التحقق من الهوية في اليمن
ملخص تنفيذي. اليمن دولة متأثرة بالصراع في شبه الجزيرة العربية يبلغ عدد سكانها حوالي 34 مليون نسمة، دمرتها الحرب الأهلية منذ عام 2014. البلاد مقسمة فعلياً بين الحكومة المعترف بها دولياً (مقرها في عدن) وحركة أنصار الله (الحوثيين) التي تسيطر على صنعاء والأراضي الشمالية. إطار AML/CFT، المرتكز على قانون مكافحة غسل الأموال
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان اليمن حوالي 34 مليون نسمة والناتج المحلي الإجمالي قبل الحرب انكمش بنسبة تقدر بـ 50% منذ عام 2014. الاقتصاد محطم: تقدر الأمم المتحدة أن 21.6 مليون شخص يحتاجون إلى المساعدة الإنسانية و80% من السكان يعيشون تحت خط الفقر. المشهد المالي:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
يؤسس السلطة الإشرافية للبنك المركزي اليمني
إطار أساسي لتنظيم التأمين
تأسست تحت قانون 2010
السجل المدني وسلطة الأحوال المدنية
مقيد
السجل المدني معطل بشدة بسبب الصراع المستمر. حكم مقسم بين الحكومة المعترف بها دولياً والسلطات الحوثية. العديد من مكاتب السجل مدمرة أو غير قابلة للوصول. سجلات الميلاد
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف قانون البنك المركزي اليمني
- قانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب رقم 1 لسنة 2010 — يحدد الكيانات الملزمة، ومتطلبات CDD، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، والتزامات الملكية المفيدة. سُن قبل الصراع. - قانون البنك المركزي اليمني — يؤسس السلطة الإشرافية للبنك المركزي اليمني. - قانون المصارف رقم 38 لسنة 1998 — ينظم ترخيص وعمليات البنوك. - قانون التأمين — إطار أساسي لتنظيم التأمين.
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
اليمن ليس لديه تشريع فعال لحماية البيانات. قانون AML/CFT لعام 2010 يتضمن متطلبات أساسية لحفظ السجلات، لكن الإنفاذ غير موجود. في الممارسة العملية:
عقوبات عدم الامتثال
الامتثال في اليمن مدفوع بالكامل بالعقوبات الدولية ومخاطر الطرف المقابل:
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
لا يوجد قطاع تكنولوجيا مالية في اليمن. البنية التحتية المالية الرقمية غير موجودة فعلياً خارج التنسيق الأساسي للحوالة القائم على الهاتف المحمول. يُقدر انتشار الإنترنت بأقل من 30%، مع انقطاعات متكررة في مناطق الصراع.
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
العملة المشفرة غير منظمة، ولا تُستخدم بأي طريقة مهمة، أو غير قابلة للوصول عملياً في اليمن. قيود البنية التحتية للإنترنت وهيمنة النقد والحوالة تجعل اعتماد العملات المشفرة غير قابل للتطبيق.
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
المقامرة عبر الإنترنت غير موجودة في اليمن. المقامرة محظورة تحت الشريعة الإسلامية، التي تشكل أساس قانون الأحوال الشخصية والجنائي اليمني.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
التجارة الإلكترونية ضئيلة في اليمن. الوصول المحدود للإنترنت، وعدم استقرار العملة، وغياب البنية التحتية للدفع، وظروف الصراع تمنع أي نشاط سوق ذي معنى.
الحيوية البيومترية
التكنولوجيا البيومترية غير مطبقة في النظام المالي المحلي اليمني. للمؤسسات الدولية التي تتحقق من المواطنين اليمنيين: - جوازات السفر اليمنية تفتقر إلى الرقائق البيومترية، مما يتطلب الاعتماد على مطابقة الوجه مع صور الوثائق. - جودة صور الوثائق غالباً ما تكون ضعيفة، خاصة للوثائق القديمة أو التالفة أثناء الصراع. - اكتشاف الحيوية يجب أن يأخذ في الاعتبار جودة الصورة المتغيرة والتوفر المحدود للهواتف الذكية بين السكان اليمنيين. - ISO 30107-3 PAD
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. اليمن يسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق، والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو حيثما تتطلب اللوائح ذلك.
تتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في اليمن، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
تتقاضى Didit 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بلا عقود، بلا حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. تفحص Didit ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP، وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI)، والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في اليمن.
معظم القطاعات المنظمة في اليمن تتطلب أو توصي بشدة باكتشاف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. تقدم Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق، والحيوية، وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع إطار تنظيم العملات المشفرة في اليمن، بما في ذلك الامتثال لقاعدة السفر الأوروبية حيثما كان ذلك قابلاً للتطبيق.
نعم. تقدم Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم الألعاب الإلكترونية في اليمن.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
