Didit vs Sardine: KYC nativo frente a una plataforma de señales de fraude
Didit vs Sardine según páginas públicas: verificación nativa de documentos, prueba de vida y bases de datos frente a verificación documental de terceros, precios publicados, monitorización con selfie, cribado de carteras y KYB.
En resumen
La elección entre Didit y Sardine depende de dónde procede la propia verificación de identidad. Sardine se basa en señales de dispositivo y de comportamiento, y ofrece la verificación de documentos a través de servicios de terceros. Didit ejecuta de forma nativa las verificaciones de documentos, prueba de vida, comparación facial y bases de datos gubernamentales, y añade monitorización de transacciones, cribado de carteras y KYB en la misma cuenta a precios publicados.[1][2][10]
- Una verificación KYC completa de Didit cuesta $0.33 a precio de lista, y la consola es de autoservicio.[10][33] Sardine no publica precios en las páginas revisadas, y el acceso al entorno de pruebas se solicita a través de un representante de Sardine.[3][4]
- Ambos ofrecen monitorización de transacciones. Didit añade una verificación reforzada con un único selfie cuando se activa una regla, y cribado de carteras a $0.15 por verificación; ninguna de las dos funciones está documentada en las páginas de Sardine revisadas.[5][10][15]
- Sardine ejecuta sus propios agentes de IA en Agent Hub. Investigator, de Didit, redacta informes con citas, y sus propios agentes operan Didit a través de un servidor MCP alojado.[6][24][26]
Quienes buscan una alternativa a Sardine suelen ser fintechs, bancos, marketplaces o comercios con un equipo de fraude o AML que necesita tener en un mismo lugar el expediente de identidad y el de los movimientos de dinero.[7] La pregunta no es tanto «quién tiene más señales», sino «quién verifica a la persona, la empresa y la cartera, devuelve la evidencia y permite a mi equipo avanzar con rapidez». Ese es el enfoque de esta comparativa.
Sardine vende una plataforma de prevención del fraude y cumplimiento AML basada en IA y construida sobre señales de dispositivo y de comportamiento.[1][11] Didit es nuestro producto, así que lea esta comparativa como nuestra versión de los hechos. Todos los datos sobre Sardine que aparecen a continuación provienen de las propias páginas públicas de Sardine, consultadas el 25 de octubre de 2026, y cada uno está citado.
Didit frente a Sardine de un vistazo
| Función | Didit | Sardine | Verificado |
|---|---|---|---|
| Verificación de documentos | Ejecutada por Didit, 14.000+ tipos de documentos; $0.15 dentro de la verificación KYC completa de $0.33[10][30] | Ofrecida mediante la integración con servicios de terceros y aplicada como verificación reforzada cuando se alcanzan los umbrales de riesgo[2][8] | 25 oct 2026 |
| Prueba de vida y comparación facial | Prueba de vida pasiva $0.10, comparación facial $0.05[10] | No hay un producto nativo de prueba de vida con selfie ni de comparación facial documentado en las páginas revisadas[2] | 25 oct 2026 |
| Precios y acceso | Precios de lista publicados, consola de autoservicio y entorno de pruebas[10][33] | Sin precios publicados en las páginas revisadas; entorno de pruebas a través de un representante de Sardine[3][4] | 25 oct 2026 |
| Monitorización de transacciones | $0.02 por transacción, pruebas retrospectivas, verificación reforzada con un único selfie[10][13][15] | Reglas predefinidas para escenarios AML; la reverificación con selfie ante una transacción marcada no está documentada en las páginas revisadas[5] | 25 oct 2026 |
| Cribado de carteras de criptomonedas | $0.15 por verificación, informe PDF firmado, Regla de Viaje en IVMS 101[10][12][17] | No hay un producto de cribado de direcciones de cartera documentado en las páginas revisadas[6] | 25 oct 2026 |
| Titulares en KYB | Cada titular y directivo declarado se somete a cribado y recibe un KYC vinculado[18] | Identificación de beneficiarios finales y cribado en listas de vigilancia; el KYC vinculado por titular no está documentado en las páginas revisadas[9] | 25 oct 2026 |
Columna de Sardine: sardine.ai y docs.sardine.ai. Columna de Didit: docs.didit.me.
