Control de sanciones en Suiza: listas SECO frente a las de la UE, la ONU y la OFAC
Cómo realizar el control de sanciones en Suiza: comparativa de las listas SECO, UE, ONU y OFAC, la regla de titularidad del 50%, cotejo de nombres, falsos positivos, seguimiento y qué hacer ante una coincidencia real.
Resumen
El cribado de sanciones en Suiza empieza por la lista de SECO: las sanciones suizas obligan a todos en Suiza, las designaciones de la ONU se aplican automáticamente y las medidas de la UE solo se aplican cuando el Consejo Federal las adopta, total o parcialmente, o no las adopta.[4][5][3]
- Las listas de la UE y de OFAC no tienen efecto jurídico directo en Suiza, pero FINMA espera que las entidades financieras gestionen también el riesgo de sanciones extranjeras, incluidas las sanciones secundarias de EE. UU.[4][16]
- Una coincidencia real en una lista suiza de congelación de activos obliga a congelar y comunicarlo a SECO sin demora. Una comunicación a MROS conforme a la Anti-Money Laundering Act es un análisis aparte.[2][14]
- ¿Didit criba SECO? Sí. La base de datos de listas de vigilancia de Didit incluye las dos listas de SECO, la "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" y la "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", entre más de 1,300 listas, en el alta y en el seguimiento continuo.
El cribado de sanciones en Suiza parece sencillo: comprobar a los clientes contra la lista suiza de sanciones. En la práctica, una empresa suiza trabaja con cuatro familias de listas (SECO, la ONU, la UE y la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE. UU., OFAC), cada una con su propio alcance, calendario y reglas de titularidad. Los incumplimientos se producen en los huecos entre ellas.
Esta guía es para los equipos que realizan el cribado: las cuatro familias de listas, la prueba del 50%, la coincidencia de nombres, los falsos positivos y las coincidencias reales, con números de artículo. La lista en sí se trata en nuestra guía sobre la lista de sanciones de SECO, y las normas generales de prevención del blanqueo de capitales (AML) y de conocimiento del cliente (KYC) en requisitos AML y KYC en Suiza.
Sí, Didit criba SECO
Didit criba personas y empresas contra las dos listas de sanciones de SECO, además de listas de la ONU, la UE, OFAC y el Reino Unido, entre más de 1,300 listas actualizadas a diario. Empiece gratis o hable con nosotros.
Las cuatro familias de listas con las que trabaja una empresa suiza
La Embargo Act (EmbA, en alemán Embargogesetz EmbG, en francés loi sur les embargos LEmb, SR 946.231) es la base jurídica de las sanciones suizas. Permite a la Confederación aplicar solo sanciones adoptadas por tres fuentes.[1]
Artículo 1(1)Embargo Act, SR 946.231
"La Confederación podrá dictar medidas coercitivas para aplicar sanciones adoptadas por las Naciones Unidas, la Organización para la Seguridad y la Cooperación en Europa o por los principales socios comerciales de Suiza y que sirvan al cumplimiento del Derecho internacional, en particular al respeto de los derechos humanos."
Fuente: Fedlex, Embargogesetz, versión de 1 de julio de 2023[1] (traducción propia del texto alemán)
SECO, la Secretaría de Estado de Asuntos Económicos, interpreta en la práctica "principales socios comerciales" como la UE, y Suiza no tiene base jurídica para sanciones autónomas propias.[4] El Consejo Federal aprueba cada régimen mediante una ordenanza; hay 28, todos basados en medidas de la ONU o de la UE.[1][4]
| Familia de listas | Quién la emite | Efecto jurídico en Suiza | Formato |
|---|---|---|---|
| SECO (lista suiza de sanciones) | Ordenanzas del Consejo Federal, anexos actualizados por el Departamento Federal de Economía, Formación e Investigación (EAER); publicadas por SECO[1] | Vinculante para personas físicas y empresas en Suiza[5] | Búsqueda en SESAM, lista consolidada en XML con un XSD, exportación a Excel[6] |
| Lista consolidada del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas | Consejo de Seguridad de la ONU y sus comités[23] | Vinculante para Suiza como miembro de la ONU; las designaciones de la ONU se asumen automáticamente[5][3] | XML, HTML, PDF[23] |
| Lista consolidada de sanciones financieras de la UE | Consejo de la UE; lista mantenida por la Comisión Europea[22] | Ninguna directa; se aplica cuando el Consejo Federal adopta una medida[4] | XML, CSV, PDF[22] |
| Listas SDN y no SDN de OFAC | Departamento del Tesoro de EE. UU.[24] | Ninguna directa[4] | Ficheros legibles por máquina, incluido XML[29] |
Las sanciones suizas se aplican a personas y empresas en Suiza. Por lo general, no alcanzan a las filiales extranjeras independientes ni a los ciudadanos suizos en el extranjero.[4] SECO atribuye a las empresas el cumplimiento, incluido el seguimiento de los cambios.[4] La página del mercado suizo recoge lo que Didit comprueba para los clientes suizos.
