Key takeaways
AI और बायोमेट्रिक्स का संयोजन deepfake हमलों से लड़ने और तेज़ और विश्वसनीय पहचान सत्यापन सुनिश्चित करने के लिए मानक बन जाएगा।
रियल-टाइम AML स्क्रीनिंग सेवाएं संभावित खतरनाक ग्राहकों का तुरंत पता लगाने और उन्हें ब्लॉक करने में सक्षम होंगी, जिससे जोखिम और दंड के प्रति संवेदनशीलता कम होगी।
वैश्विक और स्केलेबल KYC सिस्टम का उदय विभिन्न क्षेत्राधिकारों में ग्राहकों के प्रबंधन को आसान बनाएगा, विभिन्न नियमों का पालन करते हुए उपयोगकर्ता अनुभव को बिना कुर्बान किए।
मुफ्त सत्यापन मॉडल सत्यापन के लिए भुगतान करने के दृष्टिकोण को बदल देगा, Didit जैसी किफायती और वैश्विक अनुपालन समाधान को अपनाने को बढ़ावा देगा।
कपट एक वास्तविक खतरा बन चुका है। डीपफेक, नकली दस्तावेज़, और कृत्रिम बुद्धिमत्ता का नकारात्मक उपयोग कई पारंपरिक पहचान सत्यापन प्रणालियों को चुनौती दे रहा है। समाधान 2025 में अनुपालन नियमों के रुझानों को जानने और अपनाने में निहित है, विशेष रूप से उन क्षेत्रों में जहाँ अधिक गतिशील और कड़ी विनियमन है: फिनटेक, क्रिप्टो, बैंकिंग, iGaming या कोई अन्य व्यवसाय जो अपने ग्राहकों की पहचान सत्यापित करने की आवश्यकता रखता है। इस मांग के सामने, कंपनियों को अपने ग्राहक को जानने (KYC) और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) कानून का पालन करने के लिए चुस्त और मजबूत समाधान की आवश्यकता है।
इस लेख में हम 2025 के लिए सबसे महत्वपूर्ण 5 अनुपालन रुझानों का अन्वेषण करेंगे। हम विशेष रूप से AI क्रांति, बायोमेट्रिक और Didit जैसी मुफ्त पहचान सत्यापन योजनाओं के उदय पर जोर देंगे, जो दस्तावेज़ सत्यापन और चेहरे की पहचान के साथ जीवितता की पहचान या लिवनेस डिटेक्शन की अपनी तकनीक के माध्यम से दुष्ट AI से लड़ता है।
यदि आप अनुपालन विभाग का हिस्सा हैं या इसका नेतृत्व करते हैं और AML/CFT नियमों का पालन करने के लिए अपने ग्राहकों की पहचान सत्यापित करने की आवश्यकता है, तो यह पोस्ट आपके लिए है। आगे पढ़ें!
AI और बायोमेट्रिक: डीपफेक और धोखाधड़ी के खिलाफ हथियार
2025 के लिए अनुपालन रुझानों के बारे में बात करना, बहुत हद तक, कृत्रिम बुद्धिमत्ता (AI) और बायोमेट्रिक के बारे में बात करना है। डीपफेक कई कंपनियों के लिए एक वास्तविक खतरा बन गए हैं। इन पहचान छद्म बनाने वाले यथार्थवादी वीडियो हाल के वर्षों में काफी बढ़ गए हैं। Statista की एक रिपोर्ट के अनुसार, डीपफेक फिलीपींस जैसे देशों में 4500% तक बढ़ गए हैं, इसके बाद वियतनाम, अमेरिका और बेल्जियम आते हैं।
ये हमले, जो लगातार अधिक परिष्कृत होते जा रहे हैं, कंपनियों को जीवितता डिटेक्शन या लिवनेस डिटेक्शन और उन्नत चेहरे की पहचान उपकरणों को अपनाने के लिए मजबूर कर रहे हैं।
लेकिन, ये तकनीकें उपयोगकर्ता अनुभव पर कैसे प्रभाव डालती हैं? ग्राहक अब तेजी और कुशलता वाली समाधानों की अधिक मांग कर रहे हैं। वे पहचान सत्यापन प्रक्रियाएं जो दिनों, घंटों, और यहां तक कि कई मिनटों तक चलती थीं, अब अतीत की बात हैं। बायोमेट्रिक और कृत्रिम बुद्धिमत्ता को जोड़ने के धन्यवाद, एक सुरक्षित और तेज़ प्रक्रिया प्राप्त की जा सकती है।
Didit जैसी कंपनियां इसके लिए काम कर रही हैं: हम दुष्ट AI से लड़ने के लिए AI का उपयोग करते हैं। हम तकनीक की पूरी क्षमता का उपयोग करते हैं, जैसे मशीन लर्निंग या कस्टम AI एल्गोरिदम, 220 से अधिक देशों और क्षेत्रों के दस्तावेजों की सत्यापन करने, हेरफेर का पता लगाने, और यह सुनिश्चित करने के लिए कि जो व्यक्ति अपनी पहचान सत्यापित करने की कोशिश कर रहा है वह वास्तव में वही है जो वह कहता है।
