التحقق من الهوية في ساو تومي وبرينسيبي
ملخص تنفيذي. ساو تومي وبرينسيبي هي دولة جزرية صغيرة يبلغ عدد سكانها حوالي 230,000 نسمة في خليج غينيا، وعضو في فرقة العمل لمكافحة غسل الأموال في وسط أفريقيا (GABAC — Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centrale). يحكم إطار AML/CFT القانون رقم 11/2008 بشأن منع وقمع غسل الأموال وتمويل الإرهاب،
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
ساو تومي وبرينسيبي لديها عدد سكان يبلغ حوالي 230,000 نسمة وناتج محلي إجمالي يبلغ حوالي 600 مليون دولار أمريكي. مدينة ساو تومي هي العاصمة. يعتمد الاقتصاد على الكاكاو والسياحة ومصايد الأسماك والمساعدات الدولية. محركات الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
متطلبات CDD للبنوك والمؤسسات المالية
وحدة الاستخبارات المالية الوطنية، تستقبل وتحلل STRs
يشرف على البنوك والمؤسسات المالية
وزارة العدل
مقيد
يوجد سجل مدني لسكان الجزيرة الصغيرة. تصدر بطاقة هوية وطنية. العدد الصغير جداً من السكان يجعل التحقق اليدوي ممكناً.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف BCSTP Instructions
- Lei No. 11/2008 — حول منع وقمع غسل الأموال وتمويل الإرهاب. - BCSTP Instructions — متطلبات CDD للبنوك والمؤسسات المالية. - لا يوجد تشريع شامل لحماية البيانات.
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
لا يوجد تشريع لحماية البيانات. لا توجد قيود رسمية على نقل البيانات عبر الحدود.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر. 2. الحيوية والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع كشف الحيوية. 3. استخراج البيانات. الاسم، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة. 4. فحص PEP والعقوبات. مقابل قوائم EU، UN، OFAC. 5. المراقبة المستمرة. حسب متطلبات BCSTP.
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
تنظيم محدود للمقامرة. تطبق CDD الأساسية حيث تكون مرخصة.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
CDD أساسية لأي معاملات مصرفية تجارية حسب قانون AML.
الحيوية البيومترية
وثائق الهوية ليست بيومترية. صور جواز السفر وكشف الحيوية (متوافق مع ISO 30107-3) توفر الأساس لـ KYC عن بُعد. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح ساو تومي وبرينسيبي بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق، والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو حيثما تتطلب اللوائح ذلك.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في ساو تومي وبرينسيبي، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. لا عقود، لا حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. يفحص Didit مقابل أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP، وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI)، والإعلام السلبي — يغطي جميع التزامات AML في ساو تومي وبرينسيبي.
معظم القطاعات المنظمة في ساو تومي وبرينسيبي تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. يوفر Didit كشف حيوية معتمد ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في ساو تومي وبرينسيبي.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
