Didit vs Sardine: comprovacions KYC natives davant d'una plataforma de senyals de frau
Didit vs Sardine segons fonts públiques: document, prova de vida i bases de dades natius davant de verificació de tercers, preus publicats, monitoratge amb selfie reforçada, cribratge de carteres i KYB.
En resum
Triar entre Didit i Sardine depèn d'on prové la comprovació d'identitat en si. Sardine es basa en senyals de dispositiu i de comportament, i ofereix la verificació de documents mitjançant serveis de tercers. Didit executa de manera nativa les comprovacions de document, prova de vida, comparació facial i bases de dades governamentals, i hi afegeix el monitoratge de transaccions, el cribratge de carteres i el KYB al mateix compte, amb preus publicats.[1][2][10]
- Una comprovació KYC completa de Didit costa $0.33 a preu de llista, i la consola és d'autoservei.[10][33] Sardine no publica preus a les pàgines revisades, i l'accés a l'entorn de proves se sol·licita a través d'un representant de Sardine.[3][4]
- Tots dos fan monitoratge de transaccions. Didit hi afegeix una verificació reforçada amb una sola selfie quan salta una regla, i el cribratge de carteres a $0.15 per comprovació; a les pàgines de Sardine revisades no està documentada cap de les dues funcions.[5][10][15]
- Sardine executa els seus propis agents d'IA a l'Agent Hub. L'Investigator de Didit redacta informes amb cites, i els seus propis agents operen Didit mitjançant un servidor MCP allotjat.[6][24][26]
Els equips que busquen una alternativa a Sardine solen ser empreses fintech, bancs, marketplaces o comerços amb un equip de frau o d'AML que necessita tenir el registre d'identitat i el registre dels moviments de diners en un sol lloc.[7] La pregunta no és tant «qui té més senyals» com «qui comprova la persona, l'empresa i la cartera, retorna l'evidència i permet que el meu equip avanci de pressa». Aquest és el marc d'aquest article.
Sardine ven una plataforma de prevenció del frau i de compliment AML basada en IA i construïda sobre senyals de dispositiu i de comportament.[1][11] Nosaltres desenvolupem Didit, així que llegeixi aquest article com la nostra versió. Totes les dades sobre Sardine que apareixen a continuació provenen de les pàgines públiques de Sardine, consultades el 25 d'octubre de 2026, i totes estan citades.
Didit vs Sardine d'un cop d'ull
| Funció | Didit | Sardine | Comprovat |
|---|---|---|---|
| Verificació de documents | Executada per Didit, 14.000+ tipus de documents; $0.15 dins de la comprovació KYC completa de $0.33[10][30] | Oferta mitjançant la integració amb serveis de tercers, aplicada com a verificació reforçada quan se superen els llindars de risc[2][8] | 25 oct. 2026 |
| Prova de vida i comparació facial | Prova de vida passiva $0.10, comparació facial $0.05[10] | Cap producte natiu de prova de vida amb selfie ni de comparació facial documentat a les pàgines revisades[2] | 25 oct. 2026 |
| Preus i accés | Preus de llista publicats, consola d'autoservei i entorn de proves[10][33] | Cap preu publicat a les pàgines revisades; entorn de proves a través d'un representant de Sardine[3][4] | 25 oct. 2026 |
| Monitoratge de transaccions | $0.02 per transacció, proves retrospectives, verificació reforçada amb una sola selfie[10][13][15] | Regles predefinides per a escenaris AML; la reverificació amb selfie d'una transacció marcada no està documentada a les pàgines revisades[5] | 25 oct. 2026 |
| Cribratge de carteres de criptomonedes | $0.15 per comprovació, informe PDF signat, Travel Rule en format IVMS 101[10][12][17] | Cap producte de cribratge d'adreces de cartera documentat a les pàgines revisades[6] | 25 oct. 2026 |
| Titulars en el KYB | Cada titular i càrrec declarat passa pel cribratge i rep un KYC vinculat[18] | Mapatge de titulars reals i cribratge en llistes de vigilància; cap KYC vinculat per titular documentat a les pàgines revisades[9] | 25 oct. 2026 |
Columna de Sardine: sardine.ai i docs.sardine.ai. Columna de Didit: docs.didit.me.
