Didit vs Unit21: KYC, KYB, AML y monitorización en un único registro
Didit vs Unit21 según sus páginas públicas: KYC y KYB nativos con KYC por propietario en el mismo registro que el AML y la monitorización de transacciones, más el agente Investigator, un MCP que crea reglas y precios publicados.
En resumen
Didit vs Unit21 es una cuestión de dónde reside la identidad. Unit21 ejecuta la monitorización de fraude y AML e incorpora datos de identidad, de empresas y on-chain de proveedores externos.[1][6] Didit ejecuta de forma nativa KYC, KYB, control AML y monitorización de transacciones en un único registro de cliente; el análisis de wallets funciona con proveedores de analítica blockchain y se contrata y se paga en la misma cuenta. Su agente Investigator revisa verificaciones, alertas y casos.[11][25]
- Una verificación KYC completa de Didit cuesta $0.33 y la monitorización de transacciones, $0.02 por transacción; ambos precios están publicados.[11] La verificación de identidad no figura como producto de Unit21 y no se publica ningún precio de Unit21 en las páginas revisadas.[6][9]
- El KYB de Didit envía a cada propietario un KYC vinculado; Unit21 ofrece el KYB a través de una integración de terceros.[6][14]
- El MCP de Didit permite a su agente crear, probar con datos históricos e instalar reglas; el MCP de Unit21 se documenta con acceso de lectura.[8][27]
Los equipos que comparan Didit con Unit21 suelen gestionar el cumplimiento y el fraude en una fintech, una plataforma cripto o un banco patrocinador. Su proveedor de monitorización ve las transacciones, mientras que las verificaciones de identidad, las verificaciones de empresas y los datos de wallets proceden de otros proveedores y llegan mediante integraciones. Cada proveedor añade un contrato, un modelo de datos y un punto en el que una alerta pierde su contexto. Ese es el marco de esta comparación.
Unit21 vende una plataforma de fraude y AML con agentes de IA para la monitorización de transacciones, el control de listas, la gestión de casos y la presentación de informes regulatorios.[1] Nosotros desarrollamos Didit, así que lea esto como nuestra versión. Cada afirmación sobre Unit21 que aparece a continuación procede de las páginas públicas de Unit21, consultadas el 25 de octubre de 2026, y cada una está citada.
Didit vs Unit21 de un vistazo
| Función | Didit | Unit21, según sus páginas públicas | Consultado |
|---|---|---|---|
| Verificación de identidad | Nativo: documento, prueba de vida pasiva, coincidencia facial, dispositivo e IP por $0.33[11] | No documentado como producto de Unit21; resultados incorporados de proveedores externos[6] | 25 oct 2026 |
| Verificación de empresas | Desde $2.00 por empresa, KYC vinculado para cada propietario y administrador[11][14] | KYB mediante una integración de terceros; KYB nativo no documentado[6] | 25 oct 2026 |
| Monitorización de transacciones | $0.02 por transacción, 150+ reglas predefinidas, pruebas con datos históricos[11][16] | Monitorización en tiempo real y AML con pruebas sobre datos históricos y modo sombra[1][3] | 25 oct 2026 |
| Control de sanciones y PEP | $0.20 por verificación; monitorización continua $0.07 por perfil al año[11] | Cribado con reevaluación continua cuando cambian las listas de vigilancia[5] | 25 oct 2026 |
| Análisis de wallets de criptomonedas | $0.15 por verificación, informe PDF firmado; Travel Rule en IVMS 101[20][21] | Datos blockchain mediante integraciones de terceros; Travel Rule no documentada[7] | 25 oct 2026 |
| MCP | Servidor alojado; los agentes pueden crear, probar con datos históricos e instalar reglas[26][27] | Servidor MCP remoto con acceso de lectura concedido por un administrador de la organización[8] | 25 oct 2026 |
| Precios | Precio de lista publicado por verificación[11] | No publicado; la dirección de precios devuelve Page Not Found[9] | 25 oct 2026 |
Columna de Unit21: unit21.ai y docs.unit21.ai. Columna de Didit: docs.didit.me.
