Vérification d'identité en Saint-Marin
Résumé exécutif. Saint-Marin est un micro-État européen d'environ 33 000 habitants, entièrement entouré par l'Italie, avec un secteur bancaire important par rapport à sa taille. Le cadre AML/CFT est régi par la Loi n° 92/2008 (modifiée jusqu'en 2019) sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, supervisé par l'Agenzia di Informazione Finanziaria (AIF), Saint-M
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Saint-Marin a une population d'environ 33 000 habitants et un PIB d'environ 1,8 milliard d'euros. L'économie est portée par la banque, la manufacture, le tourisme et le commerce. Trois secteurs génèrent la demande KYC :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
CRF de Saint-Marin, responsable de recevoir et analyser les STR, d'émettre des orientations AML
Supervise les banques, intermédiaires financiers et établissements de paiement
Secrétariat d'État aux Affaires Intérieures
restreint
Le Registre Civil gère les actes de naissance, mariage, décès et les dossiers de résidence. Cartes d'identité nationales émises. L'ISS (Istituto per la Sicurezza Sociale) gère les numéros de sécurité sociale. La très petite population assure
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par AIF
- Legge No. 92/2008 (modifiée par Legge 196/2019) — Sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Définit CDD, approche basée sur les risques, bénéficiaire effectif, filtrage PEP et déclaration STR. - Legge No. 165/2005 — Loi sur les services bancaires et financiers. - Legge No. 171/2018 — Loi sur la protection des données, alignée sur les principes GDPR. L'Autorità Garante per la protezione dei dati personali supervise l'application. - Decreto Delegato No. 74/2019 — Réglementation des actifs virtuels, exige
Protection des données
Supervisé par DPA National
La loi sur la protection des données de Saint-Marin (Loi 171/2018) est alignée sur les principes GDPR. Les transferts transfrontaliers vers les pays EU/EEA sont généralement autorisés. Les transferts vers d'autres juridictions nécessitent des garanties adéquates. La DPA supervise l'application.
Sanctions pour non-conformité
- Amendes administratives jusqu'à 1 000 000 EUR et poursuites pénales
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
1. Capture de document. Carte d'identité Saint-Marin, passeport, ou document d'identité italien/EU. 2. Vivacité et correspondance biométrique. Selfie avec détection de vivacité. 3. Extraction de données. Code ISS, nom complet, date de naissance, nationalité, adresse. 4. Filtrage PEP et sanctions. Contre les listes EU, UN, OFAC et bases de données PEP
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Les VASP enregistrés sous Decreto Delegato 74/2019 doivent se conformer à la CDD complète :
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Lorsque des licences iGaming sont émises :
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Intermédiaires financiers et prestataires de services aux entreprises :
Détection de vie biométrique
Les passeports de Saint-Marin sont conformes ICAO 9303 avec données biométriques. La carte d'identité nationale n'est pas biométrique. La détection de vivacité (conforme ISO 30107-3) avec correspondance document-portrait est la norme pour l'intégration à distance. ---
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Saint-Marin autorise l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales pièces d'identité nationales, passeports et titres de séjour émis à Saint-Marin, ainsi que plus de 14 000 types de documents dans le monde pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Aucun contrat, aucun minimum. Les concurrents facturent généralement 1,00 $ à 2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit effectue des vérifications contre plus de 1 000 listes de surveillance mondiales, y compris les bases de données PEP, les listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI) et les médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML à Saint-Marin.
La plupart des secteurs réglementés à Saint-Marin exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Level 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés sur le cadre réglementaire crypto de Saint-Marin, y compris la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming de Saint-Marin.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
