Comment prévenir la fraude liée aux cryptomonnaies dans votre entreprise

Points clés

La fraude liée aux cryptomonnaies est une préoccupation croissante, avec plus de 2 milliards de dollars perdus en 2023 en raison d'arnaques et de problèmes de sécurité.

Les formes courantes de fraude crypto comprennent le phishing, les arnaques de vidage de portefeuille et la création de comptes frauduleux.

Les échanges centralisés (CEX) doivent mettre en place des mesures robustes de vérification d'identité et de LBA pour prévenir la fraude.

Didit propose des solutions KYC gratuites et illimitées et un dépistage AML optionnel pour aider les CEX à lutter contre la fraude et à se conformer aux réglementations.

En janvier 2024, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a approuvé le premier ETF Bitcoin. Cette décision a attiré encore plus l'attention du grand public sur le monde des cryptomonnaies. Cependant, une grande partie du secteur de détail considère tout ce qui est lié aux cryptomonnaies et à la blockchain avec une certaine hésitation : de nombreux escrocs trouvent dans cette technologie un moyen de gagner facilement de l'argent et de rester dans l'ombre. Selon Coindesk, en 2023, plus de 2 milliards de dollars ont été perdus en raison d'arnaques, de piratages et d'autres problèmes de sécurité.

Si votre entreprise est un échange centralisé (CEX), si vous envisagez de travailler avec le potentiel de la blockchain, ou si vous voulez simplement plus de sécurité dans votre organisation, cet article est pour vous : nous allons vous dire comment vous pouvez prévenir la fraude liée aux cryptomonnaies dans votre service.

Qu'est-ce que la fraude liée aux cryptomonnaies ?

Pour comprendre ce qu'implique la fraude liée aux cryptomonnaies, nous devons d'abord comprendre la racine de ce crime. L'origine réside dans les caractéristiques de ces actifs numériques, qui en font un terrain propice idéal pour que les escrocs mènent leurs activités criminelles. La forte volatilité de ce marché ou l'absence de support physique pour les actifs numériques sont quelques-unes des raisons.

Les cryptomonnaies sont entièrement numériques. À l'exception des stablecoins, adossés à une monnaie fiduciaire (comme l'USDC ou l'USDT) ou à d'autres actifs physiques comme l'or (XAUT ou PAXG), les cryptomonnaies n'ont pas la protection d'avoir un autre actif pour aider à contrôler leur valeur.

En plus de la volatilité que ce problème pousse, cela signifie que n'importe qui avec un ordinateur peut déployer certaines techniques (comme le piratage ou le phishing) et usurper l'identité de quelqu'un d'autre sur un CEX ou un échange centralisé.

La documentation créée par l'intelligence artificielle a contribué à augmenter cette fraude liée aux cryptomonnaies à un moment donné. Les escrocs ont utilisé de faux identifiants pour tromper différents CEX, leur permettant d'opérer avec une apparente normalité.

Les transactions sont irréversibles, ce qui rend également la fraude liée aux cryptomonnaies si difficile à éradiquer. Ainsi, si des fonds sont transférés vers un autre portefeuille, que ce soit par erreur ou par malveillance, le destinataire a un contrôle total pour les restituer ou non.

L'anonymat de la blockchain favorise également la fraude liée aux cryptomonnaies. S'il est vrai que toutes les transactions effectuées avec cette technologie sont publiques, on ne peut pas savoir qui se cache derrière chaque portefeuille. Bien que les réglementations deviennent plus strictes, il existe encore de nombreux CEX sans processus obligatoires de vérification d'identité (KYC), ce qui rend vraiment difficile de savoir qui sont les véritables propriétaires des portefeuilles.

Par conséquent, si vous voulez devenir un fournisseur de ces actifs numériques ou travailler avec la blockchain, vous devez travailler dur pour prévenir la fraude liée aux cryptomonnaies, tant pour vos utilisateurs que pour la santé de votre entreprise. Les gens peuvent perdre leurs actifs, mais les dommages réputationnels et financiers pour votre entreprise peuvent être encore plus douloureux.

Formes courantes de fraude liée aux cryptomonnaies

Les cryptomonnaies déplacent beaucoup d'argent, et cela attire les escrocs. Il existe de nombreuses techniques de fraude en ligne que les escrocs du monde crypto peuvent utiliser, certaines directement liées à vos clients et d'autres à votre service. Le phishing, les investissements dans des tokens frauduleux, ou la création de comptes illégitimes sont quelques-unes des pratiques les plus courantes.