Identidad y monitorización en el mismo registro
La verificación de identidad, la prueba de vida y la coincidencia facial no figuran como capacidades de Unit21 en las páginas revisadas. Su página de integraciones enumera proveedores externos de verificación de identidad cuyos resultados Unit21 incorpora a la puntuación de riesgo y a los flujos de revisión.[6]
En Didit, la verificación de identidad y la monitorización se ejecutan en la misma plataforma. Una verificación KYC completa (verificación del documento de identidad, prueba de vida pasiva, coincidencia facial y análisis del dispositivo y la IP) cuesta $0.33, y cada decisión de sesión de Didit devuelve el resultado de cada verificación, los campos extraídos, las imágenes y vídeos de captura y las advertencias que motivan la decisión, mediante una sola llamada a la API.[11][12]
El catálogo de Didit documenta consultas a bases de datos gubernamentales y oficiales en 45 países más un grupo Global: un registro gubernamental en la mayoría de los países y, en algunos, un archivo de burós de crédito, servicios financieros, suministros o residencia.[22] Cuando el registro nacional conserva una foto, como en Argentina, Nigeria, Panamá y Sudáfrica, Didit compara con ella el selfie del usuario.[23] Las integraciones con bases de datos gubernamentales no están documentadas en las páginas de Unit21 revisadas.[6]
La identidad también vuelve después del onboarding. Cuando una regla marca una transacción, Didit puede retenerla y pedir al usuario un único selfie, que se compara con el rostro que ya verificó.[18] Como Unit21 no documenta prueba de vida ni coincidencia facial propias, una verificación biométrica adicional depende allí de un proveedor de identidad independiente.[6]
1Verificar y cribar en el alta
KYC a $0.33 y AML a $0.20, en un único registro.
2Puntuar cada transacción
Reglas en tiempo real a $0.02 por transacción.
¿Se activa alguna regla?
Retener y pedir verificación adicional
Un selfie frente al rostro verificado y, después, una alerta o un caso.
Dejarla pasar
Puntuada y registrada en el mismo cliente.
Identidad y monitorización en un único registro de Didit, desde el alta hasta la verificación adicional.[11][18]
Monitorización de transacciones en ambos lados
Unit21 documenta una monitorización en tiempo real que bloquea el fraude en RTP, FedNow, ACH, tarjetas y cripto con una latencia inferior a 250 ms, y una monitorización AML de transacciones que combina modelos de detección y reglas configurables con pruebas sobre datos históricos y modo sombra.[1][3]
Didit incluye más de 150 reglas predefinidas de monitorización de transacciones, incluidas reglas para iGaming contra el abuso de bonos y el chip dumping.[16] Puede probar una regla con su propio historial antes de activarla, desde la consola, la API o un agente de IA.[17]
El creador de flujos de trabajo de Didit muestra el precio de cada paso mientras construye, y su editor marca una rama que contradice el resultado al que dirige, antes de publicar.[13]
El editor de flujos de trabajo de Didit advierte de una rama cuya condición contradice el estado al que dirige.[13][28]
KYB con un KYC para cada propietario
Unit21 ofrece el KYB a través de una integración de verificación de empresas de terceros; en las páginas revisadas no se documenta ningún producto nativo de KYB, registro mercantil o UBO.[6]
Didit verifica empresas en registros de 220+ países y territorios desde $2.00 por empresa, y usted elige por país qué datos del registro compra: un perfil de la empresa, o datos de accionistas y UBO cuando el registro los conserva.[11][15] Didit contrasta cada propietario y administrador declarado con los propios documentos de la empresa y, después, los somete a control y envía a cada uno un KYC vinculado.[14] Cuando los pagos de un cliente empresarial empiezan a activar reglas, las identidades verificadas de sus propietarios ya están en el mismo registro.
