التحقق من الهوية في جزر سليمان
ملخص تنفيذي. جزر سليمان هي دولة جزرية في المحيط الهادئ تضم حوالي 720,000 شخص مع إطار عمل لمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب يحكمه قانون غسل الأموال وعائدات الجريمة لعام 2002 (كما تم تعديله)، تحت إشراف وحدة الاستخبارات المالية لجزر سليمان (SIFIU). جزر سليمان عضو في مجموعة آسيا/المحيط الهادئ لمكافحة غسل الأموال (APG). التقييم المتبادل لـ APG لعام 2019 وجد أوجه قصور كبيرة
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
جزر سليمان لديها تعداد سكاني يبلغ حوالي 720,000 موزعين على ما يقارب 1,000 جزيرة. هونيارا (غوادالكانال) هي العاصمة والمركز التجاري. الناتج المحلي الإجمالي حوالي 1.7 مليار دولار أمريكي. يعتمد الاقتصاد على قطع الأشجار ومصايد الأسماك والزراعة والمساعدات الدولية. محركات الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
وحدة الاستخبارات المالية الوطنية داخل وزارة المالية، مسؤولة عن استقبال وتحليل التقارير المشبوهة
يشرف على البنوك ومؤسسات الائتمان ومشغلي الأموال المتنقلة
مكتب التسجيل المدني — وزارة الشؤون الداخلية
مقيد
نظام تسجيل مدني بتغطية محدودة، خاصة في المناطق الريفية والجزر الخارجية. لا توجد بنية تحتية رقمية للتحقق. معدلات تسجيل المواليد منخفضة. سجلات ورقية.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف SIFIU
- Money Laundering and Proceeds of Crime Act 2002 (كما تم تعديله) — يحدد العناية الواجبة والملكية المفيدة وفحص الأشخاص المعرضين سياسياً وإبلاغ التقارير المشبوهة. - Central Bank of Solomon Islands Act 2012 — سلطة CBSI الإشرافية على البنوك والمؤسسات المالية. - Companies Act 2009 — تسجيل الشركات والحوكمة المؤسسية. - لا يوجد تشريع شامل لحماية البيانات.
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
لا يوجد تشريع لحماية البيانات. لا توجد قيود رسمية على نقل البيانات عبر الحدود. البيانات المالية خاضعة لأحكام السرية المصرفية.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثيقة. جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية. 2. الكشف عن الحياة والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع كشف الحياة. 3. استخراج البيانات. الاسم وتاريخ الميلاد ورقم الوثيقة. 4. فحص الأشخاص المعرضين سياسياً والعقوبات. ضد قوائم OFAC والاتحاد الأوروبي والأمم المتحدة. 5. المراقبة المستمرة. وفقاً لمتطلبات CBSI و SIFIU.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
نشاط محدود للأسواق. أي معاملات مصرفية تجارية تتطلب عناية واجبة أساسية وفقاً لقانون ML/POC.
الحيوية البيومترية
جزر سليمان لا تصدر حالياً وثائق هوية بيومترية. صور جواز السفر وكشف الحياة (متوافق مع ISO 30107-3) توفر الأساس لـ KYC عن بُعد. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. جزر سليمان تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار عملها الوطني لمكافحة غسل الأموال، بما في ذلك التحقق من الوثائق والكشف البيومتري عن الحياة وتحديد الهوية بالفيديو حيثما تتطلبه اللوائح.
يتحقق Didit من جميع بطاقات الهوية الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في جزر سليمان، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة ما يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. يقوم Didit بالفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية تشمل قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في جزر سليمان.
معظم القطاعات المنظمة في جزر سليمان تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. يوفر Didit كشف حيوية معتمد ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
