Punts Clau

AML i KYC: Essencials per a la Legalitat en el Joc: Les regulacions AML i KYC són crucials per mantenir la legalitat i la seguretat en la indústria del joc.

Prevenció de Fraus: La verificació d'identitat ajuda a prevenir el blanqueig de diners i fraus, protegint tant als usuaris com als negocis.

Millora de l'Experiència de l'Usuari: Un procés KYC efectiu pot millorar l'experiència de l'usuari, augmentant la confiança i la satisfacció del client.

Tecnologia Avançada de Didit: Didit proporciona solucions d'avantguarda en verificació d'identitat, utilitzant tecnologia NFC, biometria i intel·ligència artificial.

La indústria del joc ha crescut exponencialment en els darrers anys. Els casinos online i les apostes per internet s'han proliferat, tot i que no sense superar obstacles significatius. Entre els més crucials hi ha els relacionats amb la verificació d'identitat (KYC) i els serveis AML (Anti-Money Laundering), que poden ser molestos per a les persones però són essencials per a les organitzacions per evitar multes o revocacions de llicències.

Ens endinsem més profundament en aquestes obligacions en les apostes, els punts clau, i com implementar-les mentre es minimitza el risc de perdre jugadors.

Què és AML en el Sector del Joc?

En les apostes i el sector del joc, les regulacions AML (Anti-Money Laundering) es refereixen a polítiques adoptades per prevenir el blanqueig de diners i/o el finançament del terrorisme.

Per què és necessari? Aquest sector sovint gestiona una quantitat significativa de diners, i no és estrany veure grans sumes movent-se d'un compte a un altre en segons, fent-lo atractiu per aquells que busquen blanquejar diners.

Això sol passar en casinos, tant físics com online. Grans quantitats de diners, difícils d'encontrar en altres situacions quotidianes, van i venen; l'oportunitat perfecta perquè els estafadors actuïn.

Què és KYC en el Sector del Joc?

En el sector d'apostes online i casinos, la verificació d'identitat (o KYC, Know Your Customer) es refereix a una sèrie de protocols i directrius seguides per autenticar la identitat d'un individu. Aquestes comprovacions, generalment realitzades sol·licitant diversos documents d'identificació, es duen a terme durant el procés d'incorporació.

Si bé la informació que els individus han de proporcionar pot variar segons la legislació, normalment inclou nom, adreça postal i edat.

Per què són Importants KYC i AML en la Indústria?

Complir amb les polítiques KYC i AML és crucial tant des de la perspectiva de la indústria com de l'usuari.

Com s'ha mencionat anteriorment, qualsevol entitat industrial no compliant podria afrontar multes substancials o fins i tot perdre la seva llicència. Si bé aquestes entitats no són vistes com a participants directes en el blanqueig de diners, juguen un paper clau en aquesta activitat il·legal.

Des del punt de vista dels usuaris, KYC i AML protegeixen contra cibercriminals i activitats sospitoses, assegurant que tothom dins del servei està jugant netament.

Quines Són les Requisits AML i KYC en el Sector d'Apostes Online i Casinos?

Els requisits KYC i AML poden variar segons la ubicació, així que tenir un sistema de verificació d'identitat i KYC adaptable és crucial.

Alguns dels principals marcs legals a nivell mundial inclouen:

• Llei 13/2011 sobre Regulació del Joc a Espanya.
• Bank Secrecy Act (BSA) als EUA
• Anti-Money Laundering Act de 2020 als EUA
• Directiva Anti-Blanqueig 6 (6AMLD) de la Unió Europea i les seves versions anteriors
• Proceeds of Crime Act 2002 (POCA) al Regne Unit
• Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017 (MLR 2017) al Regne Unit

Pros i Contres dels Procediments de Verificació d'Identitat en el Sector d'Apostes i Casinos

Si bé hem discutit les obligacions relacionades amb KYC en el sector del joc, és just reconèixer que la verificació d'identitat té avantatges i desavantatges tant per als proveïdors de serveis com per als individus.

Beneficis de la Verificació d'Identitat

• Seguretat Millorada: Un dels beneficis més evidents és l'augment de la seguretat tant per als jugadors com pels casinos. Verificant les identitats dels usuaris, es redueix significativament el risc de frau i altres activitats criminals.
• Transaccions Transparents: Gràcies al KYC, tant els jugadors com els casinos poden tenir un registre transparent de totes les transaccions, simplificant la resolució de qualsevol disputa.
• Millora de l'Experiència de l'Usuari: Assegurant que tots els jugadors són legítims, els casinos poden oferir una millor experiència de joc, lliure dels riscos associats amb jugadors fraudulents.
• Compliment Legal: Aquest és un benefici significatiu per als operadors de casinos online, ja que seguir els procediments KYC els ajuda a operar dins dels paràmetres legals i evitar sancions que van des de multes fins a revocacions de llicències.
• Augment de la Confiança: Quan un casino segueix estrictament els procediments KYC, pot servir com un segell d'aprovació implícit per als jugadors, que se sentiran més segurs dipositant els seus diners.
• Promocions i Bonificacions Més Efectives: Coneixent millor als seus clients, els casinos poden oferir promocions i bonificacions més dirigides, beneficiant tant a l'empresa com als seus usuaris.

Desavantatges del Procés KYC

El procés de verificació d'identitat té alguns inconvenients tant per als individus com per a les organitzacions. El procés d'autenticació pot ser llarg, especialment amb procediments manuals inadequats que poden conduir al frau. En aquest context, si el teu servei no ha sentit parlar dels documents falsos generats per IA, aquest article val la pena consultar-lo.

A més, emmagatzemar dades sensibles presenta riscos per a la privadesa i, en casos extrems, podria portar al robatori d'identitat. Per tant, trobar solucions que compleixin amb les lleis actuals i abordin aquests aspectes menys favorables és crucial.

Com Didit Assisteix en el Procés KYC i AML per Casinos Online i Apostes

Gràcies a la seva infraestructura completa d'identitat digital, Didit pot ajudar tant a individus com a organitzacions durant el procés KYC i AML. Per a casinos online i llocs d'apostes, Didit Business ofereix una suite completa adaptada a les necessitats específiques d'aquest tipus d'empresa.

A continuació s'explica com Didit ajuda la indústria del joc: Oferim un programari gratuït, il·limitat i permanent per a la verificació d'identitat (KYC), basat en la verificació documental i el reconeixement facial, millorat amb una solució opcional d'AML Screening per aquells que necessiten una capa addicional de seguretat y compliment regulador.

Com podem oferir KYC gratuït per a totes les empreses, independentment de la seva mida? Creiem que la verificació d'identitat hauria de ser un dret fonamental, no un luxe.

Si vols saber més sobre la nostra solució, pots contactar amb el nostre equip clicant al banner aquí sota.