Vérification d'identité en São Tomé-et-Principe
Résumé exécutif. São Tomé-et-Principe est une petite nation insulaire d'environ 230 000 habitants dans le golfe de Guinée, et membre du Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centrale (GABAC — Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centrale). Le cadre AML/CFT est régi par la Loi n° 11/2008 sur la prévention et la répression du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme,
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
São Tomé-et-Principe a une population d'environ 230 000 habitants et un PIB d'environ 600 millions USD. São Tomé est la capitale. L'économie dépend du cacao, du tourisme, de la pêche et de l'aide internationale. Facteurs de demande KYC :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
Exigences CDD pour les banques et institutions financières
FIU nationale, recevant et analysant les STR
Supervise les banques et institutions financières
Ministère de la Justice
restreint
Le registre civil existe pour la petite population insulaire. Carte d'identité nationale émise. La très petite population rend la vérification manuelle réalisable.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par BCSTP Instructions
- Lei No. 11/2008 — Sur la prévention et la répression du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme. - BCSTP Instructions — Exigences CDD pour les banques et institutions financières. - Aucune législation complète sur la protection des données.
Protection des données
Supervisé par DPA nationale
Aucune législation sur la protection des données. Aucune restriction formelle sur les transferts de données transfrontaliers.
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
1. Capture de document. Carte d'identité nationale ou passeport. 2. Détection de vie et correspondance biométrique. Selfie avec détection de vie. 3. Extraction de données. Nom, date de naissance, numéro de document. 4. Filtrage PEP et sanctions. Contre les listes UE, ONU, OFAC. 5. Surveillance continue. Selon les exigences BCSTP.
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Réglementation limitée des jeux d'argent. CDD de base s'applique lorsque licencié.
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
CDD de base pour toute transaction bancaire commerciale selon la loi AML.
Détection de vie biométrique
Les documents d'identité ne sont pas biométriques. Les photographies de passeport et la détection de vie (conforme ISO 30107-3) fournissent la base pour le KYC à distance. ---
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. São Tomé-et-Principe permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vie biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis à São Tomé-et-Principe, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (UE, ONU, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML à São Tomé-et-Principe.
La plupart des secteurs réglementés à São Tomé-et-Principe exigent ou recommandent fortement la détection de vie biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vie certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming de São Tomé-et-Principe.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
