Vérification d’identité auprès des bases de données officielles et des registres publics en Espagne

Key takeaways (TL; DR)
 

Valider des données d’identité auprès des bases de données officielles en Espagne ajoute une couche de sécurité essentielle à vos processus KYC et AML.

Didit automatise la vérification des données personnelles — numéro de DNI, nom, date d’expiration — directement auprès de registres officiels de confiance.

Cette fonctionnalité est disponible via API (Standalone) et via des Workflows No-Code, pour une intégration rapide côté technique comme côté conformité.

Didit Database Validation améliore la précision, réduit la fraude et soutient la conformité à la loi espagnole 10/2010 et aux lignes directrices AMLD6 de l’UE.

La vérification d’identité en Espagne évolue à toute vitesse. Les entreprises ne peuvent plus se contenter de vérifier un document d’identité ou une selfie : la fraude devient toujours plus sophistiquée, et il faut s’assurer que les informations soumises par l’utilisateur sont réelles. La meilleure façon d’y parvenir consiste à les confronter à des registres officiels.

Ce processus s’appelle Database Validation (ou validation auprès de bases de données gouvernementales) et ajoute une couche de sécurité supplémentaire à la vérification utilisateur. Dans les environnements réglementés, il s’impose rapidement comme un nouveau standard de conformité.

Dans cet article, vous découvrirez comment Didit permet la validation auprès des bases de données officielles espagnoles, via API (Standalone) ou Workflows No-Code — pour renforcer la confiance et la précision de la vérification d’identité sans ajouter de friction pour les utilisateurs.

Pourquoi c’est essentiel pour la conformité KYC

Le cadre réglementaire espagnol impose aux acteurs financiers et aux secteurs réglementés de connaître leurs clients. Concrètement, les entreprises opérant dans des environnements à risque doivent vérifier l’identité des utilisateurs avant d’établir une relation d’affaires.

La loi espagnole 10/2010 relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme pose les bases : les informations fournies par l’utilisateur doivent être exactes, à jour et vérifiables.

Dans la plupart des cas, une étape de vérification documentaire (DNI, passeport, permis de conduire, etc.) complétée par des contrôles biométriques pour confirmer que la personne est bien le titulaire du document peut suffire. Cependant, la vérification du document ne garantit pas l’authenticité des données sous-jacentes ni leur validité actuelle. Les identités synthétiques, par exemple, exploitent souvent des failles de contrôle pour passer entre les mailles du filet.

Pour y répondre, de nombreuses équipes conformité en Espagne adoptent de plus en plus la validation croisée avec des bases de données officielles — une pratique reconnue par le SEPBLAC et alignée sur les lignes directrices AMLD6 de l’UE.

Avec la Database Validation, les données déclarées par l’utilisateur (numéro de document, type de document, date d’expiration, etc.) peuvent être comparées automatiquement à des registres publics fiables, créant une preuve auditables et réduisant fortement le risque de fraude.

Comment fonctionne Didit Database Validation

La Database Validation agit comme une couche supplémentaire dans votre parcours de vérification d’identité. Lorsque l’utilisateur soumet ses informations, Didit effectue automatiquement une comparaison 1:1 entre les données collectées et les bases gouvernementales disponibles.

Étape par étape : validation auprès de bases gouvernementales

1. Extraction des données. Lorsque l’utilisateur capture son document d’identité, notre système envoie les champs clés.
2. Contrôle d’intégrité. Le système vérifie que les informations requises ont été correctement extraites.
3. Appel API. Une requête est envoyée à la source gouvernementale.
4. Résultat. La réponse est évaluée et renvoyée sous forme de type de correspondance (Full_Match, Partial_Match ou No_Match). Selon votre configuration, la session peut être auto-approuvée, auto-rejetée ou envoyée en revue manuelle.

API ou No-Code : deux approches, même niveau de sécurité

Didit Database Validation combine flexibilité et couverture robuste. Vous pouvez l’intégrer via Workflows No-Code ou via des APIs standalone. Dans tous les cas, vous gagnez en vitesse, en précision et en conformité.

Workflows No-Code

Conçu pour les équipes conformité et opérations qui veulent lancer rapidement, sans dépendre de développements.

• Concevez le parcours complet dans le builder visuel Didit.
• Activez la validation auprès de bases officielles en un clic.
• Centralisez les résultats avec export en un clic.

API Standalone

Idéal pour les équipes techniques qui souhaitent intégrer la validation de données directement dans leur architecture, avec un contrôle maximal.

• API REST moderne et bien documentée. Voir la documentation technique.
• Réponses en temps réel.
• Contrôle total des flux et de la logique.
• Validation unitaire ou en masse (bulk).

Quels documents et champs peuvent être vérifiés en Espagne ?

Lors d’une vérification d’identité auprès de bases gouvernementales en Espagne avec Didit Database Validation, l’objectif n’est pas seulement de confirmer l’existence d’un document : il s’agit de valider des champs d’identité clés auprès de registres officiels de confiance. Cette vérification croisée renforce les preuves, consolide le profil utilisateur et réduit significativement la fraude et les données erronées.

Documents pris en charge en Espagne et champs vérifiés

En Espagne, le document compatible pour ce type de validation est le Documento Nacional de Identidad (DNI). Il sert d’entrée pour interroger les sources gouvernementales pertinentes.

Les champs vérifiés incluent notamment :

• Numéro de document (DNI), identifiant unique de la personne.
• Type de document, pour s’assurer de la bonne catégorie.
• Date d’expiration, afin de confirmer que le document est toujours valide.
• Nom et prénom, pour comparer le niveau de correspondance avec le registre officiel.

Cela garantit que les informations fournies existent, sont à jour et correspondent aux sources officielles en Espagne.

Vous pouvez consulter les autres pays et types de documents pris en charge dans notre documentation.

Comment intégrer Database Validation pour vérifier des utilisateurs en Espagne

L’intégration de Didit Database Validation est simple — vous pouvez la configurer en quelques minutes.

1. Créez un compte sur notre Business Console. C’est totalement gratuit.
2. Ouvrez le Dashboard et choisissez votre méthode d’intégration :

   1. API Standalone : générez votre token et appelez l’endpoint /database-validation.

      Tous les détails sont dans la documentation API.

   2. Workflow No-Code : faites simplement glisser le bloc Database Validation dans votre flow.
3. Configurez les champs à valider.
4. Recevez les résultats en temps réel, avec logs et reporting automatisé.

Conclusion : le nouveau standard de vérification en Espagne est déjà là

La vérification d’identité auprès de bases de données gouvernementales et de registres officiels en Espagne fixe un nouveau niveau d’exigence en matière de sécurité et de conformité. Face à une fraude en constante évolution, les entreprises ont besoin de défenses plus solides.

Didit Database Validation renforce le KYC et l’AML en vérifiant les données utilisateurs directement auprès de sources officielles. Cette couche supplémentaire rend votre vérification plus fiable, plus rapide et entièrement prête pour l’audit.