El paso Company Registry en Didit: elija Lite, Shareholders o UBOs por país.[15][28]
Cripto: análisis de wallets y Travel Rule
Unit21 afirma que incorpora datos blockchain junto con los flujos fiat mediante integraciones con proveedores de analítica blockchain. En las páginas revisadas no se documentan ni un producto nativo de análisis de wallets por dirección con precio propio ni la mensajería de la Travel Rule.[7]
Analice cualquier dirección de wallet cripto bajo demanda por $0.15 por verificación, con un informe PDF firmado.[20] El análisis de wallets funciona con proveedores de analítica blockchain, y usted lo contrata, lo consulta y lo paga en su cuenta de Didit, sobre el mismo cliente que el KYC. Didit intercambia datos de la Travel Rule en IVMS 101 y puede enrutar las transferencias entre clientes de Didit directamente o por correo electrónico seguro cuando ningún protocolo llega a la contraparte.[21]
Un depósito cripto, de principio a fin
El usuario se verifica en el alta por $0.33. La dirección de depósito se analiza por $0.15 y la transferencia se puntúa por $0.02. Si salta una regla, la transferencia queda retenida hasta que el usuario supera una verificación adicional con un selfie frente al rostro verificado.[11][18][20]
Casos e informes regulatorios
Unit21 documenta la presentación directa de SAR y CTR ante FinCEN y de STR ante FINTRAC desde Unit21, así como exportaciones XML de goAML validadas con configuraciones específicas para Malta y los Países Bajos.[4] En su gestión de casos, agentes de IA reúnen evidencias, redactan narrativas y registran cada paso de la investigación.[1]
| Tarea | Didit | Unit21 |
|---|---|---|
| Redacción del caso | Borradores de SAR, STR y otros informes para la UIF a partir del caso[19] | Los agentes redactan narrativas en flujos de alerta a caso y a SAR[1] |
| Salida del informe | Exportaciones XML de goAML y PDF para su presentación[19] | Presentación directa ante FinCEN y FINTRAC; exportación XML de goAML[4] |
| Evidencia de identidad en el caso | La decisión de verificación del cliente con toda su evidencia, mediante una sola llamada a la API[12] | Incorporada de proveedores de identidad externos[6] |
Agentes en ambos lados, y a qué pueden acceder
Unit21 se describe como una plataforma agéntica de fraude y AML: un Detection Agent y un Investigation Agent recorren el ciclo de la detección a la investigación, cada paso queda registrado y la autonomía se configura por cola, nivel de riesgo y jurisdicción.[1][2] Su servidor MCP remoto lo habilita un administrador de la organización, que concede a los agentes acceso de lectura MCP, y se ha anunciado un Rule Writer Agent como próximamente disponible.[8]
El agente Investigator de Didit lee cada verificación, alerta de transacción o caso pendiente de revisión, redacta un informe con una recomendación y cita la evidencia que ha utilizado. Como la identidad es nativa, revisa tanto verificaciones como alertas y casos. Solo decide por sí mismo dentro de la política y el nivel de autonomía que fije su equipo, nunca presenta informes regulatorios y cada acción queda registrada.[25] Funciona en el plan Growth de Didit y superiores, Didit lo activa por organización, no está disponible en el sandbox y cuesta $0.20 por elemento revisado. Un agente de soporte responde a las conversaciones de soporte de sus usuarios desde $0.02 por mensaje.