La comprovació d'identitat: nativa o a través de tercers
El nucli de Sardine és un Risk SDK propietari d'intel·ligència de dispositius i biometria del comportament, i gestiona la xarxa de consorci Sonar.[1][7] Pel que fa al document d'identitat en si, la documentació de Sardine indica que pot ajudar a verificar si un document d'identitat és fals «mitjançant la integració amb serveis de tercers (3rd party)», i la seva pàgina de KYC descriu cascades d'identitat sobre 150+ fonts de dades de diversos proveïdors globals i regionals.[2][8]
La documentació de Sardine el 25 d'octubre de 2026: «Mitjançant la integració amb serveis de tercers (3rd party), Sardine pot ajudar a verificar si un document d'identitat oficial carregat o escanejat és fals».[2]
Didit executa aquesta capa ell mateix. El lector de documents admet 14.000+ tipus de documents, la prova de vida passiva i la comparació facial s'executen sobre la mateixa selfie, i l'anàlisi de dispositiu i d'IP completa la comprovació de $0.33. La prova de vida activa està disponible com a pas independent a $0.15.[10][30] Com que cada pas és natiu, cada decisió de sessió retorna el resultat de cada comprovació, els camps extrets, les imatges i els vídeos de la captura i els avisos que justifiquen la decisió, tot amb una sola crida a l'API.[29] El seu analista de frau veu el mateix registre que li demanarà el seu auditor, i el rebuig d'un usuari es pot explicar pas a pas.
1Document
Llegit i comprovat per Didit, amb els camps extrets.
2Selfie
Prova de vida passiva i comparació facial amb el document.
3Bases de dades i AML
Font governamental quan n'hi ha, i després cribratge.
Hi ha algun avís al registre?
En revisió
Imatges, camps, avisos i un informe d'Investigator.
Aprovat
El registre complet, desat per a auditories.
Cada pas d'un flux KYC de Didit s'executa de manera nativa i informa en un sol format.[28][29]
Registres governamentals fora dels EUA
Sardine documenta una comprovació del número de la Seguretat Social dels EUA i, per a la verificació d'empreses dels EUA, la seva documentació descriu cerques als registres dels secretaris d'estat dels estats nord-americans i comprovacions d'EIN o TIN mitjançant un soci extern de verificació d'empreses dels EUA.[2][34] La comparació d'una selfie amb la foto d'un registre governamental fora dels EUA no estava documentada a les pàgines revisades.[2]
Didit documenta per país cada comprovació en bases de dades governamentals i oficials, amb les dades d'entrada que necessita i els camps que retorna: 45 països més un grup global al catàleg.[20] Quan el registre nacional conté una foto, com a l'Argentina, Nigèria, Panamà i Sud-àfrica, Didit hi compara la selfie de l'usuari, i només resol un BVN nigerià per a la persona que és present.[21][22]
| País | Què envia | Què rep |
|---|---|---|
| Argentina, RENAPER | Número de document, gènere, selfie | Noms, data de naixement, número d'identificació fiscal, puntuació de comparació facial[20] |
| Mèxic, CURP | CURP | Estat de la CURP, noms, data i estat de naixement[20] |
| Nigèria, BVN | BVN i una selfie | Noms i data de naixement, només si la selfie coincideix[22] |
| Sud-àfrica, Home Affairs | Número d'identitat nacional | Foto del registre per comparar-la amb la selfie[21] |
Monitoratge de transaccions sobre la identitat verificada
Sardine documenta el monitoratge de transaccions AML amb regles predefinides per a escenaris AML, a més del monitoratge de pagaments bancaris per ACH, transferències bancàries, SEPA, RTP, FedNow, Zelle i xecs.[5][11] Per tant, aquí es compara com es vincula el monitoratge amb la persona.
