Vérification d'identité, conformité KYC et AML en Éthiopie

Key takeaways
 

L'Éthiopie a mis en place des lois telles que la Proclamation n° 1176/2020 pour aligner ses réglementations KYC et AML avec les normes internationales, renforçant ainsi la sécurité financière.

La vérification d'identité fait face à des défis tels que le manque de standardisation des documents et des mesures de sécurité limitées, soulignant le besoin de solutions technologiques avancées.

Des documents clés tels que Fayda, les passeports et les permis de résidence sont essentiels pour les processus KYC en Éthiopie, bien qu'ils présentent des défis techniques et opérationnels.

Didit propose une solution gratuite et illimitée qui combine intelligence artificielle, reconnaissance faciale et filtrage AML pour transformer la vérification d'identité en Éthiopie.

La vérification d'identité et la conformité aux réglementations KYC (Know Your Customer) et AML (Anti-Money Laundering) sont devenues des piliers fondamentaux pour garantir l'intégrité du système financier de l'Éthiopie. Avec une population en croissance et une économie en expansion, les entreprises souhaitant opérer dans le pays doivent se conformer à des régulations strictes pour prévenir les fraudes économiques, telles que le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme.

L'Éthiopie, membre actif du Groupe d'Action Financière Internationale (GAFI) et du Groupe Anti-Blanchiment d'Argent d'Afrique de l'Est et Australe (ESAAMLG) (ESAAMLG), a réalisé des avancées significatives dans ses réglementations internes de KYC et AML pour s'aligner sur les normes internationales.

Développer un cadre légal solide en matière de prévention a été essentiel pour faciliter l'inclusion financière et la sécurité des transactions. La mise en place de systèmes numériques de vérification d'identité, tels que l'ID numérique national connu sous le nom de Fayda, a aidé à optimiser l'intégration numérique de nombreux clients, aidant les entreprises à répondre aux exigences réglementaires de manière sûre et efficace. Cependant, il existe encore de nombreux défis principalement liés à la standardisation des documents ou aux mesures de sécurité avancées de ces derniers en matière de vérification d'identité.

Dans cet article, nous approfondirons en détail le cadre légal du KYC et de l'AML en Éthiopie, les défis auxquels les entreprises sont confrontées lorsqu'elles vérifient l'identité et les documents des personnes dans le pays, et comment Didit révolutionne ces processus grâce à des technologies innovantes basées sur l'intelligence artificielle.

Le cadre légal du KYC et de l'AML en Éthiopie : les exigences réglementaires

Les réglementations de KYC et AML en Éthiopie ont progressé pour s'aligner sur les normes internationales. Le cadre réglementaire actuel vise, en plus bien sûr de prévenir les activités illicites à l'intérieur du pays, à renforcer la confiance dans le système financier de l'État.

Loi de Prévention et de Sanction du Blanchiment d'Argent et du Financement du Terrorisme

La Proclamation n° 1176/2020 constitue la pierre angulaire de toutes les réglementations de KYC et AML en Éthiopie. Cette loi établit les exigences pour l'identification et la vérification des clients, définissant les obligations des institutions financières pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. De plus, en parallèle avec cette réglementation, le Centre d'Intelligence Financière (CIF) est créé, chargé de superviser et de coordonner toutes les activités de conformité.

Directives "Connaissez Votre Client" (KYC)

La Banque Nationale d'Éthiopie a émis des directives spécifiques pour les institutions bancaires, détaillant minutieusement les procédures de Due Diligence Client (CDD). Ces guides obligent principalement les institutions financières à effectuer des vérifications approfondies de leurs clients, adaptant les processus en fonction du profil de risque associé à chaque individu.

Cadre de Protection des Données

La Directive de Protection des Données de l'Éthiopie (DPD), administrée par l'Agence de Sécurité de l'Information de l'Éthiopie (INSA), régule le traitement et le transfert des données personnelles. Les entreprises doivent obtenir le consentement explicite des utilisateurs avant de gérer les informations personnelles, garantissant à la fois la sécurité et la confidentialité des données.

Réglementations Régionales et Coopération Internationale

En tant que membre à part entière du Groupe Anti-Blanchiment d'Argent d'Afrique de l'Est et Australe, l'Éthiopie collabore étroitement avec d'autres pays de la région pour harmoniser ses politiques AML/CFT. Cette coopération législative facilite l'échange d'informations et les meilleures pratiques, renforçant ainsi les capacités du pays à lutter efficacement contre les activités financières illicites.

Vérification d'Identité : Un Défi pour les Entreprises

La vérification d'identité en Éthiopie présente de nombreux défis pour les entreprises opérant dans le pays. L'absence d'une infrastructure numérique solide est le premier obstacle. La diversité des documents d'identité ou la variabilité de leur émission complique davantage la tâche de vérification, rendant presque impossible un système de vérification d'identité standardisé et efficace. Fayda, l'un des systèmes numériques proposés, nécessite des investissements significatifs en technologie et en formation, ce qui peut s'avérer inabordable pour les petites et moyennes entreprises souhaitant opérer légalement dans le pays.

