Vérification d'identité en Aruba
Résumé exécutif. Aruba est un pays constitutif du Royaume des Pays-Bas dans les Caraïbes avec environ 108 000 habitants et un secteur financier réglementé selon les standards modélisés sur les Pays-Bas. Le cadre AML/CFT est régi par l'Ordonnance d'État sur la Prévention et la Lutte contre le Blanchiment d'Argent et le Financement du Terrorisme (Landsverordening voorkoming en bestrijding witwassen en terroris
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Aruba a une population d'environ 108 000 habitants et un PIB d'environ 3,6 milliards USD, principalement tiré par le tourisme (qui représente environ 80% du PIB), les services financiers, et le raffinage pétrolier. Oranjestad est la capitale et le centre commercial. Trois secteurs génèrent la demande KYC :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
alignées avec les standards néerlandais/EU sous le cadre du Royaume
la FIU nationale, recevant et analysant les STR
Département de l'Immigration gérant le registre de population et les documents d'identité
DIMAS — Département de l'Immigration
réglementé
Département de l'immigration et du registre civil. Gère le registre de population et émet les documents d'identité. Système administratif modélisé sur les Pays-Bas.
Bureau Central des Statistiques
réglementé
Maintient le registre de population. Travaille aux côtés de DIMAS pour la gestion des identités.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Dispositions de protection des données
- Ordonnance d'État sur la Prévention et la Lutte contre le Blanchiment d'Argent et le Financement du Terrorisme — définit les entités obligées, CDD/EDD, bénéficiaire effectif, screening PEP, et dépôt STR. - Manuel AML/CFT CBA (révisé 2020, extension VASP 2021) — guidance détaillée pour tous les prestataires de services financiers et non-financiers désignés. - Dispositions de protection des données — alignées avec les standards néerlandais/EU sous le cadre du Royaume.
Protection des données
Supervisé par DPA nationale
Les dispositions de protection des données d'Aruba sont alignées sur les normes néerlandaises/UE dans le cadre du Royaume. Les transferts transfrontaliers vers les pays UE/EEE et les Pays-Bas sont généralement facilités. Les transferts vers des pays tiers nécessitent des garanties appropriées. Aucun mandat strict de localisation des données n'existe pour KY
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
1. Capture de document. Scan ou photographie de la cédula di identidad ou du passeport néerlandais. 2. Détection de vivacité et correspondance biométrique. Selfie avec détection de vivacité passive ou active, comparé au portrait du document. 3. Extraction de données. Nom complet, numéro d'identification, date de naissance, nationalité, expir
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Les VASP réglementés sous l'extension du Manuel AML/CFT CBA 2021 doivent :
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Les casinos à Aruba sont des DNFBP sous le Manuel AML/CFT et doivent :
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Les opérateurs de places de marché font face à des obligations CDD par l'intégration de services de paiement. Les prestataires de services de confiance intégrant des clients de places de marché doivent effectuer la vérification de documents, l'identification des bénéficiaires effectifs et la surveillance continue.
Détection de vie biométrique
Les passeports néerlandais avec désignation Aruba contiennent des puces biométriques avec images faciales et empreintes digitales, supportant la lecture de puce basée sur NFC. La carte d'identité nationale ne contient actuellement pas de puce biométrique. La détection de vivacité (conforme ISO 30107-3) associée à la correspondance document-portrait est l'approche standard. ---
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Aruba permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis à Aruba, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML à Aruba.
La plupart des secteurs réglementés à Aruba exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto d'Aruba, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming d'Aruba.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
