التحقق من الهوية في جزر مارشال
ملخص تنفيذي. جمهورية جزر مارشال (RMI) هي دولة جزيرة في المحيط الهادئ يبلغ عدد سكانها حوالي 42,000 نسمة وتعمل كواحدة من أكبر سجلات السفن في العالم وقد برزت كولاية قضائية شركات خارجية مهمة. يحكم إطار AML/CFT قانون عائدات الجريمة (2005، كما تم تعديله) وقانون غسل الأموال وعائدات الجريمة، تحت إشراف البنك
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان جزر مارشال حوالي 42,000 نسمة، موزعين على 29 جزيرة مرجانية. ماجورو هي العاصمة والمركز التجاري. الناتج المحلي الإجمالي حوالي 280 مليون دولار أمريكي، يعتمد بشدة على تمويل اتفاقية الشراكة الحرة مع الولايات المتحدة وتراخيص الصيد والقطاع الشركاتي الخارجي. ثلاثة قطاعات رأسية تقود الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
يحكم تسجيل الشركات، بما في ذلك متطلبات الوكلاء المسجلين للاحتفاظ بمعلومات الملكية المفيدة
إطار عمل لتكوين الكيانات الخارجية، بما في ذلك التزامات AML للوكلاء المسجلين
يشرف على القطاع المصرفي المحلي
يشرف على تسجيلات الشركات وامتثال الوكلاء المسجلين
Registrar General — Ministry of Internal Affairs
مقيد
تسجيل مدني أساسي. سجلات ورقية. بنية تحتية رقمية محدودة جداً. اتفاقية الشراكة الحرة مع الولايات المتحدة توفر الإطار المؤسسي. عدد سكان صغير متناثر عبر الجزر المرجانية.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف Business Corporations Act
- Proceeds of Crime Act (2005, as amended) — يحدد جرائم غسل الأموال والمصادرة والتعاون الدولي. - Banking Act (1987, as amended) — التنظيم الاحترازي للبنوك، بما في ذلك متطلبات AML. - Business Corporations Act — يحكم تسجيل الشركات، بما في ذلك متطلبات الوكلاء المسجلين للاحتفاظ بمعلومات الملكية المفيدة. - Non-Resident Domestic Entity Act — إطار عمل لتكوين الكيانات الخارجية، بما في ذلك التزامات AML للوكلاء المسجلين.
حماية البيانات
تحت إشراف National DPA
جزر مارشال ليس لديها تشريع شامل لحماية البيانات مماثل لـ GDPR. التعامل مع البيانات الشخصية يحكمه متطلبات قطاعية محددة (السرية المصرفية، سرية سجل الشركات). نقل البيانات عبر الحدود غير مقيد رسمياً ولكنه يخضع للقيود
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. جواز السفر (RMI أو الولايات المتحدة أو أجنبي) أو بطاقة الهوية الوطنية. 2. الكشف الحيوي والمطابقة الحيوية. صورة شخصية مع كشف الحيوية، مطابقة مع صورة الوثيقة. 3. استخراج البيانات. الاسم الكامل، الجنسية، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، العنوان. 4. فحص PEP والعقوبات. ضد
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
مبادرة SOV في جزر مارشال والأنشطة المحتملة لـ VASP تتطلب:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
جزر مارشال ليس لديها إطار ترخيص رسمي لـ iGaming. أي خدمات مقامرة تُقدم من أو إلى سكان RMI ستخضع لالتزامات AML العامة والمتطلبات التنظيمية المرتبطة بالولايات المتحدة.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
الطلب الأساسي على KYC في الأسواق في جزر مارشال يتعلق بخدمات الشركات الخارجية:
الحيوية البيومترية
جزر مارشال لا تصدر وثائق هوية حيوية محلياً. التحقق الحيوي يعتمد على صور جوازات السفر وكشف الحيوية للتسجيل عن بُعد. كشف الحيوية المتوافق مع ISO 30107-3 هو المعيار المناسب لأي نشر KYC عن بُعد في هذه الولاية القضائية. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح جزر مارشال بالتحقق من الهوية عن بُعد KYC في إطار قانون مكافحة غسل الأموال الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والقياسات الحيوية والتعرف بالفيديو عند الحاجة وفقاً للوائح.
تتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في جزر مارشال، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
تتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة ما يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. تقوم Didit بالفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في جزر مارشال.
معظم القطاعات المنظمة في جزر مارشال تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية الحية للتسجيل عن بُعد. توفر Didit كشف حيوية معتمد ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق والكشف الحيوي وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في جزر مارشال، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الاقتضاء.
نعم. توفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في جزر مارشال.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