A Didit, el monitoratge de transaccions avalua cada transacció fiduciària o de criptomonedes per $0.02 i obre alertes i casos a la mateixa consola que el registre KYC.[10][19] Inclou regles predefinides per a iGaming contra l'abús de bonificacions i el bolcatge de fitxes, i vostè pot fer una prova retrospectiva d'una regla amb el seu propi historial abans d'activar-la, des de la consola, l'API o un agent d'IA.[13][14] Quan una regla marca una transacció, Didit pot retenir-la i demanar a l'usuari una selfie, que es compara amb la cara que ja va verificar.[15] Aquest pas és possible perquè la cara es va verificar de manera nativa durant l'alta; la reverificació amb selfie d'una transacció marcada no estava documentada a les pàgines de Sardine revisades.[5]
Els casos acaben en esborranys d'informes SAR, STR i altres informes per a la UIF, exportats en format goAML XML i PDF perquè vostè els presenti.[16] Sardine documenta un SAR Generation Agent que redacta les narratives dels SAR; l'exportació a goAML no estava documentada a les pàgines revisades.[36]
Criptomonedes al mateix compte
Didit fa el cribratge de qualsevol adreça de cartera de criptomonedes a demanda per $0.15 per comprovació, amb un informe PDF signat, i intercanvia dades de la Travel Rule en format IVMS 101.[10][12][17] A les pàgines de Sardine revisades no s'hi documentava cap producte de cribratge d'adreces de cartera ni cap missatgeria de la Travel Rule.[6][36]
Agents: els seus, dins de la plataforma; els de vostè, mitjançant MCP
Sardine gestiona l'Agent Hub, on els seus propis agents de monitoratge de transaccions, KYC documental, diligència deguda d'empreses, cribratge de sancions i generació de SAR treballen per xat, de manera programada o sobre cues d'alertes; les integracions basades en MCP figuren al seu full de ruta.[6][11] A les pàgines revisades no s'hi documentava cap servidor MCP per a clients que permeti als seus propis agents operar Sardine.[6]
Didit funciona amb agents en tots dos sentits. L'agent Investigator analitza cada verificació, alerta de transacció o cas pendent de revisió, redacta un informe amb una recomanació i cita cada element d'evidència que ha fet servir. Només decideix per compte propi dins de la política i del nivell d'autonomia que fixa el seu equip, mai no presenta cap informe regulatori i totes les decisions queden registrades.[26] Està disponible al pla Growth de Didit i superiors, Didit l'activa per organització i costa $0.20 per element revisat. Un agent d'assistència respon les converses d'assistència dels seus usuaris, des de $0.02 per missatge.
Copilot construeix un esborrany de flux de treball validat a partir d'una descripció, citant la documentació que ha consultat. La publicació requereix la seva confirmació, i quan Copilot edita un flux de treball, una targeta de canvis enumera què ha canviat i el botó Desfés ho reverteix.[27][31]
Copilot a l'editor de fluxos de treball de Didit, amb les seves habilitats amb barra inclinada i l'avís d'ús d'IA sota el quadre de redacció.[27]
Els seus propis agents es connecten mitjançant el servidor MCP allotjat de Didit a mcp.didit.me, amb OAuth 2.1 i Log in with Didit, de manera que no cal enganxar cap clau d'API.[24] Un agent pot crear regles de transaccions, provar-les retrospectivament i instal·lar-les, i després lliurar-les-hi en mode de prova, i també pot explicar per què es va rebutjar una sessió.[25]
Prova retrospectiva amb el seu propi historial
Una tasca de regles executada pel seu agent mitjançant el Didit MCP. Una persona l'activa.[25]
KYB amb un KYC per a cada titular
La pàgina de KYB de Sardine descriu el mapatge de titulars reals i la seva verificació en registres; a les pàgines revisades no s'hi documentava cap verificació d'identitat vinculada enviada a cada titular.[9] La verificació d'empreses de Didit comprova l'empresa en registres de 220+ països i territoris, i vostè tria per país quantes dades de registre compra: perfil de l'empresa, accionistes o titulars reals. Comença a $2.00 per empresa.[10][23] Didit contrasta cada titular i càrrec declarat amb els documents de la mateixa empresa, després els passa pel cribratge i envia a cadascun un KYC vinculat.[18]
El pas de registre mercantil: triï Lite, Accionistes o UBOs per a cada país.[23]
Preus i primers passos
Didit publica un preu de llista per a cada mòdul: KYC complet, $0.33; cribratge AML, $0.20; monitoratge AML continu, $0.07 per perfil i any; monitoratge de transaccions, $0.02 per transacció; cribratge de carteres, $0.15 per comprovació, i verificació d'empreses, des de $2.00.[10] El constructor de fluxos de treball mostra el preu de cada pas mentre el construeix, les branques es poden tornar a unir en un sol camí i l'editor assenyala qualsevol branca que contradiu el resultat cap al qual porta.[28][31] A l'entorn de proves, el mode de prova li permet triar primer el resultat de la verificació, de manera que les seves proves el poden validar.[33]
Sardine no publica preus a les pàgines revisades i descriu els seus Custom Risk Agents amb un model de preus basat en l'ús; les seves guies d'integració i referències de l'API requereixen iniciar sessió, i l'accés a l'entorn de proves se sol·licita a través d'un representant o d'una presentació del producte.[3][4][35]
L'editor de fluxos de treball avisa d'una branca la condició de la qual contradiu l'estat cap al qual porta.[31]
Preus a 25 d'octubre de 2026
Els plans de Didit canvien l'1 de novembre de 2026. Els preus de llista per comprovació citats aquí es mantenen iguals en els nous plans.[32]
Canviar de Sardine a Didit
- Enumeri els passos d'identitat que Sardine executa mitjançant tercers, i les regles i els agents dels quals depèn el seu equip.
