التحقق من الهوية في سان مارينو
ملخص تنفيذي. سان مارينو دولة أوروبية صغيرة يبلغ عدد سكانها حوالي 33,000 نسمة، محاطة بالكامل بإيطاليا، مع قطاع مصرفي كبير نسبة إلى حجمها. إطار AML/CFT محكوم بالقانون رقم 92/2008 (كما عُدل حتى 2019) حول منع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، تحت إشراف Agenzia di Informazione Finanziaria (AIF)، سان م
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان سان مارينو حوالي 33,000 نسمة والناتج المحلي الإجمالي حوالي 1.8 مليار يورو. الاقتصاد مدفوع بالمصارف والتصنيع والسياحة والتجارة. ثلاثة قطاعات رأسية تقود الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
وحدة الاستخبارات المالية في سان مارينو، مسؤولة عن استقبال وتحليل STRs، وإصدار توجيهات AML
يشرف على البنوك والوسطاء الماليين ومؤسسات الدفع
أمانة الدولة للشؤون الداخلية
مقيد
السجل المدني يدير سجلات الولادة والزواج والوفاة والإقامة. بطاقات الهوية الوطنية صادرة. ISS (Istituto per la Sicurezza Sociale) يدير أرقام الضمان الاجتماعي. العدد السكاني الصغير جداً يضمن
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف AIF
- Legge No. 92/2008 (كما عُدل حتى Legge 196/2019) — حول منع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يحدد CDD والنهج القائم على المخاطر والملكية المفيدة وفحص PEP وتقارير STR. - Legge No. 165/2005 — قانون الخدمات المصرفية والمالية. - Legge No. 171/2018 — قانون حماية البيانات، متوافق مع مبادئ GDPR. Autorità Garante per la protezione dei dati personali تشرف على التنفيذ. - Decreto Delegato No. 74/2019 — تنظيم الأصول الافتراضية، يتطلب
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
قانون حماية البيانات في سان مارينو (القانون 171/2018) متوافق مع مبادئ GDPR. النقل عبر الحدود إلى دول EU/EEA مسموح عموماً. النقل إلى ولايات قضائية أخرى يتطلب ضمانات كافية. سلطة حماية البيانات تشرف على التنفيذ.
عقوبات عدم الامتثال
- غرامات إدارية تصل إلى 1,000,000 يورو ومحاكمة جنائية
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثيقة. بطاقة هوية سان مارينو أو جواز السفر أو وثيقة هوية إيطالية/أوروبية. 2. الكشف المباشر والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع كشف مباشر. 3. استخراج البيانات. رمز ISS والاسم الكامل وتاريخ الميلاد والجنسية والعنوان. 4. فحص PEP والعقوبات. ضد قوائم EU وUN وOFAC وقواعد بيانات PEP
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
VASPs المسجلة تحت Decreto Delegato 74/2019 يجب أن تمتثل لـ CDD الكامل:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
حيث تُصدر تراخيص iGaming:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
الوسطاء الماليون ومقدمو الخدمات المؤسسية:
الحيوية البيومترية
جوازات سفر سان مارينو متوافقة مع ICAO 9303 مع بيانات بيومترية. الهوية الوطنية ليست بيومترية. الكشف المباشر (متوافق مع ISO 30107-3) مع مطابقة الوثيقة-الصورة هو المعيار للإعداد عن بُعد. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. سان مارينو تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطارها الوطني لـ AML، بما في ذلك التحقق من الوثائق والكشف البيومتري المباشر وتحديد الهوية بالفيديو حيثما يتطلبه التنظيم.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في سان مارينو، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة ما يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. يفحص Didit ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية تشمل قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — مما يغطي جميع التزامات AML في سان مارينو.
معظم القطاعات المنظمة في سان مارينو تتطلب أو توصي بشدة بالكشف البيومتري المباشر للإعداد عن بُعد. يوفر Didit كشف مباشر معتمد ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق والكشف المباشر وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع إطار تنظيم العملات المشفرة في سان مارينو، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule حيثما ينطبق.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم iGaming في سان مارينو.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
