Key takeaways (TL;DR)

 

La validation d’identité via des bases de données officielles en Argentine est essentielle pour se conformer aux exigences de l’UIF et de la Banque centrale.

Didit permet de vérifier directement les données des utilisateurs auprès des registres officiels du RENAPER, garantissant une identité réelle et la conformité réglementaire.

Database Validation de Didit améliore la précision, automatise les contrôles de données et soutient la conformité à la loi n° 25.246 relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

L’intégration couvre 95 % du registre national argentin, avec des validations sécurisées, automatiques et en temps réel.

La vérification d’identité en Argentine est aujourd’hui une exigence incontournable pour toute entreprise régulée par l’UIF ou la Banque centrale de la République argentine (BCRA). Face à la hausse de la fraude numérique, du vol d’identité et à l’expansion des écosystèmes fintech et iGaming, les entreprises ont besoin de mécanismes capables de valider les données personnelles auprès de sources officielles, telles que le RENAPER (Registre national des personnes).

Selon les derniers rapports du secteur, les tentatives de fraude numérique ont augmenté de plus de 25 % par an, touchant particulièrement les fintechs et les plateformes de paris en ligne, où l’usurpation d’identité constitue l’un des principaux vecteurs de risque.

Dans ce contexte, vérifier directement l’identité des utilisateurs auprès des registres gouvernementaux argentins n’est plus une option : c’est le moyen le plus efficace de prévenir la fraude et de satisfaire aux exigences KYC et AML/CFT.

Didit simplifie ce processus grâce à son service Database Validation, qui permet de comparer en quelques secondes les données déclarées par l’utilisateur avec la base du RENAPER, en garantissant précision, rapidité et conformité réglementaire.

Pour une vue d’ensemble du cadre réglementaire, nous vous recommandons notre article sur la vérification d’identité, la conformité KYC et AML en Argentine.

Pourquoi Database Validation est essentielle pour la conformité KYC et AML/CFT en Argentine

En Argentine, la loi n° 25.246 et les résolutions de l’UIF imposent la mise en œuvre de procédures de Know Your Customer (KYC) afin de prévenir le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (AML/CFT).

Cela signifie que les institutions financières, fintechs, bureaux de change, plateformes d’échange et entreprises de jeux en ligne doivent vérifier l’identité de leurs clients avant d’autoriser des opérations ou des services.

L’un des principaux défis du pays reste toutefois la présence d’identités fausses ou manipulées, ainsi que l’insuffisance de la validation croisée des données personnelles. Pour y remédier, de plus en plus d’entreprises adoptent la vérification directe auprès du RENAPER, une pratique conforme aux lignes directrices de l’UIF et reconnue comme une méthode efficace d’authentification des citoyens.

Avec Database Validation de Didit, les données fournies par l’utilisateur (numéro de document, prénom, nom) sont automatiquement comparées aux registres du RENAPER. Cela génère des preuves auditables et réduit significativement les risques d’usurpation ou de falsification d’identité.

L’impact d’un KYC robuste est particulièrement critique dans les secteurs sensibles. Dans le jeu en ligne, par exemple, les opérateurs doivent respecter les exigences KYC pour l’iGaming en Argentine, où les vérifications automatisées sont indispensables pour se conformer aux normes réglementaires nationales et provinciales.

Comment fonctionne Database Validation de Didit en Argentine

Database Validation constitue une couche supplémentaire dans le parcours de vérification d’identité, permettant de comparer les données des utilisateurs avec des sources officielles en temps réel.

Lorsqu’un utilisateur saisit ses informations (par exemple son numéro de DNI), le système Didit effectue une comparaison 1:1 avec les registres du RENAPER, et renvoie un résultat automatique et auditable.

Consultez la documentation technique de Database Validation pour découvrir l’architecture complète du processus.