Describa el flujo de verificación que necesita y Didit Copilot crea un borrador de flujo de trabajo validado, citando la documentación que ha utilizado.[29] La publicación requiere su confirmación y, cuando edita un flujo de trabajo, una tarjeta de cambios muestra qué ha cambiado y Deshacer lo revierte.[29][28]
Copilot en el editor de flujos de trabajo de Didit, con sus comandos de barra (/) y el aviso de IA bajo el campo de redacción.[28]
El servidor MCP alojado de Didit en mcp.didit.me se conecta mediante OAuth 2.1 con inicio de sesión con Didit (Log in with Didit). No hay ninguna clave de API que pegar.[26] Su agente de IA puede crear, probar con datos históricos e instalar reglas de monitorización de transacciones a través del MCP de Didit y después entregárselas en modo de prueba.[27]
Probarla con su propio historial
Una regla escrita y probada con datos históricos por un agente a través del MCP de Didit. Una persona la activa.[27]
Precios y acceso
Didit publica un precio de lista para cada verificación facturable y solo cobra por las verificaciones que ejecuta: $0.33 por una verificación KYC completa, $0.20 por el control AML, $0.07 por perfil y año por la monitorización AML continua, $0.02 por transacción monitorizada y $0.15 por verificación de análisis de wallets, con KYB desde $2.00 por empresa.[11] Puede activar la monitorización AML continua para hasta 1000 clientes en una sola llamada a la API, con una estimación de coste antes de comprometerse.[24]
En las páginas revisadas no se publica ningún precio de Unit21: su dirección de precios devuelve Page Not Found.[9] Su documentación para desarrolladores pide a los visitantes que inicien sesión con su correo electrónico para solicitar acceso, y no se documenta un registro autoservicio.[1][10]
Precios a 25 de octubre de 2026
Los planes de Didit cambian el 1 de noviembre de 2026. Los precios de lista por verificación indicados aquí se mantienen en los nuevos planes.[30]
Migrar de Unit21 a Didit
- Enumere sus reglas, colas y configuraciones de presentación de Unit21, y los proveedores de identidad, KYB y blockchain que las alimentan.
- Reconstruya el onboarding en el creador de flujos de trabajo de Didit, o descríbalo a Copilot, para que la identidad y el control queden en el mismo registro.
- Recree sus reglas a partir de las reglas predefinidas de Didit o mediante su agente en el MCP, y pruébelas con su historial.
- Pase una parte de sus clientes a Didit y compare alertas, falsos positivos, tiempo de revisión y coste.
- Migre las exportaciones para presentación y el tráfico restante cuando su equipo dé el visto bueno.
- Día 1Abra una cuentaSandbox y consola, sin necesidad de pedir presupuesto.
- Semana 1Construya y pruebe con datos históricosFlujo de onboarding y sus primeras reglas.
- PilotoEjecute en paraleloUna parte de los clientes en cada proveedor.
- RenovaciónMigre el restoCuando su contrato actual lo permita.
Una migración por etapas. Los plazos dependen de su conjunto de reglas, sus volúmenes y su contrato actual.
Cómo ayuda Didit a los equipos que dejan Unit21
Didit reúne KYC, KYB, control AML y monitorización de transacciones en un único registro de cliente, con el análisis de wallets contratado y pagado en la misma cuenta, y deja que el agente Investigator revise la cola. Consulte la página de alternativa a Unit21 para ver la comparación lado a lado, la página de monitorización de transacciones para las reglas o la página de precios para calcular el precio de su flujo.
Didit aporta
- KYC nativo y consultas a bases de datos en el registro monitorizado
- Verificaciones en registros con un KYC vinculado para cada propietario
- Reglas de transacciones, análisis de wallets, Travel Rule y casos
- Informes del Investigator, Copilot y el servidor MCP
Queda en sus manos
- Su evaluación de riesgos y los umbrales de sus reglas
- El nivel de autonomía que puede usar cada cola
- La presentación de informes ante su unidad de inteligencia financiera
- La aprobación de cada regla antes de que entre en producción
Calcule el precio de su stack de cumplimiento en Didit
Reconstruya el onboarding y sus primeras reglas en el sandbox y vea el precio de lista de cada paso antes de comprometerse.
Conclusiones clave
- Unit21 monitoriza transacciones e incorpora datos de identidad, KYB y on-chain de terceros; Didit ejecuta de forma nativa KYC, KYB, AML y monitorización en un único registro.
- El selfie de verificación adicional de Didit comprueba a la persona verificada cuando salta una regla, a $0.02 por transacción monitorizada.
- El análisis de wallets a $0.15, con proveedores de analítica blockchain, y la Travel Rule en IVMS 101 se contratan en la misma cuenta de Didit.
- Didit publica todos sus precios; su Investigator y su MCP revisan elementos y crean reglas dentro de su política.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la principal diferencia entre Didit y Unit21?
