التحقق من الهوية في ماكاو
ماكاو مدينة يبلغ عدد سكانها حوالي 700,000 نسمة ولكنها أكبر سوق مقامرة في العالم من حيث إجمالي إيرادات الألعاب — 247.4 مليار باتاكا ماكاوية (~30.8 مليار دولار أمريكي) في 2025، وهو أعلى إجمالي سنوي منذ ما قبل الجائحة في 2019. تقريباً كل محادثة KYC في المنطقة الإدارية الخاصة تنتهي في النهاية إلى قفص الكازينو والامتيازات الستة وإطار عمل الجونكت ما بعد Suncity. لأي iGamin
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
ماكاو منطقة إدارية خاصة لجمهورية الصين الشعبية يبلغ عدد سكانها المقيمين حوالي 700,000 نسمة وأعلى إيرادات إجمالية للكازينو من أي ولاية قضائية على وجه الأرض. في عام 2024 ربحت الامتيازات المرخصة الستة معاً حوالي 28.3 مليار دولار أمريكي؛ في عام 2025 ارتفع هذا الرقم إلى 247.4 مليار باتاكا ماكاوية (~30.84 مليار دولار أمريكي)، بزيادة 9.1% على أساس سنوي وأقوى نتيجة سنوية منذ 2019. تمثل الألعاب غالبية الإيرادات العامة وتلمس بشكل مباشر أو غير مباشر معظم الاقتصاد الرسمي للإقليم، وهذا هو السبب في أن كل محادثة KYC/AML شاملة في ماكاو هي في الواقع محادثة حول أرضية الكازينو. أربع حقائق هيكلية تجعل ماكاو سوق KYC يجب على البائعين فهمه بشروطه الخاصة وليس من خلال الصين القارية أو هونغ كونغ
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
registo de operação de valor elevado
DSI
منظم
يدير BIR (Bilhete de Identidade de Residente) — بطاقة هوية ذكية للمقيمين مع رقاقة إلكترونية. يتم تخصيص BIRN (رقم الهوية) لجميع المقيمين.
حكومة منطقة ماكاو الإدارية الخاصة
منظم
منصة موحدة للخدمات الحكومية. هوية رقمية للوصول إلى الخدمات الحكومية.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف ROVE
تقوم هيكلية AML/CFT في ماكاو على عدد قليل من القوانين الأساسية، وحفنة من اللوائح الإدارية، والتعليمات الإشرافية القطاعية الصادرة عن AMCM و DICJ و DSEDT (مكتب الاقتصاد).
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
لكل من هذه، عرض Didit متطابق: 0.30 دولار أمريكي لكل KYC كامل يشمل التحقق من الوثائق، ISO 30107-3 PAD المستوى 2 للحيوية البيومترية، وفحص AML ضد أكثر من 1000 قائمة مراقبة؛ أكثر من 14000 وثيقة عبر أكثر من 220 دولة؛ واجهة مستخدم بالبرتغالية والصينية والإنجليزية؛ أكثر من 48 لغة مدعومة؛ 500 مجاني
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
تعمل الكيانات الخاضعة لإشراف AMCM تحت القانون 2/2006، واللائحة الإدارية 7/2006، ودليل AMCM AML/CFT (القطاع المصرفي)، مراجعة 2019. يبدو التسجيل القياسي كالتالي:
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
قطاع الألعاب هو أهم قطاع KYC في ماكاو، سواء من حيث حجم المعاملات أو كثافة الإشراف. تعليمات DICJ رقم 1/2019 وإطار ما بعد القانون 7/2022 يفرضان التدفق التشغيلي التالي على كل من الامتيازات الستة ومروجي الألعاب المرخصين:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
تحت إشعار DSEDT رقم 1/2019 واللائحة الإدارية 7/2006، القطاع التجاري وغير المالي — تجار المجوهرات، وتجار السلع الفاخرة، ومحلات الرهن، ودور المزادات، ووكلاء العقارات، والمحاسبين، والمحامين والموثقين (كشركات ومهن غير مالية مخصصة)، ومقدمي خدمات الشركات
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
قانون حماية البيانات الشخصية في ماكاو (القانون 8/2005) هو قانون حماية البيانات الأساسي، وبالتعاون مع النشاط الإشرافي لـ GPDP، ينظم كيفية جمع ومعالجة وتخزين ونقل بيانات KYC خارج الإقليم. تأثر القانون بشدة بتوجيه الاتحاد الأوروبي لعام 1995
الحيوية البيومترية
تم تقييم ماكاو، الصين من قبل مجموعة آسيا/المحيط الهادئ لمكافحة غسل الأموال (APG) في تقييم متبادل بزيارة ميدانية أجريت من 20 نوفمبر إلى 2 ديسمبر 2016، مع اعتماد التقرير في 1 ديسمبر 2017. قيّم التقييم امتثال ماكاو لتوصيات FATF الأربعين وفعالية نظام AML/CFT ضد النتائج الفورية الـ11 لـ FATF. النتائج الرئيسية:
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح ماكاو بتسجيل KYC عن بُعد تحت إطارها الوطني لـ AML، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية والتحديد بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
يتحقق Didit من جميع بطاقات الهوية الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في ماكاو، بالإضافة إلى أكثر من 14000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. يفحص Didit ضد أكثر من 1000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — يغطي جميع التزامات AML في ماكاو.
معظم القطاعات المنظمة في ماكاو تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للتسجيل عن بُعد. يوفر Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في ماكاو، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الانطباق.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في ماكاو.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