Étapes de la validation

1. Collecte et extraction des données. Le système Didit identifie les champs clés (numéro de document, prénom, nom).
2. Validation du format. Vérification de l’exhaustivité et de la validité des données avant la requête.
3. Interrogation du RENAPER. Didit envoie une requête sécurisée vers la base officielle.
4. Analyse des résultats. L’API renvoie un statut catégorisé (par exemple Full_Match, Partial_Match ou No_Match), permettant d’automatiser les décisions selon les politiques de risque internes.
5. Automatisation du workflow. Selon la configuration, le système peut approuver, rejeter ou orienter le dossier vers une revue manuelle.

Grâce à cette approche automatisée, les entreprises peuvent vérifier de grands volumes d’utilisateurs en quelques secondes, optimiser leurs ressources et garantir la conformité avec la réglementation argentine en vigueur.

Pour les fintechs souhaitant améliorer leurs parcours d’onboarding, Didit aide à lever les principaux freins à la conversion. Découvrez comment dans notre article sur le KYC pour les fintechs argentines et comment éviter jusqu’à 40 % de pertes de conversion.

API ou No-Code : deux voies vers le même niveau de sécurité

Database Validation est accessible aussi bien aux développeurs qu’aux équipes non techniques, offrant une intégration rapide et flexible.

Workflows No-Code

Conçus pour les équipes conformité, risque ou opérations souhaitant lancer des validations sans développement.

• Configuration des flux depuis le Dashboard Didit.
• Activation de la connexion au RENAPER en un clic.
• Résultats centralisés et exportables pour les audits.

API Standalone

Idéale pour les développeurs souhaitant intégrer la validation directement dans leur infrastructure.

• API REST moderne et bien documentée (voir la référence).
• Résultats en temps réel.
• Contrôle total des logiques et workflows internes.
• Compatible avec les validations individuelles et en masse.

Quels documents et champs sont vérifiés en Argentine ?

En Argentine, la validation auprès des bases gouvernementales s’appuie principalement sur les données du RENAPER, qui couvrent 95 % du registre national de la population.

Didit utilise les informations clés du document (numéro, prénom, nom) pour les comparer aux registres officiels, garantissant que les données existent, sont à jour et correspondent à une identité réelle.

Documents pris en charge

Database Validation prend en charge plusieurs types de documents officiels :

• DNI (Documento Nacional de Identidad)
• Passeport
• Permis de conduire
• Titre de séjour

Cette validation ne remplace pas la vérification documentaire ou biométrique, mais la complète, en ajoutant une couche de confiance basée sur des sources gouvernementales.

Consultez la liste de tous les pays et documents pris en charge dans la documentation technique de Didit.

Comment intégrer Database Validation pour les utilisateurs argentins

L’intégration de Database Validation avec Didit est simple et peut être réalisée en quelques minutes.

1. Créez un compte gratuit sur la Business Console Didit.
2. Accédez au Dashboard et choisissez votre méthode d’intégration :

   • API Standalone : générez votre jeton et appelez l’endpoint /database-validation.

     Plus d’informations dans la documentation officielle.

   • Workflow No-Code : glissez-déposez le bloc « Database Validation » dans le constructeur visuel.
3. Définissez les champs à valider (numéro de document, prénom, nom).
4. Recevez les résultats en temps réel, avec logs, métriques et rapports automatiques.

Didit propose également des méthodes de correspondance avancées pour ajuster la sensibilité du système selon le niveau de risque souhaité.

Conclusion : le nouveau standard de la vérification d’identité en Argentine

La vérification d’identité par rapport aux bases de données et registres officiels en Argentine est désormais un standard indispensable pour toute organisation souhaitant se conformer aux réglementations de l’UIF et de la BCRA et préserver la confiance des utilisateurs.

Avec Database Validation de Didit, les entreprises peuvent valider des données personnelles en quelques secondes auprès du RENAPER, en obtenant des résultats précis, auditables et entièrement automatisés.

Cela renforce les processus KYC et AML/CFT, réduit drastiquement la fraude à l’identité et simplifie l’expérience d’onboarding grâce à une technologie moderne, évolutive et conforme aux exigences locales.