Unit21 es una plataforma de monitorización de fraude y AML que incorpora datos de identidad y de empresas de proveedores externos. Didit ejecuta de forma nativa KYC, KYB, control AML y monitorización de transacciones en un único registro de cliente, con precios publicados.[1][6][11]
¿Verifica Unit21 identidades?
La verificación de identidad no figura como producto de Unit21 en las páginas revisadas. Su página de integraciones enumera proveedores externos de verificación de identidad cuyos resultados incorpora Unit21.[6]
¿Tiene Unit21 agentes de IA y un servidor MCP?
Sí. Unit21 documenta agentes de detección e investigación y un servidor MCP remoto con acceso de lectura concedido por un administrador de la organización. El MCP de Didit también permite a su agente crear, probar con datos históricos e instalar reglas de monitorización en modo de prueba.[2][8][27]
¿Presenta Didit SAR?
No. Didit redacta SAR, STR y otros informes para la UIF a partir del caso y los exporta como XML de goAML y PDF para que su equipo los presente. Unit21 documenta la presentación directa ante FinCEN y FINTRAC.[4][19]
¿Cuánto cuesta Unit21?
En las páginas revisadas no se publica ningún precio; la dirección de precios de Unit21 devuelve Page Not Found.[9]
¿Puedo usar Didit junto a Unit21 durante la migración?
Sí. Incorpore una parte de sus clientes en Didit, pruebe sus reglas con su propio historial, compare alertas y tiempo de revisión, y migre el resto cuando su contrato lo permita.[17]
¿Es Didit una buena alternativa a Unit21?
Sí, para equipos que quieren identidad y monitorización juntas: KYC y KYB nativos con KYC de propietarios, AML y monitorización de transacciones, análisis de wallets contratado en la misma cuenta, precios publicados y agentes que revisan y crean reglas dentro de su política.[11][14][25]
Fuentes
- Página de inicio de Unit21, Unit21, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Agentes de IA, Unit21, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Monitorización AML de transacciones, Unit21, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Presentación regulatoria, Unit21, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Control y monitorización de sanciones, Unit21, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Integraciones, Unit21, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Plataformas cripto y Web3, Unit21, consultado el 25 de octubre de 2026.
- El MCP de Unit21 y las novedades de agosto, blog de Unit21, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Dirección de precios, Unit21, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Documentación para desarrolladores, Unit21, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Precios, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Obtener una sesión, documentación de Didit.
- Flujos de trabajo, documentación de Didit.
- Personas clave, documentación de Didit.
- Países admitidos y niveles de datos en KYB, documentación de Didit.
- Biblioteca de reglas, documentación de Didit.
- API de reglas de transacciones y pruebas con datos históricos, documentación de Didit.
- Envío de transacciones desde el SDK y verificación adicional, documentación de Didit.
- Informes para la UIF, documentación de Didit.
- Análisis de wallets, documentación de Didit.
- Travel Rule, documentación de Didit.
- Países admitidos en la validación en bases de datos, documentación de Didit.
- Consulta sin documento y comparación con la foto del registro, documentación de Didit.
- Monitorización AML continua por API, documentación de Didit.
- Agente Investigator, documentación de Didit.
- Visión general del servidor MCP, documentación de Didit.
- Herramientas MCP, documentación de Didit.
- Registro de cambios de septiembre de 2026, documentación de Didit.
- Registro de cambios de agosto de 2026, documentación de Didit.
- Nuevos precios a partir del 1 de noviembre de 2026, blog de Didit.
Unit21 y sus marcas pertenecen a su titular; las referencias aquí son nominativas, solo con fines comparativos, y no implican ninguna afiliación. Para comparar usando su propio tráfico, la página de alternativa a Unit21 tiene la comparación lado a lado y los pasos para empezar.
Ejecute el onboarding y la monitorización en Didit
Empiece en el sandbox, verifique un usuario de prueba y pruebe una regla con datos históricos, y vea la evidencia y el precio de cada verificación.
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