCs أو BCRs أو قرارات الكفاءة. مفوض المعلومات يطبق بنشاط.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. جواز السفر البريطاني، رخصة القيادة، أو وثيقة أخرى متوافقة مع ICAO. 2. الحيوية والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع كشف الحيوية. 3. استخراج البيانات. الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، الجنسية، رقم الوثيقة. 4. الملكية الفعلية. فحص IOMDBO للعملاء المؤسسيين (متاح من
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
VASPs المسجلة تحت Designated Businesses Act يجب أن تمتثل لـ:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
المشغلون المرخصون من GSC يجب أن يمتثلوا لـ AML/CFT Code 2019 الخاص بالألعاب:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
متطلبات AML/CFT Code القياسية للعناية الواجبة للعملاء للمنصات المنظمة.
الحيوية البيومترية
جوازات السفر البريطانية تحتوي على رقائق بيومترية (ICAO 9303) تدعم التحقق القائم على NFC. كشف الحيوية المتوافق مع ISO 30107-3 معيار للإعداد عن بُعد. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. جزيرة مان تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق، والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب التنظيم.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في جزيرة مان، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit يتقاضى 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. Didit يفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP، وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI)، والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في جزيرة مان.
معظم القطاعات المنظمة في جزيرة مان تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. Didit يوفر حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. Didit يدعم التحقق من الوثائق، والحيوية، وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في جزيرة مان، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الاقتضاء.
نعم. Didit يوفر التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم الألعاب الإلكترونية في جزيرة مان.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