La verificación de identidad: nativa o a través de terceros
El núcleo de Sardine es un Risk SDK propio de inteligencia de dispositivos y biometría del comportamiento, y gestiona la red de consorcio Sonar.[1][7] En cuanto al propio documento de identidad, la documentación de Sardine indica que puede ayudar a comprobar si un documento es falso «mediante la integración con servicios de terceros (3rd party)», y su página de KYC describe cascadas de identidad sobre 150+ fuentes de datos de múltiples proveedores globales y regionales.[2][8]
La documentación de Sardine el 25 de octubre de 2026: «Mediante la integración con servicios de terceros (3rd party), Sardine puede ayudar a comprobar si un documento de identidad oficial cargado o escaneado es falso».[2]
Didit ejecuta esa capa por sí mismo. El lector de documentos admite 14.000+ tipos de documentos, la prueba de vida pasiva y la comparación facial se ejecutan sobre el mismo selfie, y el análisis de dispositivo e IP completa la verificación de $0.33. La prueba de vida activa está disponible como paso independiente por $0.15.[10][30] Como todos los pasos son nativos, cada decisión de sesión devuelve el resultado de cada verificación, los campos extraídos, las imágenes y vídeos de captura y las advertencias que justifican la decisión, mediante una sola llamada a la API.[29] Su analista de fraude ve el mismo expediente que le pedirá su auditor, y el rechazo de un usuario puede explicarse paso a paso.
1Documento
Leído y verificado por Didit, con extracción de campos.
2Selfie
Prueba de vida pasiva y comparación facial con el documento.
3Base de datos y AML
Fuente gubernamental cuando está disponible y, después, cribado.
¿Hay alguna advertencia en el expediente?
En revisión
Imágenes, campos, advertencias y un informe de Investigator.
Aprobado
El expediente completo, conservado para auditoría.
Cada paso de un flujo KYC de Didit se ejecuta de forma nativa y devuelve sus resultados en un único formato.[28][29]
Registros gubernamentales fuera de EE. UU.
Sardine documenta una verificación del número de la Seguridad Social estadounidense (SSN) y, para la verificación de empresas en EE. UU., su documentación describe consultas a las Secretarías de Estado y verificaciones de EIN o TIN a través de un socio estadounidense de verificación de empresas.[2][34] La comparación del selfie con la foto de un registro gubernamental fuera de EE. UU. no estaba documentada en sus páginas revisadas.[2]
Didit documenta, país por país, cada verificación en bases de datos gubernamentales y oficiales, con los datos de entrada que necesita y los campos que devuelve: 45 países más un grupo global en el catálogo.[20] Cuando el registro nacional contiene una foto, como en Argentina, Nigeria, Panamá y Sudáfrica, Didit compara el selfie del usuario con ella, y solo resuelve un BVN nigeriano para la persona presente.[21][22]
| País | Qué envía usted | Qué recibe |
|---|---|---|
| Argentina, RENAPER | Número de documento, sexo, selfie | Nombres, fecha de nacimiento, identificación fiscal, puntuación de comparación facial[20] |
| México, CURP | CURP | Estado de la CURP, nombres, fecha y estado de nacimiento[20] |
| Nigeria, BVN | BVN y un selfie | Nombres y fecha de nacimiento, solo después de que el selfie coincida[22] |
| Sudáfrica, Home Affairs | Número de identificación nacional | Foto del registro para compararla con el selfie[21] |
Monitorización de transacciones sobre la identidad verificada
Sardine documenta la monitorización de transacciones AML con reglas predefinidas para escenarios AML, además de la monitorización de pagos bancarios a través de ACH, transferencias, SEPA, RTP, FedNow, Zelle y cheques.[5][11] Por tanto, lo que se compara aquí es cómo se vincula la monitorización con la persona.