इस प्रकार, 2025 के आगमन के साथ, यह अपेक्षित है कि नियमावलियां मजबूत सत्यापन और प्रमाणीकरण विधियों की मांग करेंगी, इसलिए कृत्रिम बुद्धिमत्ता और बायोमेट्रिक का संयोजन एक नया मानक बनेगा और विकल्प नहीं रह जाएगा।
रियल-टाइम AML: त्वरित पहचान और प्रतिक्रिया
AML (एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग) या पूंजी शोधन रोकथाम नीतियां आवधिक या मैनुअल समीक्षाओं पर आधारित नहीं हो सकती हैं। 2025 में प्रवृत्ति स्पष्ट है: रियल-टाइम में पहचान और प्रतिक्रिया, संदिग्ध लेनदेन या अवैध गतिविधियों से जुड़े उपयोगकर्ताओं की पहचान करने के लिए।
इसके लिए, एक उपकरण होना अत्यंत आवश्यक है जो स्वचालित रूप से AML स्क्रीनिंग करने की अनुमति दे, जिसमें सजा आधारित डेटाबेस, काली सूची, राजनीतिक रूप से प्रतिष्ठित व्यक्ति (PEPs) और अन्य जोखिम संकेतकों की जांच शामिल हो, ताकि अनुपालन विभाग किसी भी व्यावसायिक संबंध की नींव रख सकें।
अनुपालन न करने पर क्या होता है? जो कंपनियां AML नियमों का पालन नहीं करती हैं, उन्हें लाखों डॉलर के जुर्माने का सामना करना पड़ सकता है। TDBank का मामला, 3.090 अरब डॉलर के जुर्माने के साथ, दर्शाता है कि विधायकों ने इस नियमावली को कितनी गंभीरता से लिया है। हालांकि, कुछ बाजार अनुमानों के अनुसार, वित्तीय दंडों का 50% से अधिक संबंधित निकायों द्वारा लगाए गए हैं जो पूंजी शोधन रोकथाम में विफलताओं से संबंधित हैं।
कई कंपनियां इन नियमों को सही ढंग से लागू करने में लागत (आर्थिक या मानव, या दोनों) को मुख्य बाधा मानती हैं। Didit जैसी समाधान एक विकल्प हो सकती हैं: हमारे पास एक मुफ्त और असीमित KYC योजना है जिसमें AML स्क्रीनिंग सेवा (0.30$/चेक) जोड़ी जा सकती है, जिससे बिना बड़ी राशि निवेश किए ग्राहकों के साथ व्यावसायिक संबंध की नींव रखी जा सकती है।
वैश्विक KYC प्लेटफॉर्म और सरल व चुस्त एकीकरण
2025 की एक अन्य अनुपालन प्रवृत्ति जो जोर पकड़ रही है, वह है KYC प्लेटफॉर्म की वैश्विककरण। फिनटेक, बैंक, नेओबैंक, क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज हाउस… अपनी सीमाओं से परे संचालन कर सकते हैं, इसलिए उन्हें विभिन्न दस्तावेजों और नियमों के साथ काम करने में सक्षम समाधानों की आवश्यकता है। यह इस प्रकार से प्राप्त होता है:
- बहु-क्षेत्राधिकार समर्थन: यह आवश्यक है कि आपके पास एक दस्तावेज़ सत्यापन उपकरण हो जो स्पेन, संयुक्त राज्य अमेरिका या पेरू जैसे विविध देशों के कानूनों को शामिल करे, और प्रत्येक क्षेत्र की विशिष्ट नियमों के अनुसार अनुकूलित हो।
- लचीले APIs: विभिन्न वातावरणों में सहज एकीकरण सुनिश्चित करने के लिए, KYC समाधान को तेज़ और सरल APIs प्रदान करनी चाहिए। इस संदर्भ में, Didit एक सरल API एकीकरण के माध्यम से, जो जटिल विकास की आवश्यकता नहीं रखता की वजह से पहचान सत्यापन बाजार की विभिन्न विकल्पों से आगे निकलती है।
- स्केलेबिलिटी: कंपनियों, विशेष रूप से उच्च विकास वाली फिनटेक, को ऐसी KYC प्लेटफॉर्म की आवश्यकता होती है जो गति या सुरक्षा की कुर्बानी दिए बिना प्रतिदिन हजारों सत्यापन को प्रबंधित कर सके।
KYC उपकरणों की यह चुस्त और वैश्विक आवश्यकता दोहरी आवश्यकता को पूरा करती है: एक ओर, कंपनियों को पहचान सत्यापन नियमों का पालन करके नियामक आवश्यकताओं को पूरा करना होता है। दूसरी ओर, ग्राहक अब अधिक प्रभावी डिजिटल ऑनबोर्डिंग प्रक्रियाओं और सुरक्षित प्रक्रियाओं की मांग कर रहे हैं।
