التحقق من الهوية في سانت لوسيا
ملخص تنفيذي. سانت لوسيا هي دولة جزيرة كاريبية تضم حوالي 185,000 شخص مع اقتصاد مدفوع بالسياحة والزراعة (الموز) وبرنامج الجنسية بالاستثمار (CBI). إطار عملها لمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب من بين الأقوى في شرق الكاريبي — سانت لوسيا مصنفة كمتوافقة أو متوافقة إلى حد كبير في 35 من 40 توصية FATF، واحدة من أقوى التصنيفات في CFATF
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
سانت لوسيا لديها حوالي 185,000 شخص. السياحة هي الدعامة الاقتصادية، مع إيرادات برنامج CBI وصادرات الموز/الزراعة كمحركات ثانوية. القطاعات الرئيسية التي تدفع الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
الإطار الجنائي لجرائم غسل الأموال
يشرف على البنوك المحلية
الهيئة الإقليمية على نمط FATF
دائرة الانتخابات
مقيد
تصدر بطاقات هوية الناخب المستخدمة على نطاق واسع كوثيقة هوية وطنية أساسية. التحقق اليدوي فقط.
وزارة الشؤون الداخلية
مقيد
يحتفظ بسجلات الولادة والوفاة والزواج. نظام ورقي مع رقمنة محدودة.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف Proceeds of Crime Act
- Anti-Money Laundering Act (2005) — ينشئ إجراءات AML/KYC لجميع المشاركين في الأسواق المالية. - Proceeds of Crime Act — إطار جنائي لجرائم غسيل الأموال. - Money Laundering (Prevention) Act — التزامات CDD وEDD والإبلاغ وحفظ السجلات. - لا يوجد تشريع شامل لحماية البيانات.
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
لا يوجد قانون شامل لحماية البيانات. النقل عبر الحدود غير مقيد بشكل عام.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. بطاقة الناخب أو جواز السفر. 2. اكتشاف الحيوية ومطابقة القياسات الحيوية. صورة شخصية مع اكتشاف الحيوية. 3. استخراج البيانات. الاسم الكامل وتاريخ الميلاد ورقم الوثيقة. 4. فحص PEP والعقوبات. قوائم مراقبة EU وUN وOFAC وCFATF وCBI. 5. المراقبة المستمرة. وفقاً لمتطلبات ECCB وFIA.
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
سانت لوسيا لا تملك تنظيماً مخصصاً لـ VASP ولكنها تطور إطار عمل. استكشفت FSRA أحكام ترخيص العملات المشفرة. تطبق التزامات AML/CFT العامة على أي نشاط VASP.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
التحقق القياسي القائم على الوثائق وفقاً لمتطلبات AML Act.
الحيوية البيومترية
الوثائق غير مدعومة بالرقاقة. الفحص البصري ومطابقة القياسات الحيوية للوجه هما المعيار. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح سانت لوسيا بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق واكتشاف الحيوية القياسية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب التنظيم.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في سانت لوسيا، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بلا عقود، بلا حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. يفحص Didit ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU وUN وOFAC وOFSI) والإعلام السلبي — يغطي جميع التزامات AML في سانت لوسيا.
معظم القطاعات المنظمة في سانت لوسيا تتطلب أو توصي بشدة باكتشاف الحيوية القياسية للإعداد عن بُعد. يوفر Didit اكتشاف حيوية معتمد ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق واكتشاف الحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة بما يتماشى مع إطار تنظيم العملات المشفرة في سانت لوسيا، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الانطباق.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
