التحقق من الهوية في فلسطين
التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وفحص AML للشركات العاملة في فلسطين — بسعر 0.30 دولار لكل تحقق.
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يقوم إطار الجرائم المالية في فلسطين على ثلاث ركائز مؤسسية: 1. التشريع الأساسي — قانون بمرسوم رقم 39 لسنة 2022 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (كما عُدل بقانون بمرسوم رقم 45 لسنة 2022)، الذي ألغى واستبدل قانون بمرسوم رقم 20 لسنة 2015 الأصلي. 2. التعليمات القطاعية المحددة الصادرة عن PMA للبنوك ومقدمي خدمات الدفع، وعن PCMA للأوراق المالية وحاملي تراخيص التأمين. 3. الإشراف التشغيلي من قبل وحدة المتابعة المالية (FFU)، وحدة الاستخبارات المالية الوطنية في فلسطين، التي تتلقى تقارير المعاملات المشبوهة وتنسق مع إنفاذ القانون المحلي والنظراء الدوليين.
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
يُعرّف غسل الأموال بالإشارة إلى عائدات أي جريمة تحت القانون الفلسطيني، بما في ذلك الاتجار بالمخدرات والاتجار بالأسلحة والاحتيال والفساد والتهرب الضريبي والجريمة المنظمة
يشمل البنوك وشركات الصرافة وتحويل الأموال ومقدمي خدمات الدفع وشركات التأمين وشركات الأوراق المالية ووسطاء العقارات وتجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة والمحامين والموثقين و
التحديد والتحقق وتحديد المالك المستفيد والمراقبة المستمرة والعناية الواجبة المعززة للعلاقات عالية المخاطر
يجب على الكيانات الملزمة تقديم تقارير إلى FFU دون تنبيه العميل؛ المبلغون بحسن نية محميون من المسؤولية المدنية والجنائية
خمس سنوات كحد أدنى من نهاية العلاقة التجارية أو تاريخ المعاملة
مكملة بالمرسوم رقم
غرامات وتعليق الترخيص والسجن لعدم الامتثال المتعمد
السلطة الفلسطينية
مقيد
السجل المدني وإصدار بطاقات الهوية. يتم تخصيص رقم الهوية الفلسطينية. تحديات في البنية التحتية بسبب الوضع السياسي. السيطرة الإسرائيلية على سجل السكان تضيف تعقيداً.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف جرائم أساسية واسعة النطاق
القانون الأساسي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب هو المرسوم بقانون رقم 39 لسنة 2022، والذي حل محل المرسوم بقانون رقم 20 لسنة 2015 وتم تعديله لاحقاً بالمرسوم بقانون رقم 45 لسنة 2022. تم سن قانون 2022 كجزء من إعداد السلطة الفلسطينية لتقييمها المتبادل المؤجل من MENAFATF ومواءمته مع منهجية FATF الحالية.
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
تم إنشاء هيئة أسواق رأس المال الفلسطينية كوكالة تنظيمية مستقلة بموجب القانون رقم 13 لسنة 2004. تشرف PCMA على أربعة قطاعات مالية غير مصرفية:
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
فلسطين لا تملك قانوناً شاملاً وقابلاً للتنفيذ لحماية البيانات حتى أبريل 2026. القانون الأساسي الفلسطيني (2003) يضمن حقاً عاماً في الخصوصية، وأحكام متناثرة في لوائح الاتصالات والمصارف تتناول التزامات ضيقة للتعامل مع البيانات، لكن لا يوجد ما يعادل GDPR
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
نظام الهوية الفلسطيني يُدار من قبل وزارة الداخلية من خلال مديرية الأحوال المدنية، لكنه يعمل تحت قيد هيكلي فريد في العالم: إسرائيل تحتفظ بالسيطرة الفعلية على سجل السكان الفلسطيني من خلال منسق أنشطة الحكومة في
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
فلسطين لا تصدر عملتها الخاصة. تحت بروتوكول باريس لعام 1994 (الملحق الخامس من اتفاق أوسلو الثاني)، تتداول ثلاث عملات كعملة قانونية بحكم الأمر الواقع:
الحيوية البيومترية
أي نقاش حول KYC/AML في فلسطين يتجاهل السياق السياسي والأمني لا فائدة منه. البيئة التشغيلية تتشكل من: - التجزئة الإقليمية: الضفة الغربية مقسمة إلى المناطق أ (سيطرة مدنية وأمنية للسلطة الفلسطينية)، ب (سيطرة مدنية للسلطة الفلسطينية، سيطرة أمنية إسرائيلية) وج (سيطرة إسرائيلية كاملة، ~60% من أراضي الضفة الغربية). غزة تحت إدارة منفصلة منذ 2007 وتحت عملية عسكرية إسرائيلية شبه كاملة منذ أكتوبر 2023. - تدمير البنية التحتية المالية
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. فلسطين تسمح بالتسجيل عن بُعد لـ KYC تحت إطارها الوطني لمكافحة غسل الأموال، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في فلسطين، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit يتقاضى 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. لا عقود، لا حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. Didit يفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — يغطي جميع التزامات AML في فلسطين.
معظم القطاعات المنظمة في فلسطين تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للتسجيل عن بُعد. Didit يوفر حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. Didit يدعم التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في فلسطين، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الاقتضاء.
نعم. Didit يوفر التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات الألعاب عبر الإنترنت التنظيمية في فلسطين.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