Cómo asume Suiza las sanciones de la ONU y de la UE
Las dos vías avanzan a ritmos distintos. Las designaciones de la ONU son inmediatas: la ordenanza sobre ISIL (Da'esh) y Al-Qaida establece que las listas de la ONU «se adoptan automáticamente» (artículo 8(1)), y SECO indica que los cambios en las listas de la ONU surten efecto jurídico en Suiza de inmediato.[3][5] Las medidas de la UE requieren una decisión: «Conforme a la Embargo Act, la adopción (total o parcial) de sanciones de la UE debe decidirla siempre el Consejo Federal. Por tanto, sigue a la UE con retraso».[4]
- 18 de julio de 202518.º paquete de la UEDesignaciones suizas el 12 de agosto de 2025, otras medidas el 29 de octubre de 2025.[12]
- 23 de octubre de 202519.º paquete de la UEDesignaciones suizas el 12 de diciembre de 2025, otras medidas el 25 de febrero de 2026.[11]
- 23 de abril de 202620.º paquete de la UEDesignaciones suizas el 22 de mayo de 2026 (115 nombres), otras medidas el 19 de agosto de 2026.[9][10]
- 23 de julio de 202621.º paquete de la UENinguna asunción suiza anunciada a 22 de octubre de 2026.[13][5]
Designaciones en semanas, el resto meses después.
Suiza también se aparta de forma deliberada. En mayo de 2026 no incluyó a siete empresas de terceros países del 20.º paquete de la UE.[10] En octubre de 2025 no aplicó una prohibición de transacciones de la UE a dos bancos regionales chinos y suprimió las obligaciones de comunicación del 12.º paquete para determinadas transferencias de fondos.[12]
Atención
Un cribado solo con SECO deja una ventana de semanas, o más larga cuando Suiza no sigue a la UE, en la que una persona está congelada en la UE pero no en Suiza. Decida si criba también la lista de la UE y cómo trata una coincidencia que solo figura en la UE.
Cuándo una empresa suiza necesita también las listas de la UE o de OFAC
SECO afirma que las sanciones de terceros países «en principio no tienen efecto directo en Suiza».[4] Aun así, tres factores las hacen pertinentes.
- Su propia exposición. La congelación de activos de la UE por Rusia alcanza a los nacionales de la UE y a las entidades constituidas en la UE en cualquier lugar, y a «cualquier negocio realizado total o parcialmente en la Unión» (artículo 17 del Reglamento (UE) n.º 269/2014).[20] OFAC obliga a «todos los ciudadanos y residentes permanentes de EE. UU., con independencia de dónde se encuentren», y las personas no estadounidenses no deben provocar infracciones en EE. UU.[25]
- Pagos en dólares estadounidenses. OFAC señala que muchas infracciones de personas no estadounidenses se debieron al procesamiento de pagos, «casi todos ellos denominados en dólares estadounidenses», hacia o a través de entidades financieras de EE. UU.[26]
- FINMA. La autoridad suiza de supervisión de los mercados financieros espera «procedimientos para gestionar las sanciones nacionales y extranjeras» y califica de muy altos los riesgos de sanciones relativos a Rusia, Irán y Corea del Norte, incluidas las sanciones secundarias de EE. UU.[16]
| Su situación | Listas que cribar |
|---|---|
| Cualquier empresa en Suiza | SECO, que incorpora las designaciones de la ONU[5][3] |
| Entidad financiera suiza supervisada por FINMA | SECO, más las listas extranjeras que exija su exposición, como las de la UE u OFAC[16] |
| Entidad de la UE, personal con nacionalidad de la UE o negocio realizado en parte en la UE | SECO y la lista de la UE[20] |
| pagos en dólares estadounidenses, personas estadounidenses o bancos corresponsales estadounidenses | Listas de SECO y listas SDN y no SDN de OFAC[25][26] |
Propiedad y control: la regla del 50% en la redacción suiza
