Vérification d'identité en Saint-Martin
Résumé exécutif. Sint Maarten est un pays constituant du Royaume des Pays-Bas avec une population d'environ 43 000 habitants, occupant la partie sud de l'île de Saint-Martin (la partie nord est la collectivité française de Saint-Martin). Le cadre AML/CFT est régi par la Landsverordening melding ongebruikelijke transacties (Ordonnance nationale sur le signalement des transactions inhabituelles
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Sint Maarten a une population d'environ 43 000 habitants et un PIB d'environ 1,2 milliard USD. Philipsburg est la capitale. L'économie est portée par le tourisme (navires de croisière, complexes hôteliers), l'hôtellerie et le commerce. Facteurs de demande KYC :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
Réglementation bancaire
Réglementation des casinos incluant les obligations AML
Sint Maarten a adopté la Landsverordening bescherming persoonsgegevens (ordonnance de protection des données
FIU de Sint Maarten, recevant et analysant les rapports de transactions inhabituelles
Banque centrale conjointe pour Curaçao et Sint Maarten, supervisant les banques et assurances
Supervise les licences de casino et la conformité
Bureau de recensement
réglementé
Registre civil maintenant les dossiers de population sous le modèle administratif néerlandais. Émet les documents d'identité.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par National Ordinance on the Supervision of Banking and Credit Institutions
- Landsverordening melding ongebruikelijke transacties (LvMOT) — Déclaration de transactions inhabituelles. - Landsverordening identificatie bij dienstverlening (LvID) — Exigences CDD pour les services financiers. - National Ordinance on the Supervision of Banking and Credit Institutions — Réglementation bancaire. - National Ordinance on Games of Hazard — Réglementation des casinos incluant les obligations AML. - Protection des données — Sint Maarten a adopté la Landsverordening bescherming persoonsgegevens (ordonnance de protection des données
Protection des données
Supervisé par Protection des données
L'ordonnance de protection des données de Sint Maarten est alignée sur les normes néerlandaises/UE. Les transferts transfrontaliers vers les pays UE/EEE/Royaume sont généralement autorisés. Les transferts vers d'autres juridictions nécessitent des garanties adéquates.
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
1. Capture de documents. Carte d'identité néerlandaise, passeport néerlandais, ou sedula. 2. Détection de vie et correspondance biométrique. Selfie avec détection de vie. 3. Extraction de données. Numéro personnel, nom complet, date de naissance, adresse. 4. Contrôle PEP et sanctions. Contre les listes de sanctions UE, ONU, OFAC et néerlandaises. 5. Surveillance continue
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Aucun cadre VASP dédié. Les obligations AML générales s'appliquent sous LvMOT et LvID.
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Les casinos réglementés sous l'ordonnance Games of Hazard doivent :
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Les marchands de biens de luxe, bijoutiers et opérateurs de zones franches font face à des obligations CDD pour les transactions en espèces supérieures à ANG 5 000 :
Détection de vie biométrique
Les cartes d'identité et passeports néerlandais délivrés aux résidents de Sint Maarten sont biométriques (puce avec image faciale et empreintes digitales). La lecture de puce basée sur NFC est techniquement faisable. La détection de vie (conforme ISO 30107-3) est la norme pour l'intégration à distance. ---
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Sint Maarten permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vie biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie tous les principaux documents d'identité nationaux, passeports et permis de résidence émis à Sint Maarten, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit contrôle contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (UE, ONU, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML à Sint Maarten.
La plupart des secteurs réglementés à Sint Maarten exigent ou recommandent fortement la détection de vie biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vie certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la détection de vie, le contrôle AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto de Sint Maarten, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming de Sint Maarten.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
