التحقق من الهوية في سيشل
ملخص تنفيذي. سيشل عضو في مجموعة شرق وجنوب أفريقيا لمكافحة غسل الأموال (ESAAMLG) وتدير مركزاً مالياً دولياً (IFC) مهماً للخدمات المصرفية الخارجية. إطار AML/CFT محكوم بقانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب 2006 (المعدل 2020)، تحت إشراف وحدة الاستخبارات المالية (FIU Seychelles) والبنك المركزي
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
سيشل لديها عدد سكان يبلغ حوالي 100,000 نسمة وناتج محلي إجمالي يبلغ حوالي 2 مليار دولار أمريكي. فيكتوريا (ماهي) هي العاصمة. الاقتصاد مدفوع بالسياحة ومصايد الأسماك والخدمات المالية. ثلاثة قطاعات رأسية تدفع الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
وحدة الاستخبارات المالية الوطنية، تستقبل وتحلل STRs
يشرف على البنوك ومؤسسات الدفع
يشرف على التأمين والأوراق المالية و IBCs و CSPs وشركات الائتمان و VASPs
إدارة الأحوال المدنية
منظم
بطاقة هوية وطنية بتغطية عالية نظراً للعدد السكاني الصغير جداً. التسجيل المدني شامل. خدمات الحكومة الإلكترونية متاحة.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف FIU Seychelles
- قانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب 2006 (المعدل 2020) — يحدد CDD والنهج القائم على المخاطر والملكية المفيدة وفحص PEP وإبلاغ STR. - قانون الملكية المفيدة 2020 — يضع متطلبات شفافية الملكية المفيدة لـ IBCs والشركات المحلية. - قانون شركات الأعمال الدولية 2016 (المعدل) — تشكيل IBC ومتطلبات الوكيل المسجل والتزامات AML. - قانون هيئة الخدمات المالية 2013 — سلطة FSA الإشرافية
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
قانون حماية البيانات 2003 يوفر حماية أساسية للبيانات. النقل عبر الحدود غير مقيد رسمياً ولكنه خاضع لمبادئ حماية البيانات. CSPs التي تعمل في عدة ولايات قضائية تطبق أطر حوكمة البيانات التعاقدية.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثيقة. بطاقة الهوية الوطنية السيشلية أو جواز السفر. 2. الكشف المباشر والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع كشف الحيوية، مطابقة مع صورة الوثيقة. 3. استخراج البيانات. رقم بطاقة الهوية الوطنية، الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، العنوان. 4. فحص PEP والعقوبات. ضد قوائم EU و UN و OFAC وقواعد بيانات PEP. 5. مستمر
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
VASPs المرخصة من FSA يجب أن تمتثل لالتزامات CDD الكاملة:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
سيشل لا تملك إطار ترخيص iGaming شامل ولكنها منحت بعض تراخيص الألعاب. عند الاقتضاء:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
CSPs ومقدمو الخدمات الخارجية يواجهون متطلبات KYC مكثفة لتشكيل IBC:
الحيوية البيومترية
جوازات السفر السيشلية بيومترية (ICAO 9303). بطاقة الهوية الوطنية هي بطاقة ذكية ولكنها ليست بيومترية بالكامل. كشف الحيوية (متوافق مع ISO 30107-3) مع مطابقة صورة الوثيقة هو المعيار للإعداد عن بُعد، خاصة للمالكين المستفيدين الدوليين لـ IBC. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. سيشل تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطارها الوطني لـ AML، بما في ذلك التحقق من الوثائق والكشف البيومتري المباشر وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
يتحقق Didit من جميع بطاقات الهوية الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في سيشل، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة ما يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. يقوم Didit بالفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية تشمل قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في سيشل.
معظم القطاعات المنظمة في سيشل تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. يوفر Didit كشف حيوية معتمد ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق والكشف المباشر وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع إطار تنظيم العملات المشفرة في سيشل، بما في ذلك امتثال قاعدة السفر EU عند الاقتضاء.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم iGaming في سيشل.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