Las ordenanzas suizas congelan los activos que posee o controla una persona incluida en la lista, no solo los activos a nombre de esa persona. El artículo 15(1) de la ordenanza sobre Ucrania (SR 946.231.176.72) congela los fondos y recursos económicos "que posean o controlen" las personas del anexo 8, las personas que actúen por cuenta de ellas y las sociedades "que posean o controlen" unas u otras.[2] Los fondos incluyen expresamente los criptoactivos.[2]
La ordenanza no fija ningún porcentaje. La prueba del 50% procede de la guía de interpretación de SECO (30 de junio de 2026): hay propiedad cuando una persona "posee directa o indirectamente el 50% o más", y las participaciones de varias personas sancionadas se suman. La guía no es jurídicamente vinculante.[8] El control se evalúa con ocho criterios, como la facultad de nombrar a la mayoría del consejo. Cumplir uno de ellos crea una presunción de control.[8]
- Alpenhandel AGSu posible cliente
- 30%Persona AEn la lista de SECO
- 25%Holding BEn la lista de SECO
- 45%Inversor CNo incluido en ninguna lista
- 30%
Ejemplo
Ningún propietario incluido en la lista llega por sí solo al 50%, pero 30% más 25% suman 55%. Según la lectura de SECO sobre la agregación, Alpenhandel AG se considera propiedad de personas sancionadas y sus activos quedan congelados, aunque su nombre no figure en ninguna lista.[8]
La UE y EE. UU. llegan al mismo umbral con textos distintos. Las EU Best Practices del Consejo de 3 de julio de 2024, que son orientaciones y no un reglamento, emplean "el 50% o más de los derechos de propiedad", de forma agregada, además de criterios de control.[21] La 50 Percent Rule de OFAC bloquea cualquier entidad que sea propiedad "en conjunto, directa o indirectamente, en un 50 por ciento o más de una o varias personas bloqueadas".[24]
Atención
SECO califica su buscador de "mera herramienta de apoyo": "solo muestra resultados relativos a personas, empresas y organizaciones sancionadas directamente y no ofrece información sobre posibles relaciones de propiedad o control".[6] Una comprobación por nombre nunca cubre la regla del 50%: necesita datos de propiedad procedentes de los controles de conocimiento de la empresa (KYB).
Cómo funciona en la práctica el cribado de sanciones en Suiza
La coincidencia de nombres es la mayor parte del trabajo. El propio buscador SESAM de SECO es difuso: trata "Gaddhafi, Khadafi y Qadhafi" como variantes de un mismo nombre, mientras que "Davis y David" siguen siendo distintos.[7] La UE pide los nombres en la lengua original con la transliteración de la Organización de Aviación Civil Internacional (ICAO), además de los alias y las fechas de nacimiento, para evitar "errores de identidad".[21]
| Problema de coincidencia | Qué hacer |
|---|---|
| Ortografía y transliteración | Use coincidencia difusa, no cadenas exactas, y pruébela con variantes conocidas |
| Alias | Cribe frente a todos los alias que figuren en la lista. La lista de la ONU clasifica los alias por calidad[23] |
| Nombres comunes | Use la fecha de nacimiento, la nacionalidad y los números de identidad como identificadores secundarios[27] |
Los falsos positivos son normales: OFAC indica que "muchas posibles coincidencias detectadas en el control son falsos positivos" y que una coincidencia válida exige que concuerden varios datos, por ejemplo el nombre y la fecha de nacimiento de una persona, o el nombre y la ubicación de una entidad.[27] OFAC también señala que no existe obligación legal de usar software de cribado, pero "lo importante es no cerrar operaciones antes de terminar el análisis".[28]
1Cribado en el alta
La persona o la empresa, sus propietarios y sus directivos, frente a las listas que indique su análisis de riesgos.
La puntuación de coincidencia alcanza su umbral
Descartar y registrar
Conserve la versión de la lista y el resultado.
Revisión del analista
Compare la fecha de nacimiento, la nacionalidad, los números de identidad y la dirección con la inscripción en la lista.
