التحقق من الهوية في الإمارات العربية المتحدة
التحقق من الوثائق، والكشف الحيوي عن الحياة وفحص AML للشركات العاملة في دولة الإمارات العربية المتحدة — بسعر 0.30 دولار لكل عملية تحقق.
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
دولة الإمارات العربية المتحدة (UAE، الإمارات العربية المتحدة) هي السوق الأكثر تطوراً — والأكثر تعقيداً من الناحية القضائية — في الشرق الأوسط للتحقق من الهوية والامتثال لمكافحة الجرائم المالية. في دولة يبلغ عدد سكانها حوالي 10 مليون نسمة (88% منهم من الرعايا الأجانب)، تعمل الكيانات المنظمة تحت ثلاثة أنظمة تنظيمية مالية متوازية: النظام الاتحادي البري الذي يشرف عليه مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي (CBUAE) وهيئة الأوراق المالية والسلع (SCA)، ونظام مركز دبي المالي العالمي (DIFC) الذي تشرف عليه سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA)، ونظام سوق أبوظبي العالمي (ADGM) الذي تشرف عليه هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA). وتضاف إلى ذلك VARA (هيئة تنظيم الأصول الافتراضية) لدبي-emi
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
رأس الخيمة
ICA (الهيئة الاتحادية للهوية والجنسية والجمارك وأمن المنافذ)
منظم
بصمة الإصبع + القياسات الحيوية للوجه
منصة الهوية الرقمية
منظم
مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي
مقيد
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف Wynn Al Marjan Island
تضم دولة الإمارات العربية المتحدة عدد سكان مقيمين يبلغ حوالي 10 مليون نسمة، مع حوالي 88% من المغتربين القادمين من جنوب آسيا والشرق الأوسط وأوروبا وأفريقيا وشرق آسيا. يتكون الاتحاد من سبع إمارات (أبوظبي ودبي والشارقة وعجمان وأم القيوين ورأس الخيمة والفجيرة). العربية هي اللغة الرسمية؛ الإنجليزية هي لغة الأعمال الافتراضية؛ الهندية والأردية والتاغالوغية والمالايالامية والبنغالية والروسية منتشرة على نطاق واسع في الخدمات المالية الموجهة للمستهلكين.
حماية البيانات
تحت إشراف هيئة حماية البيانات الوطنية
عقوبات عدم الامتثال
- فحص AML عبر أكثر من 1000 مصدر للعقوبات وPEP والإعلام السلبي، مع فحص المعاملات في الوقت الفعلي لتدفقات التحويلات والأصول الافتراضية.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
يجب على المتقدمين الذين تبلغ أعمارهم 15 عاماً فما فوق تسجيل القياسات الحيوية شخصياً في مركز خدمة ICP معتمد (بصمات الأصابع، صورة الوجه، التوقيع الرقمي). يتم الآن إصدار البطاقة عادة في شكل موحد مع تأشيرة الإقامة الإماراتية للمغتربين.
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
إجراءات CDD الخاصة بـ CBUAE للمؤسسات المالية (نُشرت لأول مرة في 2019، وتم تحديثها حتى 2024) تحدد دليل التحقق من الهوية العملي للبنوك ومؤسسات الصرافة ومؤسسات الدفع وشركات التأمين:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
دولة الإمارات العربية المتحدة هي السوق العالمي الأهم الوحيد لأدوات امتثال VASP لأنها تستضيف ثلاثة أنظمة تشغيلية كاملة وقد فرضت قواعد مكافئة لـ FATF بشكل أسرع من أي ولاية قضائية رئيسية أخرى.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
مع تشغيل GCGRA منذ عام 2023 وترخيص Wynn Al Marjan في عام 2024، فتحت دولة الإمارات العربية المتحدة أول سوق ألعاب تجاري في مجلس التعاون الخليجي. نشرت الجهة التنظيمية (وتواصل توسيع) المعايير التقنية لـ:
الحيوية البيومترية
حل المرسوم بقانون اتحادي رقم 46/2021 بشأن المعاملات الإلكترونية وخدمات الثقة محل قانون التجارة الإلكترونية لعام 2006 وأنشأ ثلاث مستويات من التوقيع الإلكتروني: إلكتروني، وإلكتروني معتمد، وإلكتروني مؤهل. التوقيعات الإلكترونية المؤهلة (مثل توقيعات UAE Pass الصادرة عبر مقدمي خدمات الثقة المعتمدين) لها نفس الأثر القانوني للتوقيعات المكتوبة بخط اليد. يمكن تنفيذ العقود المنظمة (فتح الحساب المصرفي، اتفاقيات الائتمان، إعلانات AML، شروط الانضمام للعملات المشفرة) رقمياً بالكامل.
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح دولة الإمارات العربية المتحدة بالانضمام عن بُعد KYC تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والكشف الحيوي عن الحياة وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب التنظيم.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في دولة الإمارات العربية المتحدة، بالإضافة إلى أكثر من 14000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة ما يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. يفحص Didit مقابل أكثر من 1000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في دولة الإمارات العربية المتحدة.
معظم القطاعات المنظمة في دولة الإمارات العربية المتحدة تتطلب أو توصي بشدة بالكشف الحيوي عن الحياة للانضمام عن بُعد. يوفر Didit كشف حياة معتمد ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق والكشف عن الحياة وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع إطار تنظيم العملات المشفرة في دولة الإمارات العربية المتحدة، بما في ذلك امتثال قاعدة السفر EU حيثما ينطبق.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم iGaming في دولة الإمارات العربية المتحدة.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