अधिक कड़े कानून और सुदृढ़ित निगरानी
अनुपालन विशेषज्ञों के साथ एक बात में सहमत हैं कि कानून और निर्देश आने वाले महीनों में और भी कठोर होते जाएंगे, विशेष रूप से नई उभरती पूंजी शोधन विधाओं का सामना करने के लिए। वास्तव में, अंतरराष्ट्रीय वित्तीय कार्यवाह समूह (FATF) या यूरोपीय संघ जैसे संगठन, अपने AML निर्देशों (सबसे हालिया, AMLD6) या AMLA, यूरोपीय एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एजेंसी, के साथ, कंपनियों पर अपने दबाव को लगातार बढ़ा रहे हैं।
जिन दंडों की हमने पहले चर्चा की है, इसके अलावा, नए नियमावली ने कंपनी के निदेशकों (कार्यकारी और सलाहकार) की प्रत्यक्ष जिम्मेदारी की ओर इशारा करना शुरू कर दिया है यदि संगठन पूंजी शोधन के मामलों में उलझ जाता है। इसके अलावा, कई नए क्षेत्रों में मजबूत प्रमाणीकरण की आवश्यकता होगी, जिसमें जीवन प्रमाण और बायोमेट्रिक सत्यापन शामिल हैं, जो संस्थाओं को यह सुनिश्चित करने में सक्षम बनाएंगे कि उनके उपयोगकर्ता वास्तविक व्यक्ति हैं और जो वे दावा करते हैं, वही हैं।
संक्षेप में, इस बढ़ती हुई नियामक दबाव और निगरानी कंपनियों को और भी आधुनिक अनुपालन तकनीकों को अपनाने के लिए मजबूर करेगी। अन्यथा, वे दंडों, ग्राहकों की हानि या अप्रतिवर्तनीय प्रतिष्ठा हानि का सामना करेंगे।
पहचान सत्यापन के लिए PPC (pay-per-check) मॉडल का अंत
कई वर्षों तक, पहचान सत्यापन उद्योग का मानक समाधान के लिए भुगतान करना था; इसे हम PPC (pay-per-check) कहते हैं। इस मॉडल की मुख्य समस्याओं में से एक था लागत और सीमाओं के बारे में स्पष्टता की कमी जो उन सेवाओं पर लागू होती थीं जो वास्तव में नियमों का पालन करना चाहती थीं, जैसे मॉड्यूलर उपकरण या समान। ये दिन समाप्त हो चुके हैं: Didit ने बाजार में पहला और एकमात्र योजना लॉन्च की है जो मुफ्त और असीमित पहचान सत्यापन प्रदान करती है, चाहे कंपनी का आकार या क्षेत्र कुछ भी हो।
कंपनियां कैसे लाभान्वित होती हैं?
- बिल में कोई आश्चर्य नहीं: उपयोगकर्ताओं और सत्यापन की संख्या बढ़ने से आपके विकास पर कोई बोझ नहीं पड़ता, क्योंकि इसका मतलब सत्यापनों की लागत में गुणा नहीं होता।
- अनुपालन लागत में बचत: कुछ ग्राहकों, जैसे GBTC Finance, अपने अनुपालन नियमों के खर्चों में 90% तक की कमी की रिपोर्ट कर चुके हैं।
Didit का मॉडल स्थायी आय की तलाश में है। हमारी मुफ्त योजना प्रीमियम फ़ंक्शंस के साथ पूरी होती है, जैसे कि AML स्क्रीनिंग (0.30$/सत्यापन) या एक व्हाइट-लेबल समाधान (0.20$/सत्यापन), जो हमें आय उत्पन्न करने, नवाचार जारी रखने और सभी कंपनियों के लिए उच्च गुणवत्ता वाली मुफ्त और असीमित KYC सेवा बनाए रखने की अनुमति देता है।
यह मॉडल 2025 में अनुपालन की प्रमुख प्रवृत्तियों में से एक के रूप में स्थापित हो रहा है, क्योंकि यह प्रवेश और अनुपालन की बाधाओं को कम करता है, जिससे सभी प्रकार की कंपनियां, बड़ी या छोटी, अत्याधुनिक KYC तकनीकों का लाभ उठा सकती हैं बिना महंगे मासिक शुल्क के। क्योंकि 2025 में पहचान सत्यापन के लिए भुगतान करना बहुत गलत निर्णय है।
धोखाधड़ी के खिलाफ Didit का प्रस्ताव
Didit एक कृत्रिम बुद्धिमत्ता कंपनी है जो पहचान सत्यापन में विशेषज्ञता रखती है। हमारा उद्देश्य AI युग में इंटरनेट को मानवतावादी बनाना है। हमारे मुख्य मूल्य प्रस्ताव क्या हैं?