- Reconstrueixi el flux d'alta al constructor de fluxos de treball de Didit, o descrigui'l a Copilot, i consulti el preu de cada pas.
- Torni a crear o migri les seves regles de transaccions i faci'n proves retrospectives amb el seu propi historial.
- Derivi una part dels nous usuaris a Didit i compari les taxes d'aprovació, el frau detectat i el cost.
- Afegeixi el cribratge de carteres i el KYC dels titulars del KYB sobre les mateixes identitats, i després traslladi la resta del trànsit.
- Dia 1Obrir un compteEntorn de proves i consola, sense necessitat de cap representant.
- Setmana 1Construir i provarFlux de treball, regles, escenaris en mode de prova.
- PilotFuncionar en paral·lelUna part dels usuaris amb cada proveïdor.
- RenovacióTraslladar la restaQuan ho permeti el seu acord amb Sardine.
Un canvi per etapes. El calendari depèn dels seus volums i del seu acord actual.
Com ajuda Didit els equips que deixen Sardine
Didit comprova la persona de manera nativa i, després, l'empresa, la cartera i cada transacció, en un sol compte amb preu per comprovació i amb agents que alliberen el seu equip de part de la feina de revisió. Consulti la pàgina de l'alternativa a Sardine per veure la comparació detallada, la pàgina de monitoratge de transaccions per conèixer les regles o la pàgina de preus per calcular el preu del seu flux.
Què aporta Didit
- Comprovacions de document, prova de vida, comparació facial i bases de dades
- Comprovacions en registres amb un KYC vinculat per titular
- Regles de transaccions, cribratge de carteres i casos
- Informes d'Investigator, Copilot i el servidor MCP
Què continua sent responsabilitat seva
- La seva avaluació de riscos i les seves polítiques
- El nivell d'autonomia permès a cada cua
- La presentació d'informes a la seva unitat d'intel·ligència financera
- Les regles i els llindars que vostè aprova
Calculi el preu del seu flux de treball de Sardine a Didit
Reconstrueixi el flux a l'entorn de proves i consulti el preu de llista de cada pas abans de comprometre's a res.
Punts clau
- Sardine ofereix la verificació de documents mitjançant serveis de tercers; Didit executa de manera nativa les comprovacions de document, prova de vida, comparació facial i bases de dades.
- Didit publica preus de llista i ofereix un entorn de proves d'autoservei; Sardine no publica preus a les pàgines revisades.
- Didit afegeix al monitoratge de transaccions una verificació reforçada amb una sola selfie, el cribratge de carteres i esborranys goAML, tot sobre la mateixa identitat.
- Els seus propis agents operen Didit mitjançant MCP; l'Investigator redacta informes amb cites dins de la seva política.
Preguntes freqüents
Quina és la diferència principal entre Didit i Sardine?
Sardine es basa en senyals de dispositiu i de comportament i ofereix la verificació de documents mitjançant serveis de tercers. Didit executa de manera nativa les comprovacions d'identitat i hi afegeix KYB, monitoratge de transaccions i cribratge de carteres amb preus publicats.[1][2][10]
Quant costa Sardine?
Sardine no publica preus a les pàgines revisades; descriu els seus Custom Risk Agents amb un model de preus basat en l'ús. Una comprovació KYC completa de Didit costa $0.33 a preu de llista.[3][10]
Sardine ofereix monitoratge de transaccions?
Sí. Sardine documenta regles predefinides per a escenaris AML. El monitoratge de Didit costa $0.02 per transacció, amb proves retrospectives i una verificació reforçada amb una sola selfie per a les transaccions marcades.[5][10][15]
Didit pot fer el cribratge de carteres de criptomonedes?
