التحقق من الهوية في توغو
ملخص تنفيذي. توغو عضو في الاتحاد الاقتصادي والنقدي لغرب أفريقيا (UEMOA) ومجموعة العمل الحكومية الدولية لمكافحة غسل الأموال في غرب أفريقيا (GIABA). يحكم إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب توجيه UEMOA رقم 02/2015/CM/UEMOA حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، المنقول إلى القانون الوطني، والمشرف عليه على المستوى الإقليمي من قبل البنك المركزي
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان توغو حوالي 8.8 مليون نسمة وناتج محلي إجمالي يبلغ حوالي 8.5 مليار دولار أمريكي. لومي هي العاصمة والمركز التجاري. يقوم الاقتصاد على الزراعة (الكاكاو، القهوة، القطن)، تعدين الفوسفات، خدمات الموانئ، والتجارة. ثلاثة قطاعات رأسية تقود الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
تعليمات ملزمة حول العناية الواجبة تجاه العملاء، الضوابط الداخلية، والإبلاغ لجميع المؤسسات المالية في منطقة UEMOA
البنك المركزي الإقليمي الذي يشرف على جميع المؤسسات المالية في UEMOA للامتثال الاحترازي ومكافحة غسل الأموال
وحدة الاستخبارات المالية الوطنية، تستقبل وتحلل وتنشر تقارير المعاملات المشبوهة
ANID
منظم
برنامج الهوية الوطنية البيومترية مع التسجيل الرقمي. تدير ANID التعريف الوطني وقاعدة البيانات البيومترية.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف BCEAO Instructions
- UEMOA Directive No. 02/2015/CM/UEMOA — توجيه إقليمي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، منقول إلى القانون الوطني التوغولي. يطبق بشكل موحد عبر الدول الثماني الأعضاء في UEMOA. - Loi No. 2018-004 — النقل الوطني لتوجيه مكافحة غسل الأموال لـ UEMOA. - BCEAO Instructions — تعليمات ملزمة حول العناية الواجبة تجاه العملاء، الضوابط الداخلية، والإبلاغ لجميع المؤسسات المالية في منطقة UEMOA. - Loi No. 2019-014 — حول حماية البيانات الشخصية. هيئة حماية البيانات الشخصية (IPDCP) تشرف
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
قانون حماية البيانات في توغو (القانون 2019-014) يقيد النقل عبر الحدود إلى البلدان ذات الحماية الكافية أو الخاضعة للضمانات التعاقدية. قد تكون موافقة IPDCP مطلوبة. تستفيد تحويلات منطقة UEMOA من الإطار الإقليمي.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر. 2. اكتشاف الحيوية والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع اكتشاف الحيوية. 3. استخراج البيانات. رقم الهوية الوطنية، الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، العنوان. 4. فحص الأشخاص المعرضين سياسياً والعقوبات. مقابل قوائم الاتحاد الأوروبي والأمم المتحدة و OFAC و ECOWAS. 5. المراقبة المستمرة. وفقاً لتعليمات BCEAO
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
لا يوجد إطار عمل لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية. أصدر BCEAO تحذيرات حول الأصول الافتراضية. تطبق التزامات مكافحة غسل الأموال العامة لـ UEMOA.
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
المقامرة منظمة تحت التشريع الوطني. يجب على المشغلين المرخصين أداء العناية الواجبة الأساسية.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
1. التحقق من هوية البائع — الهوية الوطنية أو جواز السفر. 2. التحقق من حساب الأموال المحمولة — مرتبط بشريحة SIM مسجلة. 3. التعريف الضريبي — NIF للبائعين التجاريين. 4. العناية الواجبة لتمويل التجارة — للمعاملات التجارية المرتبطة بالموانئ فوق 5,000,000 فرنك أفريقي.
الحيوية البيومترية
برنامج الهوية الإلكترونية في توغو ينتج بطاقات هوية بيومترية. يتم إصدار جوازات سفر بيومترية. اكتشاف الحيوية (متوافق مع ISO 30107-3) مع مطابقة صورة الوثيقة هو المعيار للإعداد عن بُعد. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح توغو بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار مكافحة غسل الأموال الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق، الحيوية البيومترية والتعريف بالفيديو حيث تتطلب اللوائح ذلك.
تتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في توغو، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
تتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة ما يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. تقوم Didit بالفحص ضد أكثر من 1000 قائمة مراقبة عالمية تشمل قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في توغو.
معظم القطاعات المنظمة في توغو تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. توفر Didit كشف الحيوية المعتمد ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق وكشف الحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة بما يتماشى مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في توغو، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule حيثما ينطبق.
نعم. توفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في توغو.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