En Didit, la monitorización de transacciones puntúa cada transacción en moneda fiduciaria o en criptomonedas por $0.02 y abre alertas y casos en la misma consola que el expediente KYC.[10][19] Incluye plantillas de iGaming para el abuso de bonos y la transferencia de fichas entre jugadores, y puede someter una regla a pruebas retrospectivas con su propio historial antes de activarla, desde la consola, la API o un agente de IA.[13][14] Cuando una regla marca una transacción, Didit puede retenerla y pedir al usuario un único selfie, que se compara con el rostro que ya verificó.[15] Ese paso es posible porque el rostro se verificó de forma nativa durante el alta; la reverificación con selfie ante una transacción marcada no estaba documentada en las páginas de Sardine revisadas.[5]
Los casos concluyen en borradores de informes SAR, STR y otros informes para la UIF, exportados en XML goAML y PDF para que usted los presente.[16] Sardine documenta un agente de generación de SAR (SAR Generation Agent) que redacta las narrativas de los SAR; la exportación a goAML no estaba documentada en sus páginas revisadas.[36]
Criptomonedas en la misma cuenta
Didit criba bajo demanda cualquier dirección de cartera de criptomonedas por $0.15 por verificación, con un informe PDF firmado, e intercambia datos de la Regla de Viaje (Travel Rule) en formato IVMS 101.[10][12][17] Ni un producto de cribado de direcciones de cartera ni la mensajería de la Regla de Viaje estaban documentados en las páginas de Sardine revisadas.[6][36]
Agentes: los suyos dentro de la plataforma, los de usted a través de MCP
Sardine gestiona Agent Hub, donde sus propios agentes de monitorización de transacciones, KYC documental, diligencia debida de empresas, cribado de sanciones y generación de SAR trabajan por chat, de forma programada o sobre colas de alertas; las integraciones basadas en MCP figuran en su hoja de ruta.[6][11] En las páginas revisadas no se documentaba ningún servidor MCP para clientes que permita a sus propios agentes operar Sardine.[6]
Didit trabaja con agentes en ambas direcciones. El agente Investigator lee cada verificación, alerta de transacción o caso pendiente de revisión, redacta un informe con una recomendación y cita cada evidencia que ha utilizado. Decide por sí solo únicamente dentro de la política y el nivel de autonomía que establece su equipo, nunca presenta un informe regulatorio y cada decisión queda registrada.[26] Está disponible en el plan Growth de Didit y superiores, Didit lo habilita por organización y cuesta $0.20 por elemento revisado. Un agente de soporte responde a las conversaciones de soporte de sus usuarios, desde $0.02 por mensaje.
Copilot crea un borrador de flujo de trabajo validado a partir de una descripción, citando la documentación que ha utilizado. La publicación requiere su confirmación, y cuando edita un flujo de trabajo, una tarjeta de cambios enumera lo que ha cambiado y Deshacer lo revierte.[27][31]
Copilot en el editor de flujos de trabajo de Didit, con sus habilidades con barra (/) y el aviso de uso de IA bajo el cuadro de redacción.[27]
Sus propios agentes se conectan a través del servidor MCP alojado de Didit en mcp.didit.me, mediante OAuth 2.1 con el inicio de sesión con Didit, por lo que no es necesario pegar ninguna clave de API.[24] Un agente puede crear reglas de transacciones, someterlas a pruebas retrospectivas e instalarlas, para luego entregárselas en modo de prueba; también puede explicar por qué se rechazó una sesión.[25]
Pruébela retrospectivamente con su propio historial
Una tarea sobre reglas ejecutada por su agente a través del MCP de Didit. La activación la hace una persona.[25]
KYB con un KYC para cada titular
La página de KYB de Sardine describe la identificación de beneficiarios finales y su verificación en registros; el envío de una verificación de identidad vinculada a cada titular no estaba documentado en sus páginas revisadas.[9] La verificación de empresas de Didit consulta la empresa en registros de 220+ países y territorios, y usted elige, por país, qué nivel de datos de registro contrata: perfil de la empresa, accionistas o beneficiarios finales. Parte de $2.00 por empresa.[10][23] Didit coteja a cada titular y directivo declarado con los propios documentos de la empresa, después los criba y envía a cada uno un KYC vinculado.[18]
