Vérification d'identité en Bhoutan
Résumé exécutif. Le Bhoutan est un petit royaume himalayen bien gouverné d'environ 780 000 habitants avec un secteur bancaire supervisé par la Royal Monetary Authority (RMA). Le cadre AML/CFT est ancré dans l'AML/CFT Act, le Bhoutan étant membre de l'APG (Asia/Pacific Group on Money Laundering). La RMA a publié des Prudential Regulations, 2024 et AML/CFT Regulations 2025 mises à jour établissant c
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Le Bhoutan a une population d'environ 780 000 habitants et un PIB d'environ 3 milliards USD, porté par l'énergie hydroélectrique, l'agriculture et le tourisme. Thimphu est la capitale et le centre commercial. Trois secteurs d'activité génèrent la demande KYC :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
définit les entités assujetties, CDD, contrôle PEP, dépôt STR
sous la RMA, réception des STR et coordination de l'application AML
Département d'enregistrement civil et de recensement (DCRC)
réglementé
Carte d'identité de citoyenneté délivrée à tous les citoyens bhoutanais. Numéro CID à 11 chiffres. Système d'enregistrement basé sur le recensement. Couverture élevée en raison de la petite population. Initiatives gouvernementales numériques en progression.
Département d'enregistrement civil et de recensement (DCRC)
réglementé
Enregistrement des naissances, décès, mariages. Intégré au système CID. Couverture rurale en amélioration.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par AML/CFT Act
- AML/CFT Act — définit les entités assujetties, CDD, contrôle PEP, dépôt STR. - Règlements AML/CFT 2025 — procédures CDD détaillées incluant les seuils (Nu. 300 000 pour CDD basé sur les transactions), EDD pour les PEP, conservation des dossiers (minimum 10 ans), et exigences d'agent de conformité. - Règlements prudentiels 2024 — normes prudentielles émises par RMA pour les entités supervisées. - Loi sur l'information, les communications et les médias — inclut des dispositions de protection des données.
Protection des données
Supervisé par DPA national
La Loi sur l'information, les communications et les médias inclut des dispositions de protection des données mais n'établit pas un cadre complet. La base de données CID est hébergée domestiquement. Les transferts de données transfrontaliers ne sont pas formellement réglementés sous une loi de confidentialité complète.
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
1. Capture de document. Scan ou photographie de la carte CID ou du passeport. 2. Détection de vivacité et correspondance biométrique. Selfie avec détection de vivacité, comparé au portrait du document. 3. Extraction de données. Numéro CID, nom complet (Dzongkha et anglais), date de naissance, expiration du document. 4. Contrôle PEP et sanctions. A
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Sous les Règlements AML/CFT 2025 et la stratégie réglementaire progressive de la RMA :
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Les jeux d'argent sont largement interdits au Bhoutan. Aucun marché iGaming domestique n'existe.
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Les opérateurs de places de marché font face aux obligations CDD par l'intégration de services de paiement :
Détection de vie biométrique
Les caractéristiques biométriques de la carte CID sont limitées. Les passeports bhoutanais suivent les spécifications standard. La détection de vivacité (conforme ISO 30107-3) associée à la correspondance portrait-document est l'approche standard pour la vérification à distance. La petite population et la bonne couverture d'enregistrement civil soutiennent une correspondance d'identité fiable. ---
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Le Bhoutan permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales pièces d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis au Bhoutan, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit contrôle contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML au Bhoutan.
La plupart des secteurs réglementés au Bhoutan exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la vivacité, le contrôle AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto du Bhoutan, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming du Bhoutan.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
