التحقق من الهوية في سانت كيتس ونيفيس
ملخص تنفيذي. سانت كيتس ونيفيس (SKN) هي دولة كاريبية ثنائية الجزر تضم حوالي 55,000 شخص وتستضيف أقدم برنامج للمواطنة عن طريق الاستثمار (CBI) في العالم (منذ 1984). إطار AML/CFT محكوم بقانون عائدات الجريمة ولوائح مكافحة غسل الأموال، تحت إشراف لجنة تنظيم الخدمات المالية والبنك المركزي لشرق الكاريبي
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
SKN لديها حوالي 55,000 شخص عبر جزيرتين. يعتمد الاقتصاد على السياحة وعائدات برنامج CBI والخدمات المالية. القطاعات الرئيسية التي تدفع الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
الإطار الجنائي لغسل الأموال
التزامات CDD وEDD والإبلاغ وحفظ السجلات
يحكم برنامج المواطنة مع متطلبات العناية الواجبة المعززة
تشرف على الخدمات المالية غير المصرفية
يشرف على البنوك المحلية
الهيئة الإقليمية على نمط FATF
مكتب الانتخابات
مقيد
يصدر بطاقات هوية الناخب المستخدمة كوثيقة هوية أساسية. لا يتوفر نظام تحقق إلكتروني.
مكتب المسجل العام
مقيد
السجل المدني للمواليد والوفيات والزواج. نظام ورقي.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف Proceeds of Crime Act
- قانون عائدات الجريمة — الإطار الجنائي لغسل الأموال. - لوائح مكافحة غسل الأموال — التزامات CDD وEDD والإبلاغ وحفظ السجلات. - قانون الأصول الافتراضية (تعديلات 2024) — يوائم تنظيم VASP مع معايير FATF. - قانون ولوائح CBI — يحكم برنامج المواطنة مع متطلبات العناية الواجبة المعززة. - لا يوجد تشريع شامل لحماية البيانات.
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
لا يوجد قانون شامل لحماية البيانات. النقل عبر الحدود غير مقيد بشكل عام.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. بطاقة الناخب أو جواز السفر. 2. الحيوية والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع كشف الحيوية. 3. استخراج البيانات. الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة. 4. فحص PEP والعقوبات. قوائم مراقبة EU، UN، OFAC، CFATF، CBI. 5. المراقبة المستمرة. حسب متطلبات ECCB و FSRC.
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
تحت تعديلات Virtual Asset Act لعام 2024:
الحيوية البيومترية
الوثائق غير مزودة بشريحة. الفحص البصري والمطابقة البيومترية للوجه هما المعيار. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح سانت كيتس ونيفيس بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق، والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في سانت كيتس ونيفيس، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. يفحص Didit ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP، وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI)، والإعلام السلبي — يغطي جميع التزامات AML في سانت كيتس ونيفيس.
معظم القطاعات المنظمة في سانت كيتس ونيفيس تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. يوفر Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق، والحيوية، وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في سانت كيتس ونيفيس، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الاقتضاء.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
