Vérification d'identité en Îles Cook
Résumé exécutif. Les Îles Cook sont un territoire autonome en libre association avec la Nouvelle-Zélande, avec une population d'environ 17 000 habitants et un centre financier offshore réformé. Le cadre AML/CFT est régi par l'AML/CFT Act, supervisé par la Financial Supervisory Commission (FSC), qui abrite également la Financial Investigations Unit (FIU). Les Îles Cook sont membres de l'APG par
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Les Îles Cook ont une population d'environ 17 000 habitants et un PIB d'environ 380 millions USD, alimenté par le tourisme, la pêche et les services financiers. Rarotonga est l'île principale et le centre commercial. Deux secteurs stimulent la demande KYC :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
définit les entités assujetties, CDD, EDD, le filtrage PEP et le dépôt STR
établit la FSC comme régulateur intégré
régit le régime des trusts des Îles Cook
Registraire des naissances, décès et mariages — Ministère de la Justice
réglementé
Système d'enregistrement civil. La très petite population permet une bonne couverture. Dossiers papier. Association libre NZ — les habitants des Îles Cook sont citoyens néo-zélandais et peuvent utiliser les systèmes d'identité NZ.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par AML/CFT Act
- AML/CFT Act — définit les entités assujetties, CDD, EDD, le filtrage PEP et le dépôt STR. - Financial Supervisory Commission Act — établit la FSC comme régulateur intégré. - International Trusts Act — régit le régime des trusts des Îles Cook. - Aucune loi complète sur la protection des données.
Protection des données
Supervisé par DPA nationale
Aucune loi complète sur la protection des données n'existe. La relation de libre association avec la NZ facilite le partage de données avec la NZ. Les transferts transfrontaliers de données ne sont pas formellement réglementés sous un cadre de confidentialité domestique. Les données des services financiers offshore sont soumises aux accords d'échange d'informations fiscales et CRS re
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
1. Capture de document. Passeport NZ, certificat de naissance des Îles Cook, ou permis de conduire. 2. Détection de vie et correspondance biométrique. Selfie avec détection de vie, comparé au portrait du document. 3. Extraction de données. Nom complet, date de naissance, numéro de passeport NZ, expiration du document. 4. Filtrage PEP et sanctions
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Les Îles Cook n'ont pas de législation VASP dédiée. Les services financiers liés aux cryptomonnaies relèvent du cadre général de l'AML/CFT Act :
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Les Îles Cook n'ont pas de marché iGaming domestique significatif.
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Activité de marketplace limitée étant donné la très petite population. Là où les services de paiement opèrent, le KYC standard aligné sur la NZ s'applique.
Détection de vie biométrique
Les passeports NZ contiennent des puces biométriques avec images faciales et empreintes digitales, supportant la lecture de puce basée sur NFC. Cela fournit une voie de vérification biométrique solide pour les habitants des Îles Cook utilisant des documents NZ. La détection de vie (conforme ISO 30107-3) associée à la correspondance portrait-passeport est l'approche standard. ---
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Les Îles Cook permettent l'intégration KYC à distance sous leur cadre AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vie biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales pièces d'identité nationales, passeports et permis de séjour émis aux Îles Cook, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML aux Îles Cook.
La plupart des secteurs réglementés aux Îles Cook exigent ou recommandent fortement la détection de vie biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vie certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la détection de vie, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto des Îles Cook, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires des jeux en ligne des Îles Cook.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
