¿Cómo prevenir del fraude en criptomonedas en tu servicio?

Key takeaways

 

1. El fraude con criptomonedas va en aumento: La adopción generalizada de las criptomonedas ha atraído desafortunadamente a los estafadores. Los delincuentes se aprovechan de la naturaleza digital, el anonimato y la irreversibilidad de las transacciones para robar activos criptográficos. Las empresas del ámbito de las criptomonedas deben priorizar las medidas de seguridad para proteger a sus clientes y su reputación.

2. Estafas dirigidas a individuos y empresas: Los correos electrónicos de phishing, los tokens falsos y las cuentas fraudulentas son algunas de las estafas más comunes. Las empresas deben educar a sus clientes e implementar procedimientos KYC (Conozca a su Cliente) sólidos para mitigar estos riesgos.

3. Educa a tus clientes para una mejor protección: Equipar a sus clientes con los conocimientos necesarios para identificar y evitar estafas es crucial. Las empresas pueden proporcionar recursos educativos y advertencias claras sobre actividades sospechosas.

4. Proteje tu negocio con un KYC sólido y respetuoso con la normativa: La implementación de un sistema KYC sólido con métodos de verificación avanzados como NFC o biometría protege su negocio de cuentas fraudulentas. Asociarse con un proveedor KYC confiable puede garantizar el cumplimiento normativo y mejorar su postura de seguridad general.

Que el SEC aprobara el primer ETF de Bitcoin el pasado mes de enero de 2024 sirvió para que el mundo de las criptomonedas comenzara a llamar la atención a mucho público convencional. A pesar de este acercamiento, gran parte del sector retail todavía ve con ciertas reticencias todo lo que tiene que ver con la blockchain: que muchos estafadores encuentren en esta tecnología una forma de hacer dinero fácil y su guarida tienen la culpa. Y es que, según reporta Coindesk, en 2023 se perdieron más de 2 billones de dólares por culpa de scams, hackeos y otros problemas de seguridad.

En Didit queremos humanizar internet y acabar con el fraude. Por eso te vamos a contar cómo puedes prevenir que tus clientes caigan en alguna estafa relacionada con las criptomonedas.

Entendiendo el fraude en criptomonedas

¿Por qué los estafadores encuentran en el mercado de criptomonedas el caldo de cultivo idóneo para actuar? Las características propias de los tokens que operan sobre blockchain, así como la alta volatilidad del mercado, hacen que los scammers actúen con cierta comodidad para vaciar las wallets que ataquen.

Para empezar, las criptomonedas son esencialmente digitales, carecen de un respaldo digital. Esto significa que los estafadores, armados con nada más que un ordenador, pueden desplegar una serie de tácticas como hackeos o phishing para hacer de las suyas, o lograr suplantar la identidad de otra persona en algún CEX.

La irreversibilidad de las transacciones en criptomonedas añade otra capa de complejidad. Si los fondos son transferidos por error o malicia, el receptor tiene el control total para devolverlos, o no. En este sentido, si un estafador toma control, decir adiós a esos activos se convierte en una realidad dolorosa.

Y luego está el anonimato. Aunque la regulación de las criptomonedas está en constante evolución, la mayoría de las veces no necesitas más que un correo electrónico para operar. Claro, las transacciones son rastreables en la cadena de bloques, pero los estafadores, astutos como son, crean múltiples carteras para cubrir sus rastros, complicando aún más la identificación de los verdaderos propietarios.

En resumen, como proveedor de criptomonedas, debes prevenir de este fraude que afecta a tus clientes y te puede golpear completamente a ti. Las personas pueden perder sus activos, pero el daño reputacional y financiero para tu empresa puede ser todavía más devastador.

Las formas de fraude habituales en las criptomonedas

Las criptomonedas mueven mucho dinero y eso llama la atención de los estafadores. Existen muchas técnicas de fraude online que los estafadores del mundo cripto pueden utilizar, algunas relacionadas directamente con tus clientes y otra, con tu servicio. El phishing, las inversiones en tokens falsos o la creación de cuentas ilegítimas son algunas de las prácticas más habituales.

Phishing

El phising es quizás una de las más habituales. Consiste en recibir en la bandeja de entrada del correo electrónico (o SMS, también) algún mensaje que suplanta la identidad de un servicio legítimo, que nos alerta de alguna actividad inusual en nuestra cuenta y que requiere nuestra atención.

Lo que ocurre después es que la persona que recibió esa comunicación hace clic en el enlace, y llega a un sitio web con la apariencia completamente similar a la del servicio original. En este punto, en la web fraudulenta solicitan una serie de datos, habitualmente relacionados con la identificación. Al proporcionarlos, la cuenta y los activos de la misma quedan al descubierto, en manos de los estafadores, que pueden acceder a ellos.

Scams que pueden drenar la wallet

En muchos casos, el desconocimiento y la falta de educación financiera puede jugar una mala pasada a la gente durante sus primeros pasos en el mundo de las criptomonedas. Ante la posibilidad de hace mucho dinero en poco tiempo, y sin investigar lo más mínimo, mucha gente se lanza a la primera oportunidad de inversión que aparece en cualquier red social.

Si bien en algunas ocasiones estos proyectos son legítimos, existen otro buen puñado falsos, que lo único que crean son tokens falsos (scams) que pretenden vaciar la billetera digital. Por eso es fundamental revisar e investigar bien antes de hacer clic siquiera en conectar wallet.

En Twiter (ahora X), por ejemplo, aparecen continuamente scams cuyo objetivo es drenar tu billetera. Que tengan los comentarios cerrados o que únicamente comenten bots, es una red flag a tener en cuenta.

Cuentas fraudulentas

Si los dos anteriores son técnicas fraudulentas relacionadas estrechamente con las personas, la creación de cuentas fraudulentas puede afectar seriamente a tu servicio de criptomonedas. Técnicas avanzadas como la generación de documentación falsa con IA supone un riesgo absoluto para tu organización, que pone de relieve la imperiosa necesidad de contar con métodos sólidos de verificación de identidad.

Algunos métodos de validación han quedado obsoletos. El proceso de onboarding se hace más importante que nunca, con un sistema de KYC que ofrezca métodos robustos para verificar la identidad de las personas, con tecnología puntera como el NFC o la biometría.

Cómo protegerse contra el fraude en las criptomonedas

Si la educación de los clientes es fundamental en cualquier modelo de negocio, en el mundo de las criptomonedas lo es más por lo novedoso del mismo. Por eso es importante ayudarles a entender qué pueden hacer y cómo pueden protegerse de un fraude que está en auge como este.

Además, desde el punto de la organización, también es fundamental contar con un sistema robusto que ayude a las empresas de criptomonedas a cumplir con la legalidad y la seguridad, sin dejar de lado la comodidad de las personas. Así evitaremos que tecnologías como las que se mueven en la Dark Web puedan afectar a la fiabilidad y reputación de nuestro proyecto.

Con Didit Business podemos ayudarte con tu negocio de criptomonedas. ¡Contáctanos y te mostraremos nuestras soluciones personalizadas!