التحقق من الهوية في تيمور الشرقية
ملخص تنفيذي. تيمور الشرقية (تيمور ليشتي) هي واحدة من أصغر دول العالم، مستقلة منذ 2002، مع عدد سكان يبلغ حوالي 1.3 مليون نسمة واقتصاد يعتمد على النفط ويتحول نحو التنويع. يتمحور إطار AML/CFT حول Lei Anti-Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo (قانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، القانون رقم 17/2011)،
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
تيمور الشرقية لديها عدد سكان يبلغ حوالي 1.3 مليون نسمة وناتج محلي إجمالي حوالي 3.1 مليار دولار أمريكي، يعتمد بشدة على عائدات البترول المدارة من خلال صندوق البترول (Fundo Petrolífero). الاقتصاد هو واحد من الأصغر في جنوب شرق آسيا. نشاط القطاع المالي مركز في المصارف:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
البنك المركزي، يشرف على جميع البنوك ومقدمي خدمات الدفع وشركات التأمين للامتثال لـ AML
وحدة الاستخبارات المالية الوطنية، مسؤولة عن استقبال وتحليل ونشر تقارير المعاملات المشبوهة
SEFOPE / المديرية الوطنية للتسجيل المدني
مقيد
نظام التسجيل المدني المؤسس بعد الاستقلال (2002). بطاقة الهوية الوطنية (Cartao de Identidade) صادرة. تحسن تغطية تسجيل المواليد لكن الثغرات تبقى في المناطق الريفية. إعادة التسجيل البيومتري للناخبين
الأمانة الفنية لإدارة الانتخابات (STAE)
مقيد
التسجيل البيومتري للناخبين المؤهلين. يكمل السجل المدني لأغراض التحقق من الهوية.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف BCTL
- Law No. 17/2011 — قانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. يحدد الكيانات الملزمة ومتطلبات CDD وإبلاغ المعاملات المشبوهة والتزامات الملكية المفيدة. - BCTL Instruction No. 02/2012 — اللوائح التنفيذية لالتزامات AML/CFT للبنوك والمؤسسات المالية. - BCTL Instruction No. 03/2017 — متطلبات CDD المعززة للتحويلات البرقية والخدمات المصرفية المراسلة. - Law No. 5/2017 — حول التأمين، بما في ذلك التزامات AML لمقدمي التأمين
حماية البيانات
تحت إشراف National DPA
تيمور الشرقية ليس لديها قانون شامل لحماية البيانات. لوائح BCTL تتطلب الاحتفاظ بسجلات البنوك داخل الولاية القضائية، لكن لا يوجد متطلب عام لتوطين البيانات.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. تصوير Bilhete de Identidade (الوجه والظهر) أو صفحة بيانات جواز السفر التيموري. 2. الحيوية ومطابقة البيومترية. صورة شخصية مع كشف الحيوية، مطابقة مع صورة الوثيقة. أساسي نظراً لخيارات التحقق المحدودة من قاعدة البيانات. 3. استخراج البيانات. الاسم الكامل،
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
تيمور الشرقية ليس لديها تشريع مخصص للأصول الافتراضية ولا VASPs مرخصة. أي خدمة متعلقة بالعملات المشفرة تعمل في أو تستهدف تيمور الشرقية ستخضع لالتزامات AML/CFT العامة عبر Law No. 17/2011. عملياً، لا يوجد سوق عملات مشفرة منظم، وأصدر BCTL تحذيرات غير رسمية حول
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
المقامرة عبر الإنترنت غير منظمة رسمياً في تيمور الشرقية. لا يوجد نظام ترخيص لمشغلي iGaming. أي مشغل يستهدف المستخدمين التيموريين من الخارج لن يستفيد من إطار تنظيمي محلي، والتزامات KYC ستعتمد على ولاية ترخيص المشغل القضائية.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
نشاط التجارة الإلكترونية في تيمور الشرقية ضئيل، مع انتشار محدود للإنترنت (حوالي 35-40% من السكان). لا توجد لوائح KYC خاصة بالأسواق. التزامات AML العامة تحت Law No. 17/2011 تنطبق على أي مقدم خدمة دفع يسهل معاملات الأسواق.
الحيوية البيومترية
التحقق البيومتري أمر بالغ الأهمية في تيمور الشرقية نظراً لغياب عمليات البحث الموثوقة في قاعدة البيانات. بطاقة الهوية الوطنية تتضمن صورة لكن لا توجد شريحة بيومترية مدمجة. كشف الحيوية مقترن بمطابقة صورة الوثيقة هو طريقة التحقق الآلي الأساسية المتاحة. دقة التعرف على الوجه يجب أن تأخذ في الاعتبار ظروف الإضاءة المتنوعة (العديد من المستخدمين في المناطق الريفية يصورون الوثائق في الخارج) وصور بطاقات الهوية الأقدم والأقل جودة. شهادة ISO 30107-3 PAD Level 2
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تيمور الشرقية تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطارها الوطني لـ AML، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في تيمور الشرقية، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit يتقاضى 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بلا عقود، بلا حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. Didit يفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU, UN, OFAC, OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في تيمور الشرقية.
معظم القطاعات المنظمة في تيمور الشرقية تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. Didit يوفر حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. Didit يدعم التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في تيمور الشرقية، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule حيثما ينطبق.
نعم. Didit يوفر التحقق من العمر المستند إلى الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في تيمور الشرقية.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
