Lo último del blog de Didit.
El límite de 10 000 EUR en efectivo de la UE a partir de julio de 2027: a quién obliga
Desde el 10 de julio de 2027, comerciantes de la UE solo podrán realizar o recibir pagos en efectivo de hasta 10 000 EUR. Quién está obligado, quién no, el límite actual por país y la regla de identificación de 3000 EUR.
Software AMLR: qué desarrollar, qué comprar y qué cuesta
Guía de compra independiente de software AMLR: las diez capacidades del reglamento, qué comprar/mantener, 13 preguntas clave al proveedor, advertencias en afirmaciones de venta y un modelo de costes con ejemplo práctico.
Verificación de identidad AMLR: eID primero, documentos como alternativa
El art. 22 AMLR exige elegir entre identificación electrónica y verificación de documentos para cada cliente. El borrador final de la AMLA del 30 de septiembre de 2026 aborda la incorporación remota.
AMLR y la Cartera EUDI: cuándo debe aceptarla y qué queda pendiente
La obligación de aceptar la Cartera Europea de Identidad Digital reside en el artículo 5f(2) de eIDAS, no en el AMLR. Se detallan las fechas, la cobertura de una cartera del artículo 22 y la diligencia debida restante.
AMLR para criptoactivos: qué deben verificar los proveedores de servicios de criptoactivos
Desde el 10/07/2027, el AMLR trata a los proveedores de servicios de criptoactivos como instituciones financieras. Deben verificar el umbral de EUR 1.000. El Artículo 79 no prohíbe las carteras de autocustodia.
Lista de control AMLR por sujeto obligado, con el artículo que la respalda
Lista de control AMLR (12 puntos) para sujetos obligados y sectores específicos (bancos, criptoactivos, crowdfunding, juego, bienes de alto valor, bienes inmuebles y fútbol), cada uno con su artículo.