2Un segundo revisor confirma
Validación por cuatro ojos antes de descartar o confirmar una coincidencia.
3Decidir y documentar
Falso positivo, o coincidencia real y procedimiento de congelación.
Cribado en el alta y seguimiento continuo
La lista de SECO cambia a menudo: entre el 29 de septiembre y el 20 de octubre de 2026, el feed de SECO mostró cambios en cuatro ocasiones: cambios derivados de la ONU el 29 de septiembre, el 7 de octubre y el 16 de octubre, y un cambio de anexo publicado el 19 y el 20 de octubre.[5] SECO recomienda suscribirse a su servicio de noticias por correo electrónico sobre los cambios en la lista consolidada.[5]
Antes de la relación
Cribado en el alta
- Cliente, titulares y directivos
- Contra las versiones vigentes de las listas
- Decisión registrada antes de la puesta en marcha
Mientras dure
Seguimiento continuo
- Toda la cartera con cada cambio de lista
- Un cliente cuando cambian sus datos
- Alertas revisadas como nuevas coincidencias
Para el régimen de Rusia, la comunicación cubre también las operaciones de las dos semanas anteriores a una inclusión en la lista: mantenga los registros de operaciones consultables por fecha.[2]
Qué hacer ante una coincidencia real: congelar, comunicar a SECO, valorar MROS
Artículo 16(1)Ordenanza sobre Ucrania, SR 946.231.176.72
"Las personas y organizaciones que posean o gestionen fondos, o tengan conocimiento de fondos o recursos económicos, de los que deba presumirse que están sujetos a la congelación prevista en el artículo 15, apartado 1, deberán comunicarlo a SECO sin demora."
Fuente: Fedlex, ordenanza sobre Ucrania, versión del 21 de septiembre de 2026[2] (traducción propia del texto alemán)
La comunicación identifica a los beneficiarios, la naturaleza y el valor de los activos congelados y, en el caso de créditos, a los ordenantes (artículo 16(2)); la ordenanza sobre ISIL y Al-Qaida, basada en la ONU, exige una comunicación con los beneficiarios y la naturaleza y el valor de los activos.[2][3] Estas obligaciones derivan de una congelación suiza. Una coincidencia solo en la lista de la UE o solo en la de OFAC no genera una congelación suiza; compruebe las obligaciones de bloqueo, rechazo y comunicación de la UE o de EE. UU. que le apliquen y, después, su propia política.[4][27] La guía de interpretación de SECO también pide a los tenedores que consulten a SECO, de forma motivada, antes de liberar activos ya comunicados como congelados.[8]
1Confirmar la coincidencia y el régimen
Persona incluida en la lista o entidad de su propiedad o bajo su control, sujeta a una congelación suiza.
2Congelar y detener
Ningún uso de los activos y ninguna puesta a disposición de fondos.[2]
3Comunicar a SECO sin demora
Beneficiarios, naturaleza y valor de los activos, ordenantes de los créditos.[2]
Se cumple un supuesto de comunicación del artículo 9 AMLA
Sospecha de blanqueo de capitales, de bienes procedentes de un delito, de una organización criminal o terrorista, de financiación del terrorismo, o coincidencia con una lista del artículo 22a.[14]
Comunicar a MROS
Los intermediarios financieros comunican a través de goAML, conforme al artículo 9 AMLA.[14][15]
Solo comunicación a SECO
Documente por qué no era necesaria una comunicación a MROS.
SECO gestiona la comunicación de sanciones; la Money Laundering Reporting Office Switzerland (MROS) gestiona las comunicaciones de sospecha.
MROS, integrada en fedpol, solo recibe comunicaciones a través de goAML.[15] Un intermediario financiero comunica a MROS sin demora cuando sabe o tiene sospechas fundadas de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o una organización criminal, o cuando un cliente coincide con una lista de terroristas transmitida conforme al artículo 22a de la Anti-Money Laundering Act (AMLA, en alemán GwG, en francés LBA, SR 955.0).[14] El artículo 10a prohíbe después informar al cliente o a terceros.[14] Las ordenanzas de sanciones que hemos revisado no contienen una cláusula equivalente, así que pida asesoramiento jurídico sobre la comunicación con el cliente tras una congelación.[2]
Cribado contra las listas de SECO con Didit
Sí, Didit criba contra las dos listas de SECO, en el alta y en el recribado diario, y cada coincidencia incluye el nombre de la lista, la autoridad y el programa para sus analistas. La congelación y las comunicaciones siguen siendo responsabilidad de su entidad. Ver el cribado AML.