Les Défis de la Vérification des Documents en Éthiopie

La vérification des documents en Éthiopie doit faire face à plusieurs obstacles qui impactent l'efficacité des processus KYC et AML dans le pays. Quels sont les principaux défis ?

• Manque de Standardisation : Bien qu'il existe des documents clés pour la vérification d'identité, ils ne suivent pas toujours un format standardisé. Le design et les informations contenues dans chaque document peuvent varier, ce qui complique l'automatisation des processus de vérification.
• Diversité des Documents : L'Éthiopie dispose de nombreux documents valides pour l'identification, tels que la Carte Nationale, le Passeport ou les Cartes de Résidence. Bien que cette variété puisse être attrayante pour l'utilisateur, pour les outils de vérification d'identité, il peut être compliqué de travailler avec une telle diversité documentaire, car les systèmes doivent reconnaître et valider ces formats.
• Mesures de Sécurité Insuffisantes : Tous les documents du pays ne respectent pas les normes internationales de l'Organisation de l'Aviation Civile Internationale (OACI) en matière de sécurité. Parmi les mesures de sécurité les plus courantes, on trouve les puces RFID ou les éléments holographiques.
• Formation et Connaissance : Le manque de formation spécialisée en matière de prévention du blanchiment d'argent peut conduire à des erreurs ou des inefficacités lors de la vérification des documents. Il est essentiel que les solutions arrivant sur le marché pour vérifier les documents éthiopiens soient conviviales et faciles à utiliser.

Documents Clés en Éthiopie pour la Vérification d'Identité : Fayda, Passeport et Permis de Résidence

• Carte Nationale ou Fayda : C'est le document le plus important en matière de vérification d'identité et de KYC en Éthiopie. Avec une adoption limitée jusqu'à présent en raison de la difficulté de l'évolutivité technologique, il est attendu qu'il devienne bientôt la norme nationale et facilite la vérification d'identité.

• Passeport : Émis par le Ministère des Affaires Étrangères d'Éthiopie, il est largement utilisé pour la vérification d'identité, surtout dans les transactions internationales. C'est un document hautement fiable pour les entreprises.

• En Éthiopie, nous trouvons quatre types de passeports différents : Ordinaire, de Service, Diplomatique et pour Étrangers.

• Carte de Résidence : Pour les étrangers résidant en Éthiopie, la Carte de Résidence est le moyen le plus pratique de vérifier leur statut légal dans le pays. Émise par le Département Principal de l'Immigration et des Affaires Nationales, cette documentation a une validité limitée, généralement inférieure à 90 jours, ce qui nécessite des renouvellements et des validations périodiques.

Didit : Révolutionner la Vérification d'Identité et la Conformité KYC et AML en Éthiopie

Face aux défis de la vérification d'identité et de la conformité KYC et AML en Éthiopie, Didit émerge comme la meilleure solution. Nous disposons de technologies d'intelligence artificielle propres que nous appliquons à la vérification des documents et à la reconnaissance faciale pour assurer la vérification d'identité dans le pays, aidant ainsi les entreprises à disposer d'un outil fiable, sécurisé et efficace. Et, le meilleur de tout, c'est gratuit. Parce que la solution KYC de Didit est la première et la seule sur le marché à offrir un service gratuit et illimité.

Comment Didit Vérifie-t-il l'Identité en Éthiopie ?

Didit utilise des algorithmes d'intelligence artificielle capables de valider et vérifier plus de 3 000 types de documents différents de plus de 220 pays et territoires, y compris bien sûr l'Éthiopie. Notre système détecte les incohérences et extrait les informations avec précision, s'adaptant à la réalité documentaire complexe de l'Éthiopie. En savoir plus sur le processus de vérification des documents.

De plus, Didit met en œuvre des modèles d'intelligence artificielle personnalisés qui vont au-delà de la simple comparaison de visages lors de la phase de reconnaissance faciale. Nous disposons de plusieurs systèmes de détection de vie, tant actifs que passifs, qui garantissent que la personne identifiée est réellement celle qu'elle prétend être. De cette façon, les risques de fraude documentaire sont considérablement réduits.

De plus, nous offrons un service de Filtrage AML par lequel les entreprises peuvent effectuer des vérifications en temps réel contre plus de 250 ensembles de données mondiales, recherchant des Personnes Politiquement Exposées (PEPs), des sanctions ou des nouvelles négatives. Ce processus permet aux entreprises de se conformer aux réglementations AML en Éthiopie, en s'assurant qu'il n'y a pas d'antécédents de transactions suspectes.

Quels Documents Officiels Didit Vérifie-t-il en Éthiopie ?

Didit vérifie les principaux documents d'identité officiels de l'Éthiopie, tels que Fayda (Carte Nationale), passeport ou permis de résidence. De cette manière, en partenariat avec Didit, les entreprises qui en ont besoin peuvent offrir un processus d'intégration numérique plus rapide et sécurisé en Éthiopie, en respectant toutes les réglementations en vigueur.

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