Vérification d'identité en Curaçao
Résumé exécutif. Curaçao est un pays constituant du Royaume des Pays-Bas avec une population d'environ 155 000 habitants et un secteur important de services financiers offshore et d'iGaming. Son cadre AML/CFT est ancré dans l'Ordonnance nationale sur l'identification lors de la prestation de services (LID) et l'Ordonnance nationale sur le signalement des transactions inhabituelles (LMOT), supervisées par la Banque centrale
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Curaçao est une île des Caraïbes avec environ 155 000 résidents, positionnée comme un hub de services financiers et d'iGaming. Le PIB est alimenté par le tourisme, le raffinage pétrolier, les services financiers et les jeux en ligne. Trois secteurs verticaux génèrent la demande KYC :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
modelée sur les normes néerlandaises/UE, régissant le traitement des données et les transferts transfrontaliers
Kranshi — Bureau Bevolking
réglementé
Le registre civil (Kranshi) maintient les registres de population basés sur le modèle néerlandais. Délivre la sedula (carte d'identité nationale). Plus structuré que les États caribéens indépendants.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Ordonnance nationale sur la protection des données personnelles
- Ordonnance nationale sur l'identification lors de la prestation de services (LID) — établit les obligations CDD pour tous les prestataires de services, y compris les institutions financières et les opérateurs de jeux. - Ordonnance nationale sur le signalement des transactions inhabituelles (LMOT) — impose le signalement des transactions suspectes à l'Unité de renseignement financier (FIU Curacao) via la plateforme goAML. - Ordonnance nationale sur les jeux de hasard (LOK) — approuvée le 17 décembre 2024, effective le 24 décembre 2024. Remplace le cadre de 1998. Exige
Protection des données
Supervisé par DPA nationale
L'Ordonnance nationale sur la protection des données personnelles, modelée sur les normes néerlandaises/UE, restreint les transferts transfrontaliers de données personnelles aux juridictions avec une protection adéquate. Les transferts vers les pays UE/EEE et les Pays-Bas sont généralement autorisés. L'autorité de protection des données doit être notifiée de p
Sanctions pour non-conformité
- Actions d'application CGA incluant la révocation de licence et des amendes substantielles pour les échecs AML
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
1. Capture de document. Scan de la sedula (recto et verso) ou page de données du passeport. 2. Détection de vie et correspondance biométrique. Selfie avec détection de vie, comparé au portrait du document. 3. Extraction de données. Nom complet, date de naissance, numéro sedula, numéro de document, date d'expiration. 4. Vérification PEP et sanctions
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Les VASP opérant depuis Curaçao doivent se conformer aux exigences AML/CFT CBCS :
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Sous le cadre LOK (effectif décembre 2024) et la politique AML/CFT CGA (effective janvier 2025) :
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Les opérateurs de places de marché avec des utilisateurs basés à Curaçao font face aux obligations CDD sous la LID :
Détection de vie biométrique
La sedula ne contient pas de puce biométrique pour la lecture NFC. La vérification repose sur l'inspection optique du document combinée à la correspondance biométrique faciale par détection de vie. La détection de vie passive conforme ISO 30107-3 associée à la comparaison portrait-document est la norme pour l'intégration à distance iGaming et fintech. ---
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Curaçao permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vie biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis à Curaçao, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML à Curaçao.
La plupart des secteurs réglementés à Curaçao exigent ou recommandent fortement la détection de vie biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vie certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la détection de vie, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto de Curaçao, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming de Curaçao.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