Qué espera FINMA y cuánto cuestan los incumplimientos
FINMA no es la autoridad de sanciones. SECO "es responsable de comprobar que las sanciones se aplican"; FINMA supervisa las normas organizativas que obligan a las entidades a gestionar todos los riesgos, y "Esto incluye también la gestión de las sanciones."[17] Desde el 1 de octubre de 2026, el propio artículo 8 de la AMLA obliga a los intermediarios financieros a adoptar las medidas organizativas necesarias para evitar infracciones de las medidas coercitivas previstas en la Embargo Act.[14]
En su consulta de mayo de 2026 sobre la FINMA Anti-Money Laundering Ordinance (AMLO-FINMA), el informe explicativo de FINMA cita el mensaje del Consejo Federal: las medidas incluyen un análisis de riesgos, instrucciones internas y, según el tamaño y la actividad, un sistema informático para cribar las relaciones de negocio y a los ordenantes y beneficiarios de las operaciones. FINMA añade que las entidades supervisadas ya deben hacerlo hoy.[18] FINMA también ha mostrado qué supone fallar: retiró la licencia a MBaer Merchant Bank AG, al constatar que "El banco permitió así a sus clientes eludir las congelaciones de activos ordenadas por las autoridades."[19]
| Infracción | Sanción conforme a la Embargo Act |
|---|---|
| Infracción dolosa de una ordenanza de sanciones (artículo 9) | Pena privativa de libertad de hasta 1 año o pena pecuniaria; hasta 5 años en casos graves[1] |
| Infracción por negligencia (artículo 9(3)) | Multa de hasta CHF 100,000[1] |
| Contravenciones, como el incumplimiento de un deber de comunicación (artículo 10) | Multa de hasta CHF 100,000, o CHF 40,000 si hay negligencia[1][2] |
Pruebas y pista de auditoría: lista de comprobación
Los registros exigidos por la AMLA deben permitir a un tercero cualificado formarse un juicio fiable y se conservan durante al menos diez años.[14] Demuestre qué ha cribado, contra qué versión de la lista y quién decidió.
- Documente en su análisis de riesgos de sanciones qué listas criba y por qué.
- Cribe a clientes, propietarios, directivos y contrapartes antes del alta.
- Resuelva las cadenas de propiedad y control y aplique la prueba agregada del 50%.[8]
- Suscríbase al servicio de noticias de SECO y vuelva a cribar la base de clientes cada vez que cambie la lista.[5]
- Documente un umbral de coincidencia y pruébelo con variantes ortográficas.
- Exija un segundo revisor antes de descartar o confirmar cualquier coincidencia.
- Congele los fondos y comunique a SECO las coincidencias reales sin demora.[2]
- Compruebe por separado si procede una comunicación a MROS. Tras comunicarla, no alerte nunca al cliente.[14]
- Conserve los registros exigidos por la AMLA durante al menos diez años y fije por escrito un plazo de conservación para los demás registros de cribado.[14]
- Haga seguimiento de los paquetes de la UE que Suiza aún no ha adoptado.[4]
Cómo ayuda Didit con el cribado de sanciones en Suiza
El cribado AML de Didit cubre más de 1,300 bases de datos de sanciones, de personas del medio político (PEP) y de listas de vigilancia, actualizadas a diario. Entre ellas figuran la "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" y la "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", junto con la lista consolidada del Consejo de Seguridad de la ONU, la lista consolidada de sanciones financieras de la UE, las listas de OFAC, la UK Sanctions List y fuentes PEP parlamentarias suizas (National Assembly of Switzerland, Federal Assembly).
- Coincidencia difusa por nombre, fecha de nacimiento y nacionalidad, con puntuaciones de coincidencia y de riesgo frente a los umbrales que usted fije.
- Los analistas confirman coincidencias o las marcan como falsos positivos, con aprobación según el principio de los cuatro ojos.
- Nuevo cribado diario de los usuarios aprobados, y de las empresas cuando el seguimiento continuo está activado, con alertas por webhook y el historial de cada ejecución.
