Vérification d'identité en Seychelles
Résumé exécutif. Les Seychelles sont membres du Groupe anti-blanchiment d'argent de l'Afrique de l'Est et du Sud (ESAAMLG) et exploitent un important Centre financier international (IFC) offshore. Le cadre AML/CFT est régi par l'Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Act 2006 (tel qu'amendé en 2020), supervisé par l'Unité de renseignement financier (FIU Seychelles) et la Banque centrale
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Les Seychelles ont une population d'environ 100 000 habitants et un PIB d'environ 2 milliards USD. Victoria (Mahé) est la capitale. L'économie est portée par le tourisme, la pêche et les services financiers. Trois secteurs génèrent la demande KYC :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
FIU nationale, recevant et analysant les STR
Supervise les banques et les institutions de paiement
Supervise les assurances, valeurs mobilières, IBC, CSP, sociétés de fiducie et VASP
Département de l'État Civil
réglementé
Carte d'identité nationale avec une couverture élevée compte tenu de la très petite population. Enregistrement civil complet. Services d'administration électronique disponibles.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par FIU Seychelles
- Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Act 2006 (tel que modifié en 2020) — Définit la CDD, l'approche basée sur les risques, la propriété effective, le filtrage PEP et la déclaration STR. - Beneficial Ownership Act 2020 — Établit les exigences de transparence de la propriété effective des IBC et des entreprises nationales. - International Business Companies Act 2016 (tel que modifié) — Formation d'IBC, exigences d'agent enregistré et obligations AML. - Financial Services Authority Act 2013 — Mandat de supervision FSA
Protection des données
Supervisé par DPA National
Le Data Protection Act 2003 fournit une protection de base des données. Les transferts transfrontaliers ne sont pas formellement restreints mais sont soumis aux principes de protection des données. Les CSP opérant dans plusieurs juridictions appliquent des cadres contractuels de gouvernance des données.
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
1. Capture de document. NIC des Seychelles ou passeport. 2. Vivacité et correspondance biométrique. Selfie avec détection de vivacité, comparé au portrait du document. 3. Extraction de données. Numéro NIC, nom complet, date de naissance, adresse. 4. Filtrage PEP et sanctions. Contre les listes UE, ONU, OFAC et bases de données PEP. 5. Suivi
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Les VASP licenciés par la FSA doivent se conformer aux obligations complètes de CDD :
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Les Seychelles n'ont pas de cadre de licence iGaming complet mais ont accordé certaines licences de jeu. Le cas échéant :
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Les CSP et fournisseurs de services offshore font face à des exigences KYC intensives pour la formation d'IBC :
Détection de vie biométrique
Les passeports des Seychelles sont biométriques (ICAO 9303). La NIC est une carte à puce mais pas entièrement biométrique. La détection de vivacité (conforme ISO 30107-3) avec correspondance document-portrait est la norme pour l'intégration à distance, particulièrement pour les propriétaires effectifs d'IBC internationaux. ---
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Les Seychelles permettent l'intégration KYC à distance sous leur cadre AML national, incluant la vérification de documents, la vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis aux Seychelles, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (UE, ONU, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML aux Seychelles.
La plupart des secteurs réglementés aux Seychelles exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto des Seychelles, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming des Seychelles.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