- हम बाजार में एकमात्र मुफ्त और असीमित पहचान सत्यापन योजना प्रदान करते हैं। बिना परीक्षण अवधि या छुपी हुई लागतों के और पूर्ण पारदर्शिता के साथ।
- हमारे पास AI के कारण धोखाधड़ी का पता लगाने के लिए अत्याधुनिक तकनीक है। हमारे मशीन लर्निंग आधारित एल्गोरिदम 220 से अधिक देशों और क्षेत्रों के दस्तावेजों की जांच करते हैं, असंगतियों का पता लगाते हैं। इसके अलावा, हम डीपफेक, मास्क, या पूर्व-रिकॉर्डेड वीडियो जैसी धोखाधड़ी के प्रयासों का पता लगाने के लिए सक्रिय और निष्क्रिय दोनों प्रकार के लिवनेस डिटेक्शन या जीवन प्रमाण के विभिन्न मॉडल प्रदान करते हैं।
- API के माध्यम से एकीकरण सरल है, इसे जटिल विकास की आवश्यकता नहीं है।
- हम वैकल्पिक प्रीमियम सेवाएं प्रदान करते हैं, जो हमें अपने उपकरण को मौद्रिक बनाने और KYC की मुफ्त और असीमित योजना प्रदान करना जारी रखने की अनुमति देती हैं। ये समाधान AML स्क्रीनिंग (0.30$/चेक) या व्हाइट-लेबल सेवा (0.20$/सत्यापन) हैं, जो आपके ग्राहकों को कहीं अधिक समर्पित अनुभव प्रदान करने की अनुमति देती हैं।
इस पूरी संयोजन के कारण, Didit अत्याधुनिक AI के साथ धोखाधड़ी वाली AI से लड़ता है। इसके अलावा, यह कंपनियों के अनुपालन लागत को गंभीर रूप से कम करता है, जो नियंत्रित वातावरण में काम करने वाले अधिकांश संगठनों के लिए सिरदर्द का कारण है।
निष्कर्ष: अनुपालन के भविष्य में आगे रहना
2025 आ चुका है और नए साल के साथ, सबसे सख्त नियमों का पालन करने और लगातार अधिक परिष्कृत धोखाधड़ी के प्रकार का सामना करने की तात्कालिकता बढ़ गई है। फिनटेक, क्रिप्टो, पारंपरिक बैंकिंग, iGaming या यहां तक कि सोशल मीडिया कंपनियों के लिए, यह नया युग कई चुनौतियों और अवसरों के साथ आता है।
बायोमेट्रिक में निवेश करना अब विलासिता नहीं बल्कि एक मौलिक आवश्यकता बन चुका है ताकि पहचान की प्रामाणिकता सुनिश्चित की जा सके और लगातार अधिक कड़े नियमों का पालन किया जा सके। रियल-टाइम AML स्क्रीनिंग सेवाओं को लागू करना और विभिन्न क्षेत्राधिकारों में नियामक अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए वैश्विक KYC प्लेटफॉर्म की ओर स्थानांतरित करना या Didit जैसे विभिन्न मॉडलों को अपनाना, जो एक पैरेडाइम बदलाव को दर्शाता है।
क्या आप अनुपालन की नई पीढ़ी में छलांग लगाने के लिए तैयार हैं? Didit के साथ, आप आज ही अपने ग्राहकों की पहचान मुफ्त और असीमित रूप से सत्यापित करना शुरू कर सकते हैं। 2025 के 5 अनुपालन रुझानों को लागू करके अपनी प्रतिस्पर्धा से आगे निकलें: नियामक अनुपालन का भविष्य यहाँ है। नीचे के बैनर पर क्लिक करें और अपनी प्रक्रियाओं में क्रांति लाएं।