- Cribado de empresas, titulares y directivos en la verificación de empresas, con consultas al registro suizo a través de Zefix, una fuente identificada en la documentación de Didit, en los niveles de servicio disponibles.
- Documentos suizos, lectura del chip de pasaportes y permisos de residencia, y pantallas en alemán, francés e italiano.
Las autoridades suizas no aprueban ni certifican a los proveedores de cribado. Una herramienta es solo una parte de un programa: su entidad sigue siendo responsable de su análisis de riesgos, de la elección de listas, de las decisiones y de las comunicaciones. Para conocer los costes, consulte los precios.
Didit aporta
- Cribado frente a más de 1,300 listas, incluidas las dos listas de SECO
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Sigue siendo suyo
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Didit criba frente a las dos listas de SECO en el alta y en el nuevo cribado diario, con un historial de cribado que puede exportar.
Puntos clave
- La lista de SECO vincula a todos en Suiza. Las designaciones de la ONU se aplican automáticamente. Las medidas de la UE, solo tras una decisión del Consejo Federal, a menudo meses después.
- Las listas de la UE y de OFAC no tienen efecto directo en Suiza, pero la exposición y las expectativas de FINMA suelen exigirlas.
- La prueba de titularidad del 50% procede de la guía no vinculante de SECO, con agregación de participaciones. Una simple comprobación del nombre no la cubre.
- Una coincidencia real en una lista suiza de congelación obliga a congelar los fondos y a informar a SECO sin demora. Una comunicación a MROS es un análisis aparte.
Preguntas frecuentes
¿Didit hace el cribado contra la lista de sanciones de SECO?
Sí. La base de datos de listas de vigilancia de Didit incluye las dos listas de SECO, la "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" y la "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List". Están entre más de 1,300 listas que se actualizan a diario, y se consultan en el alta y en el recribado diario. Su entidad sigue siendo responsable de su programa de cribado.
¿Qué es la lista de sanciones de SECO?
Es la lista suiza de personas físicas, empresas y organizaciones sujetas a sanciones suizas. La fijan ordenanzas del Consejo Federal dictadas en virtud de la Embargo Act (SR 946.231), y SECO la publica mediante el buscador SESAM y una lista consolidada en XML.[1][6]
¿Suiza aplica las sanciones de la UE?
No de forma automática. El Consejo Federal decide caso por caso si adopta las sanciones de la UE en su totalidad, en parte o no las adopta, por lo que las medidas suizas llegan con cierto retraso.[4] Las designaciones de la ONU se aplican de forma automática.[3][5]
¿Las empresas suizas tienen que hacer el cribado contra OFAC?
La ley suiza no lo exige: las sanciones de terceros países no tienen efecto directo en Suiza.[4] Pero las personas estadounidenses, los pagos en dólares estadounidenses y lo que FINMA espera en materia de riesgos extranjeros suelen hacerlo necesario.[25][26][16]
¿Con qué frecuencia se actualiza la lista de SECO?
Cada vez que cambia una medida. Los cambios en las listas de la ONU se aplican en Suiza de inmediato, y solo en octubre de 2026 el canal de SECO mostró varios cambios.[5]
¿Se aplica en Suiza la regla del 50% de propiedad?
En la práctica, sí. Las ordenanzas congelan los activos que son propiedad de personas designadas o que están bajo su control, y la guía de interpretación no vinculante de SECO entiende la propiedad como el 50% o más, sumando a todos los propietarios sancionados.[2][8] El buscador de SECO no muestra vínculos de propiedad, así que necesita sus propios datos de propiedad.[6]
¿Tengo que informar a SECO de una coincidencia en sanciones?
Sí, cuando la coincidencia entra en una congelación suiza. Según el artículo 16 de la ordenanza sobre Ucrania y la ordenanza sobre ISIL y Al-Qaida basada en la ONU, quien tenga o gestione fondos que deban presumirse congelados informa a SECO sin demora, indicando los beneficiarios y la naturaleza y el valor de los activos.[2][3] Revise la ordenanza de cada régimen.
¿Una coincidencia en sanciones también obliga a comunicar a MROS?
Solo si se cumple un supuesto del artículo 9 de la Anti-Money Laundering Act: conocimiento o sospecha fundada de blanqueo de capitales, de bienes procedentes de un delito, de una organización criminal o terrorista o de financiación del terrorismo, o una coincidencia con una lista de terroristas transmitida conforme al artículo 22a.[14] Valórelo por separado de la comunicación a SECO.
