التحقق من الهوية في جمهورية الكونغو
ملخص تنفيذي. جمهورية الكونغو (الكونغو-برازافيل) هي دولة منتجة للنفط في وسط أفريقيا يبلغ عدد سكانها حوالي 6 مليون نسمة مع قطاع مالي محكوم بمعايير CEMAC (الجماعة الاقتصادية والنقدية لوسط أفريقيا) الإقليمية. يقع إطار عمل AML/CFT تحت إشراف GABAC (مجموعة العمل ضد غسيل الأموال في وسط أفريقيا)، رغم أن جمهورية الك
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان جمهورية الكونغو حوالي 6 مليون نسمة والناتج المحلي الإجمالي حوالي 14 مليار دولار أمريكي، مدفوعاً بشكل أساسي بإنتاج النفط (الذي يمثل أكثر من 50% من الناتج المحلي الإجمالي). برازافيل هي العاصمة؛ بوانت نوار هي المركز الاقتصادي وصناعة النفط. ثلاثة قطاعات رأسية تقود الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
تطبق عبر جميع الدول الأعضاء في CEMAC
الكونغو نقلت لوائح CEMAC إلى القانون المحلي
تدير وثائق الهوية والهجرة
DGDI
مقيد
تصدر بطاقات الهوية الوطنية وتدير وثائق الهوية. السجل المدني موجود لكن التغطية محدودة في المناطق الريفية.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف تنظيم CEMAC الإقليمي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- CEMAC AML/CFT regional regulation — تطبق عبر جميع الدول الأعضاء في CEMAC. تحدد الكيانات الملزمة، CDD/EDD، الملكية المفيدة، فحص PEP، وتقديم STR. - التشريع الوطني التنفيذي — الكونغو نقلت لوائح CEMAC إلى القانون المحلي. - القانون رقم 47-2024 (قانون المالية 2025) — سُن في 20 ديسمبر 2024، أدخل تعديلات على ضريبة الشركات والامتثال.
حماية البيانات
تحت إشراف هيئة حماية البيانات الوطنية
يوجد إطار محدود لحماية البيانات. تطبق أحكام CEMAC الإقليمية. قواعد البيانات الحكومية موجودة محلياً. نقل البيانات عبر الحدود غير منظم بشكل شامل.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. مسح ضوئي أو تصوير لبطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر. 2. اكتشاف الحيوية والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع اكتشاف الحيوية، مطابقة مع صورة الوثيقة. 3. استخراج البيانات. الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الهوية، الجنسية. 4. فحص PEP والعقوبات. مقابل EU، UN، OFAC،
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
جمهورية الكونغو لا تملك تشريعات مخصصة لـ VASP. الخدمات المالية المتعلقة بالعملات المشفرة تخضع لإطار عمل CEMAC العام لمكافحة غسل الأموال:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
الكونغو لديها نشاط محدود للمقامرة المنظمة:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
معاملات المتاجر الإلكترونية القائمة على الأموال المحمولة تتطلب:
الحيوية البيومترية
وثائق الهوية الكونغولية عموماً لا تحتوي على رقائق بيومترية. نظام الهوية الوطني يتحسن لكن التسجيل البيومتري غير مكتمل. اكتشاف الحيوية (متوافق مع ISO 30107-3) مقترن بمطابقة صورة الوثيقة هو النهج المناسب، رغم أن جودة الوثائق قد تتفاوت. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. جمهورية الكونغو تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار عملها الوطني لمكافحة غسل الأموال، بما في ذلك التحقق من الوثائق، والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب التنظيم.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في جمهورية الكونغو، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit يتقاضى 0.30$ لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00$–2.50$+ لكل تحقق.
نعم. Didit يفحص مقابل أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP، وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI)، والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في جمهورية الكونغو.
معظم القطاعات المنظمة في جمهورية الكونغو تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. تقدم Didit كشف الحيوية المعتمد ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في جمهورية الكونغو، بما في ذلك الامتثال لـ EU Travel Rule عند الاقتضاء.
نعم. تقدم Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات الألعاب عبر الإنترنت التنظيمية في جمهورية الكونغو.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