Sí. Didit fa el cribratge de qualsevol adreça de cartera per $0.15 per comprovació, amb un informe PDF signat, i intercanvia dades de la Travel Rule en format IVMS 101. A les pàgines de Sardine revisades no s'hi documentava cap producte de cribratge de carteres.[6][12][17]
Què decideix l'agent Investigator per compte propi?
Només el que el seu equip permet. Redacta un informe amb cites per a cada element en revisió i només decideix per compte propi dins de la seva política i del nivell d'autonomia que vostè fixa per a cada cua. Mai no presenta cap informe regulatori i totes les decisions queden registrades.[26]
Didit és una bona alternativa a Sardine?
Sí. Obté comprovacions d'identitat natives amb l'evidència completa de cadascuna, preus de llista publicats, KYB amb un KYC per titular, cribratge de carteres i un servidor MCP que poden fer servir els seus propis agents.[10][18][24][29]
Fonts
- What powers Sardine, documentació de Sardine, consultat el 25 d'octubre de 2026.
- Identity fraud, KYC and AML, documentació de Sardine, consultat el 25 d'octubre de 2026.
- Custom Risk Agents, Sardine, consultat el 25 d'octubre de 2026.
- Getting started, documentació de Sardine, consultat el 25 d'octubre de 2026.
- Transaction monitoring, Sardine, consultat el 25 d'octubre de 2026.
- Agent Hub, blog de Sardine, consultat el 25 d'octubre de 2026.
- About, Sardine, consultat el 25 d'octubre de 2026.
- KYC onboarding, Sardine, consultat el 25 d'octubre de 2026.
- KYB, Sardine, consultat el 25 d'octubre de 2026.
- Preus, documentació de Didit, consultat el 25 d'octubre de 2026.
- Pàgina d'inici, Sardine, consultat el 25 d'octubre de 2026.
- Cribratge de carteres, documentació de Didit.
- API de regles de transaccions i proves retrospectives, documentació de Didit.
- Biblioteca de regles, documentació de Didit.
- Enviament de transaccions amb l'SDK i verificació reforçada, documentació de Didit.
- Informes per a la UIF, documentació de Didit.
- Travel Rule, documentació de Didit.
- Persones clau, documentació de Didit.
- Visió general del monitoratge de transaccions, documentació de Didit.
- Països admesos per a la validació en bases de dades, documentació de Didit.
- Consulta sense document i comparació amb la foto del registre, documentació de Didit.
- BVN de Nigèria, documentació de Didit.
- Països admesos i nivells de dades del KYB, documentació de Didit.
- Visió general del servidor MCP, documentació de Didit.
- Eines MCP, documentació de Didit.
- Agent Investigator, documentació de Didit.
- Registre de canvis de setembre de 2026, documentació de Didit.
- Fluxos de treball, documentació de Didit.
- Recuperar una sessió, documentació de Didit.
- Visió general de la verificació de documents d'identitat, documentació de Didit.
- Registre de canvis d'agost de 2026, documentació de Didit.
- Nous preus a partir de l'1 de novembre de 2026, blog de Didit.
- Registre de canvis de juliol de 2026, documentació de Didit.
- Business verification (KYB), documentació de Sardine, consultat el 25 d'octubre de 2026.
- API access, documentació de Sardine, consultat el 25 d'octubre de 2026.
- Agentic AI for AML, Sardine, consultat el 25 d'octubre de 2026.
Sardine i les seves marques pertanyen al seu titular; les referències que s'hi fan aquí són nominatives, només amb finalitat comparativa, i no impliquen cap afiliació. Per fer la comparació amb el seu propi trànsit, la pàgina de l'alternativa a Sardine recull la comparació detallada i els passos per començar.
Executi el seu flux de Sardine a Didit
Comenci a l'entorn de proves amb els seus propis documents i consulti l'evidència i el preu de cada comprovació.
Articles relacionats
- The Binance breach shows the gap: a key proves a device, not a person
- AI labs are buying human data. Fraud rings are selling it.
- Didit vs Unit21: KYC, KYB, AML i monitoratge en un únic registre
- Didit vs. Trinsic: inici de sessió amb eID més verificació de documents, AML i KYB
- Didit vs Thomson Reuters: bases de dades governamentals i tot el flux
- Didit vs Regula: verificacions allotjades amb evidència completa, KYB i monitoratge