Phishing

Le phishing est l'une des techniques de fraude les plus courantes. Il implique un tiers se faisant passer pour un service légitime et cherchant à capturer l'attention des utilisateurs. Généralement, les escrocs utilisent des messages alarmants, tels que des activités inhabituelles du compte ou des changements réglementaires, pour inciter les utilisateurs à cliquer sur un lien contaminé.

Une fois que la personne clique sur le lien, elle arrive sur un site web qui ressemble complètement au service original. Le site web frauduleux demande une série de données, généralement liées à l'identification, telles que les noms d'utilisateur et les mots de passe. En les fournissant, les comptes légitimes sont compromis, entre les mains des escrocs, qui peuvent y accéder librement et faire ce qu'ils veulent avec notre compte.

Les arnaques qui peuvent vider votre portefeuille

Le manque de connaissances et d'éducation peut jouer des tours dans les premiers pas dans le monde des cryptomonnaies. Face à la possibilité de gagner beaucoup d'argent en peu de temps, et sans enquêter le moins du monde, beaucoup de gens sautent sur la première opportunité d'investissement qui apparaît sur n'importe quel réseau social.

Bien que ces projets puissent être légitimes et légaux, la plupart d'entre eux sont faux. Leur seul objectif est d'attirer l'attention des utilisateurs pour connecter leur portefeuille à des sites apparemment réels ou acheter des tokens frauduleux. Ensuite, les fonds s'envolent et les portefeuilles sont vidés.

Sur X (anciennement Twitter), ces types d'arnaques sont courants. Comment les détecter ? Généralement des publications payées, avec des commentaires fermés ou uniquement des réponses de bots.

Création de faux comptes

Si les services travaillant avec des cryptomonnaies n'ont pas de solution solide de vérification d'identité, ou si elles ne sont pas nécessaires (comme dans les échanges centralisés sans KYC), les entreprises ouvrent grand la porte à la fraude : les faux comptes peuvent être un problème important.

L'utilisation de documentation créée par l'intelligence artificielle a explosé. Aussi, l'identité synthétique, où les escrocs prennent des informations réelles et les mélangent avec d'autres données fausses pour créer des identités apparemment légitimes. Le problème est que de nombreux services sont incapables de détecter ces identités Frankenstein.

Comment les échanges centralisés (CEX) se protègent contre la fraude liée aux cryptomonnaies

Comme nous l'avons vu tout au long de l'article, les caractéristiques des cryptomonnaies rendent très difficile de mettre fin à la fraude d'identité une fois que l'escroc est à l'intérieur du service : les transactions sont visibles mais irréversibles, et elles atteignent des identités anonymes. C'est pourquoi il est essentiel que les services travaillant avec des cryptomonnaies, tels que les échanges centralisés (CEX), mettent en place la barrière de protection contre la fraude pendant le processus d'onboarding.

Pour cela, il est essentiel que les entreprises disposent d'une solution solide de vérification d'identité, adaptée aux besoins uniques des CEX, notamment en termes de sécurité et de conformité réglementaire, tant pour le KYC que pour la lutte contre le blanchiment d'argent (AML).

Chez Didit, nous proposons une solution technologique capable d'aider les échanges centralisés à mettre fin à la fraude et à se conformer aux réglementations. En tant que partenaire, nous proposons une solution de vérification d'identité (KYC) totalement gratuite, illimitée et pour toujours. Grâce à elle, les CEX peuvent se conformer à toutes les réglementations KYC sans frais. De plus, nous proposons une solution optionnelle de dépistage AML pour que les entreprises puissent bénéficier d'une suite complète et sécurisée, leur permettant d'optimiser leurs coûts opérationnels.

Pourquoi le faisons-nous ? Chez Didit, nous comprenons que la vérification d'identité est un droit fondamental, surtout au milieu d'une ère de fraude d'identité. Dans ce post, nous répondons à toutes vos questions sur notre service.

Si vous voulez en savoir plus sur notre solution gratuite de vérification d'identité, et comment nous aidons les échanges centralisés à se conformer aux réglementations, vous pouvez contacter notre équipe en cliquant sur la bannière ci-dessous. Nous vous parlerons de toute la technologie KYC et AML de Didit !