¿FINMA es la autoridad de sanciones en Suiza?
No. SECO aplica las sanciones; FINMA supervisa cómo gestionan los riesgos las entidades financieras, incluidas las sanciones.[17]
¿Cuáles son las penas por infringir las sanciones suizas?
Hasta 1 año de pena privativa de libertad o una pena pecuniaria por una infracción dolosa, y 5 años en los casos graves. Multas de hasta CHF 100,000 por negligencia o por contravenciones como no presentar una comunicación.[1]
Fuentes
- Ley Federal sobre la aplicación de sanciones internacionales (Embargo Act, EmbG), SR 946.231, Fedlex, versión de 1 de julio de 2023, artículos 1, 2, 9, 10 y 14.
- Ordenanza sobre medidas relacionadas con la situación en Ucrania, SR 946.231.176.72, Fedlex, versión de 21 de septiembre de 2026, artículos 1, 15 y 16.
- Ordenanza sobre medidas contra ISIL (Da'esh) y Al-Qaida, SR 946.231.08, Fedlex, 21 de marzo de 2025, en vigor desde el 15 de mayo de 2025, congelación, comunicación y artículo 8.
- Preguntas frecuentes: sanciones suizas, SECO.
- Información general sobre sanciones y cambios recientes, SECO, canal consultado el 22 de octubre de 2026.
- Búsqueda de sujetos de sanciones y lista completa, SECO.
- Guía de usuario: búsqueda de sujetos de sanciones (SESAM), SECO.
- Guía de interpretación de las medidas de sanción (Auslegungshilfe), SECO, versión de 30 de junio de 2026, apartados 1.10 y 1.11.
- Ucrania: el Consejo Federal aplica el 20.º paquete de sanciones, Consejo Federal, 19 de agosto de 2026.
- Inclusiones en listas del 20.º paquete de la UE, Departamento Federal de Economía, Formación e Investigación, 22 de mayo de 2026.
- Otras medidas del 19.º paquete de la UE, Consejo Federal, 25 de febrero de 2026.
- Otras medidas del 18.º paquete de la UE, Consejo Federal, 29 de octubre de 2025.
- Cronología: sanciones de la UE contra Rusia, Consejo de la UE.
- Anti-Money Laundering Act (GwG), SR 955.0, Fedlex, versión de 1 de octubre de 2026, artículos 6, 7, 8, 9, 10a y 22a.
- MROS: introducción y envío de comunicaciones en goAML, fedpol.
- FINMA Risk Monitor 2025, FINMA, 17 de noviembre de 2025, apartado sobre sanciones.
- Blanqueo de capitales y sanciones, dosier de FINMA.
- Informe explicativo sobre la revisión parcial de la AMLO-FINMA, FINMA, 12 de mayo de 2026, apartado 4.5.
- Procedimientos de FINMA: MBaer Merchant Bank AG en liquidación, FINMA, 27 de febrero de 2026.
- Council Regulation (EU) No 269/2014, EUR-Lex, artículo 17.
- Buenas prácticas de la UE para la aplicación efectiva de medidas restrictivas, Consejo de la UE, documento 11623/24, 3 de julio de 2024, apartados 5 y 63.
- Lista consolidada de personas, grupos y entidades sujetos a sanciones financieras de la UE, data.europa.eu.
- Lista consolidada del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, Naciones Unidas.
- Revised Guidance on Entities Owned by Persons Whose Property and Interests in Property Are Blocked, OFAC, 13 de agosto de 2014.
- FAQ 11: quién debe cumplir las sanciones de OFAC, OFAC.
- A Framework for OFAC Compliance Commitments, OFAC, mayo de 2019.
- FAQ 5: cómo determinar una coincidencia válida, OFAC.
- FAQ 43: software de cribado, OFAC.
- Specially Designated Nationals and Blocked Persons List, OFAC.
Cribe a sus clientes suizos frente a las listas de SECO, la ONU, la UE y OFAC con el cribado AML de Didit; la lista en sí se explica en la guía de la lista de sanciones de SECO.
Sí, Didit criba SECO
Coteje clientes y empresas con ambas listas de SECO y con las listas de la ONU, la UE y OFAC, en el alta y en el seguimiento continuo.
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