El paso de Registro de empresas: elija Lite, Accionistas o Beneficiarios finales por país.[23]
Precios y primeros pasos
Didit publica un precio de lista para cada módulo: KYC completo $0.33, cribado AML $0.20, monitorización AML continua $0.07 por perfil al año, monitorización de transacciones $0.02 por transacción, cribado de carteras $0.15 por verificación y verificación de empresas desde $2.00.[10] El editor de flujos de trabajo muestra el precio de cada paso mientras lo diseña, las ramas pueden volver a fusionarse en una sola ruta y el editor señala cualquier rama que contradiga el resultado al que dirige.[28][31] En el entorno de pruebas, el modo de prueba le permite elegir de antemano el resultado de la verificación para que sus pruebas puedan comprobarlo.[33]
Sardine no publica precios en las páginas revisadas y describe sus Custom Risk Agents con un modelo de precios por uso; sus guías de integración y referencias de API están tras un inicio de sesión, y el acceso al entorno de pruebas se solicita a través de un representante o de una presentación del producto.[3][4][35]
El editor de flujos de trabajo advierte sobre una rama cuya condición contradice el estado al que dirige.[31]
Precios a 25 de octubre de 2026
Los planes de Didit cambian el 1 de noviembre de 2026. Los precios de lista por verificación citados aquí se mantienen iguales en los nuevos planes.[32]
Cambiar de Sardine a Didit
- Enumere los pasos de identidad que Sardine ejecuta a través de terceros, así como las reglas y los agentes de los que depende su equipo.
- Reconstruya el flujo de alta en el editor de flujos de trabajo de Didit, o descríbaselo a Copilot, y consulte el precio de cada paso.
- Recree o migre sus reglas de transacciones y sométalas a pruebas retrospectivas con su propio historial.
- Dirija una parte de los nuevos usuarios a Didit y compare las tasas de aprobación, el fraude detectado y el coste.
- Añada el cribado de carteras y el KYC de los titulares en KYB sobre las mismas identidades y, después, traslade el resto del tráfico.
- Día 1Abra una cuentaEntorno de pruebas y consola, sin necesidad de un representante.
- Semana 1Construya y pruebeFlujo de trabajo, reglas y escenarios del modo de prueba.
- PilotoEjecute en paraleloUna parte de los usuarios con cada proveedor.
- RenovaciónTraslade el restoCuando su acuerdo con Sardine lo permita.
Un cambio por etapas. Los plazos dependen de sus volúmenes y de su acuerdo actual.
Cómo ayuda Didit a los equipos que migran desde Sardine
Didit verifica a la persona de forma nativa y, después, a la empresa, la cartera y cada transacción, en una sola cuenta con precio por verificación y con agentes que liberan a su equipo del trabajo de revisión. Consulte la página de la alternativa a Sardine para ver la comparación detallada, la página de monitorización de transacciones para conocer las reglas, o la página de precios para calcular el precio de su flujo.
Didit ofrece
- Verificaciones de documentos, prueba de vida, comparación facial y bases de datos
- Verificaciones en registros con un KYC vinculado por titular
- Reglas de transacciones, cribado de carteras y casos
- Informes de Investigator, Copilot y el servidor MCP
Sigue siendo responsabilidad suya
- Su evaluación de riesgos y sus políticas
- El nivel de autonomía que puede usar cada cola
- La presentación de informes ante su unidad de inteligencia financiera
- Las reglas y los umbrales que usted aprueba
Calcule el precio de su flujo de trabajo de Sardine en Didit
Reconstruya el flujo en el entorno de pruebas y consulte el precio de lista de cada paso antes de comprometerse a nada.
Puntos clave
- Sardine ofrece la verificación de documentos a través de servicios de terceros; Didit ejecuta de forma nativa las verificaciones de documentos, prueba de vida, comparación facial y bases de datos.
- Didit publica sus precios de lista y ofrece un entorno de pruebas de autoservicio; Sardine no publica precios en las páginas revisadas.
- Didit añade a la monitorización de transacciones, sobre la misma identidad, una verificación reforzada con un único selfie, el cribado de carteras y borradores de informes goAML.
- Sus propios agentes operan Didit a través de MCP; Investigator redacta informes con citas dentro de su política.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la principal diferencia entre Didit y Sardine?
