التحقق من الهوية في سينت مارتن
ملخص تنفيذي. سينت مارتن هي دولة مكونة لمملكة هولندا يبلغ عدد سكانها حوالي 43,000 نسمة، تحتل الجزء الجنوبي من جزيرة سانت مارتن (الجزء الشمالي هو الإقليم الفرنسي سان مارتن). يحكم إطار AML/CFT بواسطة Landsverordening melding ongebruikelijke transacties (المرسوم الوطني حول الإبلاغ عن المعاملات غير العادية
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
سينت مارتن لديها عدد سكان يبلغ حوالي 43,000 نسمة وناتج محلي إجمالي يبلغ حوالي 1.2 مليار دولار أمريكي. فيليبسبورغ هي العاصمة. يقوم الاقتصاد على السياحة (السفن السياحية، المنتجعات)، والضيافة، والتجارة. محركات الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
تنظيم المصارف
تنظيم الكازينو بما في ذلك التزامات AML
اعتمدت سينت مارتن Landsverordening bescherming persoonsgegevens (مرسوم حماية البيانات
وحدة الاستخبارات المالية في سينت مارتن، تستقبل وتحلل تقارير المعاملات غير العادية
البنك المركزي المشترك لكوراساو وسينت مارتن، يشرف على البنوك والتأمين
يشرف على ترخيص الكازينو والامتثال
مكتب الإحصاء
منظم
سجل مدني يحتفظ بسجلات السكان تحت النموذج الإداري الهولندي. يصدر وثائق الهوية.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف National Ordinance on the Supervision of Banking and Credit Institutions
- Landsverordening melding ongebruikelijke transacties (LvMOT) — الإبلاغ عن المعاملات غير العادية. - Landsverordening identificatie bij dienstverlening (LvID) — متطلبات CDD للخدمات المالية. - National Ordinance on the Supervision of Banking and Credit Institutions — تنظيم البنوك. - National Ordinance on Games of Hazard — تنظيم الكازينوهات بما في ذلك التزامات AML. - حماية البيانات — اعتمدت Sint Maarten قانون Landsverordening bescherming persoonsgegevens (مرسوم حماية البيانات)
حماية البيانات
تحت إشراف حماية البيانات
مرسوم حماية البيانات في Sint Maarten متوافق مع المعايير الهولندية/الأوروبية. النقل عبر الحدود إلى دول الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية/المملكة مسموح عموماً. النقل إلى ولايات قضائية أخرى يتطلب ضمانات كافية.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. بطاقة هوية هولندية، جواز سفر هولندي، أو sedula. 2. الحيوية والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع كشف الحيوية. 3. استخراج البيانات. الرقم الشخصي، الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، العنوان. 4. فحص PEP والعقوبات. ضد قوائم العقوبات الأوروبية والأممية وOFAC والهولندية. 5. المراقبة المستمرة
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
لا يوجد إطار عمل VASP مخصص. تطبق التزامات AML العامة تحت LvMOT وLvID.
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
الكازينوهات المنظمة تحت مرسوم ألعاب المخاطرة يجب أن:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
تجار السلع الفاخرة والمجوهرات ومشغلو الموانئ الحرة يواجهون التزامات CDD للمعاملات النقدية فوق ANG 5,000:
الحيوية البيومترية
بطاقات الهوية الهولندية وجوازات السفر الصادرة لسكان Sint Maarten بيومترية (شريحة مع صورة الوجه وبصمات الأصابع). قراءة الشريحة المبنية على NFC ممكنة تقنياً. كشف الحيوية (متوافق مع ISO 30107-3) هو المعيار للإعداد عن بُعد. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح Sint Maarten بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار عمل AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب التنظيم.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في Sint Maarten، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. يفحص Didit ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU, UN, OFAC, OFSI) والإعلام السلبي — يغطي جميع التزامات AML في Sint Maarten.
معظم القطاعات المنظمة في Sint Maarten تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. يوفر Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع إطار تنظيم العملات المشفرة في Sint Maarten، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الانطباق.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر المبني على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم iGaming في Sint Maarten.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
