Cómo Agape optimizó y automatizó su onboarding para más de 30 países en menos de 90 segundos
Qué es Agape:
Agape Smart Money es una fintech chilena especializada en pagos y transferencias internacionales que opera en más de 30 países de todo el mundo. La plataforma, fundada en 2020 en Santiago de Chile, ofrece envíos de dinero rápido, seguro y eficiente a través de su sitio web y Whatsapp. De esta forma, los usuarios pueden enviar dinero al extranejero de forma rápida y confiable, posicionándose como una alternativa sólida a los métodos bancarios tradicionales.
Situación actual:
Desde su fundación en 2020, Agape ha conseguido expandirse a más de 30 países, consolidándose como una de las fintech de mayor crecimiento en América Latina. La compañía chilena, por tanto, debe hacer frente a los desafíos habituales de una empresa de estas características: necesitan garantizar el cumplimiento de las normativas locales e internacionales de las regiones en las que operan, prevenir el fraude y optimizar el proceso de onboarding. Todo ello, por supuesto, sin comprometer ni la seguridad ni la experiencia de usuario.
Nuestra solución:
Agape ha encontrado en Didit el aliado ideal para cumplir con todas las necesidades relacionadas con la verificación de sus usuarios. La fintech chilena ahora cuenta con una plataforma de verificación de identidad modular, flexible y realmente asequible, que le permite validar la identidad de sus usuarios en tiempo real y aportar todavía más seguridad a sus procesos de onboarding gracias a funcionalidades premium como AML Screening, Ongoing AML Screening o Prueba de Residencia, y usando el core de KYC gratuito e ilimitado como piedra angular.
¿Cómo ayuda Didit a Agape?
- Verificación de documentos (ID Verification). El fraude documental siempre ha sido un problema, que en los últimos años se ha acentuado debido a la digitalización y la facilidad con el que se pueden generar documentos falsos con IA. Didit es capaz de responder a estas amenazas gracias a sus modelos personalizados, capaces de detectar inconsistencias y documentación falsa en más de 220 países y territorios.
- Face Match 1:1 y Liveness Pasivo. Los deepfakes y el fraude facial se han disparado en los últimos años, con un crecimiento realmente preocupante en zonas de LATAM. Esto obliga a las empresas a tomar medidas para combatir este problema. Gracias a las pruebas biométricas de Didit, con Face Match 1:1 y Liveness Pasivo, Agape puede garantizar la presencia real de los usuarios que tratan de verificarse.
- AML Screening & Ongoing AML Monitoring. Operar en más de 30 países y territorios supone un reto para el equipo de compliance de Agape. Gracias a Didit, cuentan con las herramientas necesarias para realizar chequeos automáticos contra distintas bases de vigilancia, sanciones y PEPs tanto durante el onboarding de los usuarios, como de forma diaria, de forma que mantienen actualizados los perfiles de riesgo de sus usuarios.
- Verificación de teléfono. Agape aporta todavía más seguridad al proceso de onboarding de los usuarios al incluir la verificación telefónica de los mismos. Gracias a la tecnología de Didit, la compañía puede validar los números de sus usuarios mediante el envío de códigos OTP, enriqueciendo la información que obtienen sobre sus usuarios.
- Prueba de residencia. La funcionalidad de Proof of Address (PoA) permite a Agape obtener más información sobre los usuarios, alimentando más los perfiles de riesgo de los mismos. De esta forma, la fintech puede tomar decisiones informadas en la lucha contra el fraude y la prevención de blanqueo.
- White-Label. Ofrecer un onboarding inmersivo es fundamental dentro de cualquier estrategia y Agape lo lleva a cabo gracias a nuestra tecnología White-Label. La fintech chilena personaliza de esta forma el proceso de alta utilizando sus colores, logos o dominio, aumentando así la percepción de los usuarios.
De la mano de todas estas funciones, Agape es capaz de verificar a usuarios en los más de 30 países en los que opera, cumpliendo con las normativas locales e internacionales en dichos territorios. Todo ello, con una experiencia de usuario inmersiva y que permite el onboarding de los mismos en tiempo real.
¿Por qué Didit?
"Desde que integramos Didit, el proceso de verificación se ha vuelto mucho más rápido y fluido. Ahora nuestros clientes pueden completar la verificación en menos de 90 segundos, lo que ha mejorado notablemente la tasa de activación y satisfacción"
Los resultados:
Agape ha comenzado a ver los resultados inmediatamente después de integrar nuestra tecnología. La fintech chilena ha sido capaz de reducir los procesos manuales, que lastraban la UX de usuario y suponían importantes costes, y automatizar el onboarding de clientes en función de su país de origen, reduciendo drásticamente los tiempos necesarios para comenzar a operar y permitiéndoles tener un control más férreo de cara al cumplimiento normativo. Además, Agape reporta un descenso sustancial de los costes derivados de la verificación: al pagar únicamente por verificación completada, las compañías pagan realmente solo por aquellas funcionalidades que utilizan y necesitan, lo que supone un ahorro sustancial a final de mes con respecto a otras herramientas, sobre todo para startups en etapas de crecimiento.
Gracias a Didit, los usuarios pueden incorporarse a Agape en menos de 90 segundos. La compañía, además, reporta una importante reducción del abandono de usuarios y una mejor tasa de conversión de usuarios interesados a clientes finales, lo que incide en una mayor facturación.
¿Quieres ser nuestro próximo caso de éxito?
Didit ofrece soluciones de verificación de identidad y KYC gratuitas e ilimitadas, junto a otras características premium (como White-Label KYC o AML Screening, entre otras) para todas las empresas, independientemente del sector o el tamaño. Si buscas una alternativa para reducir los costes operativos o cumplir con las normativas de prevención de blanqueo de capitales, ¡contáctanos! Queremos convertirte en nuestro próximo caso de éxito.