Sardine se basa en señales de dispositivo y de comportamiento y ofrece la verificación de documentos a través de servicios de terceros. Didit ejecuta de forma nativa las verificaciones de identidad y añade KYB, monitorización de transacciones y cribado de carteras a precios publicados.[1][2][10]
¿Cuánto cuesta Sardine?
Sardine no publica precios en las páginas revisadas; describe sus Custom Risk Agents con un modelo de precios por uso. Una verificación KYC completa de Didit cuesta $0.33 a precio de lista.[3][10]
¿Ofrece Sardine monitorización de transacciones?
Sí. Sardine documenta reglas predefinidas para escenarios AML. La monitorización de Didit cuesta $0.02 por transacción, con pruebas retrospectivas y una verificación reforzada con un único selfie en las transacciones marcadas.[5][10][15]
¿Puede Didit cribar carteras de criptomonedas?
Sí. Didit criba cualquier dirección de cartera por $0.15 por verificación, con un informe PDF firmado, e intercambia datos de la Regla de Viaje en formato IVMS 101. En las páginas de Sardine revisadas no se documentaba ningún producto de cribado de carteras.[6][12][17]
¿Qué decide el agente Investigator por sí solo?
Solo lo que su equipo permita. Redacta un informe con citas para cada elemento en revisión y decide por sí solo únicamente dentro de su política y del nivel de autonomía que usted establece por cola. Nunca presenta un informe regulatorio y cada decisión queda registrada.[26]
¿Es Didit una buena alternativa a Sardine?
Sí. Obtiene verificaciones de identidad nativas con la evidencia completa de cada una, precios de lista publicados, KYB con un KYC por titular, cribado de carteras y un servidor MCP que pueden utilizar sus propios agentes.[10][18][24][29]
Fuentes
- Qué impulsa Sardine, documentación de Sardine, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Fraude de identidad, KYC y AML, documentación de Sardine, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Custom Risk Agents, Sardine, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Primeros pasos, documentación de Sardine, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Monitorización de transacciones, Sardine, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Agent Hub, blog de Sardine, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Acerca de Sardine, Sardine, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Alta de clientes con KYC, Sardine, consultado el 25 de octubre de 2026.
- KYB, Sardine, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Precios, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Página de inicio, Sardine, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Cribado de carteras, documentación de Didit.
- API de reglas de transacciones y pruebas retrospectivas, documentación de Didit.
- Biblioteca de reglas, documentación de Didit.
- Envío de transacciones mediante SDK y verificación reforzada, documentación de Didit.
- Informes para la UIF, documentación de Didit.
- Regla de Viaje (Travel Rule), documentación de Didit.
- Personas clave, documentación de Didit.
- Descripción general de la monitorización de transacciones, documentación de Didit.
- Países admitidos para la validación de bases de datos, documentación de Didit.
- Consulta sin documento y comparación con la foto del registro, documentación de Didit.
- BVN de Nigeria, documentación de Didit.
- Países admitidos para KYB y niveles de datos, documentación de Didit.
- Descripción general del servidor MCP, documentación de Didit.
- Herramientas MCP, documentación de Didit.
- Agente Investigator, documentación de Didit.
- Registro de cambios de septiembre de 2026, documentación de Didit.
- Flujos de trabajo, documentación de Didit.
- Recuperar sesión, documentación de Didit.
- Descripción general de la verificación de identidad, documentación de Didit.
- Registro de cambios de agosto de 2026, documentación de Didit.
- Nuevos precios a partir del 1 de noviembre de 2026, blog de Didit.
- Registro de cambios de julio de 2026, documentación de Didit.
- Verificación de empresas (KYB), documentación de Sardine, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Acceso a la API, documentación de Sardine, consultado el 25 de octubre de 2026.
- IA agéntica para AML, Sardine, consultado el 25 de octubre de 2026.
Sardine y sus marcas pertenecen a su titular; las referencias aquí son nominativas, solo con fines comparativos, y no implican afiliación alguna. Para comparar con su propio tráfico, la página de la alternativa a Sardine incluye la comparación detallada y los pasos para empezar.
Ejecute su flujo de Sardine en Didit
Comience en el entorno de pruebas con sus propios documentos y consulte la evidencia y el precio de cada verificación.
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