Vérification d'identité en Bahamas
Résumé exécutif. Les Bahamas sont une nation archipel des Caraïbes d'environ 400 000 habitants et un centre financier international majeur avec une industrie bien établie de banque offshore, fiducies et fonds d'investissement. Le cadre AML/CFT est ancré dans le Proceeds of Crime Act (POCA), le Financial Transactions Reporting Act (FTRA), et l'Anti-Terrorism Act, supervisé par la Banque centrale de
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Les Bahamas ont une population d'environ 400 000 habitants et un PIB d'environ 14 milliards USD, porté par le tourisme et les services financiers. Nassau (New Providence) est la capitale et le centre financier. Quatre secteurs génèrent la demande KYC :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
obligations CTF
l'unité nationale de renseignement financier recevant les STR
supervise les entités d'assurance
Registrar General's Department
restreint
Registre civil central pour les naissances, décès et mariages. Sert de source principale pour la documentation d'identité.
National Insurance Board
réglementé
Le numéro d'assurance nationale sert d'identifiant national de facto. Utilisé dans les services financiers pour KYC.
Central Bank of The Bahamas
réglementé
La Banque centrale maintient la supervision KYC pour le secteur des services financiers. Cadre réglementaire solide en tant que centre financier majeur.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Anti-Terrorism Act
- Proceeds of Crime Act (POCA) — cadre d'infractions sous-jacentes et de confiscation. - Financial Transactions Reporting Act (FTRA) — CDD, dépôt STR, tenue de registres. - Anti-Terrorism Act — obligations CTF. - Digital Assets and Registered Exchanges (DARE) Act 2020 — exigences de licence et AML pour les entreprises d'actifs numériques. - Data Protection (Privacy of Personal Information) Act 2003 — protection des données personnelles. - National AML Strategy 2025-2028 — publiée le 28 décembre 2024, établissant les priorités stratégiques
Protection des données
Supervisé par National DPA
Le Data Protection (Privacy of Personal Information) Act 2003 restreint les transferts transfrontaliers vers les pays avec une protection adéquate. Le rôle des Bahamas en tant que centre financier international signifie que les flux de données transfrontaliers sont étendus mais réglementés. Aucun mandat strict de localisation des données n'existe pour les données KYC
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
1. Capture de documents. Scan ou photographie du passeport, carte d'électeur, ou carte NIB. 2. Détection de vie et correspondance biométrique. Selfie avec détection de vie, comparé au portrait du document. 3. Extraction de données. Nom complet, date de naissance, numéro NIB, numéro de passeport, expiration. 4. Justificatif de domicile. Facture de services publics, ba
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Les entreprises d'actifs numériques licenciées DARE doivent :
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Les Bahamas ont un secteur de jeux réglementé limité (principalement basé sur les casinos) :
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Les opérateurs de places de marché font face aux obligations CDD par l'intégration de services de paiement :
Détection de vie biométrique
Les passeports bahaméens sont conformes ICAO 9303. La détection de vie (conforme ISO 30107-3) associée à la correspondance portrait-document est l'approche standard pour l'intégration à distance. La lecture de puce basée NFC est disponible pour la vérification basée sur le passeport. ---
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Les Bahamas permettent l'intégration KYC à distance sous leur cadre AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vie biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales pièces d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis aux Bahamas, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML aux Bahamas.
La plupart des secteurs réglementés aux Bahamas exigent ou recommandent fortement la détection de vie biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vie certifiée ISO 30107-3 PAD Level 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, détection de vie, filtrage AML et surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto des Bahamas, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming des Bahamas.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
