2024 में व्यवसायों के लिए सर्वोत्तम KYC प्रथाएं

मुख्य बातें:

KYC और AML नियम कंपनियों की रक्षा करने और वित्तीय प्रणाली की अखंडता सुनिश्चित करने के लिए महत्वपूर्ण हैं।

AI और बायोमेट्रिक्स जैसी उन्नत तकनीकें पहचान सत्यापन प्रक्रियाओं में क्रांति ला रही हैं।

KYC के लिए सर्वोत्तम प्रथाओं में उन्नत समाधानों का कार्यान्वयन, डेटा प्रबंधन का विकेंद्रीकरण, और नियमित ऑडिट का संचालन शामिल है।

Didit दस्तावेज़ सत्यापन, चेहरे की पहचान, और वैकल्पिक AML स्क्रीनिंग के साथ एक मुफ्त, असीमित KYC समाधान प्रदान करता है।

पहचान सत्यापन प्रक्रियाएं (KYC) अब उन कंपनियों के लिए मौलिक हैं जिन्हें नियमों का पालन करने और धोखाधड़ी को समाप्त करने की आवश्यकता है। संयुक्त राष्ट्र (UN) के अनुसार, मनी लॉन्डरिंग वैश्विक GDP के 2% से 5% के बीच होती है। संख्याओं में, हम $800 बिलियन से $2 ट्रिलियन के बीच की बात कर रहे हैं। एक ऐसा आंकड़ा जो दर्शाता है कि कोई भी संगठन, चाहे उसका आकार कुछ भी हो, वित्तीय खतरों से सुरक्षित नहीं है।

KYC (अपने ग्राहक को जानें) और धन शोधन निरोधक (AML) नियम कंपनियों की रक्षा करने के लिए मौलिक ढाल हैं और वित्तीय प्रणाली की अखंडता सुनिश्चित करते हैं। तकनीक कंपनियों के लिए सबसे अच्छा सहयोगी बन जाती है, जैसे बैंक और नियोबैंक, इन प्रक्रियाओं में क्रांति लाने के लिए: एक मजबूत सत्यापन प्रणाली आपको अधिक स्थायी संबंध बनाने और अपनी प्रतिष्ठा की रक्षा करने में मदद करती है।

इसलिए, इस पोस्ट में, हम आपको धोखाधड़ी से अपनी कंपनी की रक्षा करने के लिए सर्वोत्तम KYC प्रथाओं के बारे में बताएंगे और आपको दिखाएंगे कि Didit कैसे आपका रणनीतिक साझेदार बन सकता है नियमों का पालन करने और धोखाधड़ी के लिए दरवाजा बंद करने के लिए।

2024 में नवीनतम KYC रुझान और आवश्यकताएं

पहचान सत्यापन और धन शोधन रोकथाम से संबंधित नियम तेजी से कड़े होते जा रहे हैं। धन शोधन से लड़ने और विश्वास के वातावरण उत्पन्न करने के लिए, नियामक ढांचे अधिक कठोर हो रहे हैं। यह KYC और सर्वोत्तम प्रथाओं के बारे में बात करते समय ध्यान में रखने योग्य बात है।

उदाहरण के लिए, eIDAS नियम और बाद का eIDAS 2 यूरोपीय संघ के भीतर विश्वास सेवाओं और पहचान के साधनों के लिए एक सामान्य कानूनी ढांचा स्थापित करते हैं। MiCA नियम, अपनी ओर से, क्रिप्टो संपत्तियों के प्रबंधन के लिए अंतरराष्ट्रीय नियम स्थापित करने का लक्ष्य रखता है, जबकि AML निर्देश धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण को रोकने के लिए नियामक ढांचे प्रस्तावित करते हैं।

इसलिए, पहचान सत्यापन प्रणालियों को इस बदलते नियामक वातावरण के अनुकूल तेजी से ढलने में सक्षम होना चाहिए, साथ ही एक शानदार उपयोगकर्ता अनुभव को बढ़ावा देना चाहिए।

डिजिटल पहचान प्रबंधन से लेकर पहचान सत्यापन के लिए AI का उदय

अधिक से अधिक पहचान सत्यापन (KYC) सेवाएं लोगों की डिजिटल पहचान के सम्मान को ध्यान में रख रही हैं। इस क्षेत्र में नवीनतम पुन: प्रयोज्य सत्यापित क्रेडेंशियल्स का कार्यान्वयन है। इसका मतलब है कि उपयोगकर्ताओं को पहचान सत्यापन प्रक्रिया को दोहराने के लिए मजबूर नहीं किया जाएगा और उनके क्रेडेंशियल्स पहले से ही सही ढंग से सत्यापित हैं। इस तरह, कंपनियां उपयोगकर्ताओं को अपनी सत्यापित पहचान के साथ केवल एक क्लिक में अपनी सेवाओं का आनंद लेने की अनुमति दे सकती हैं।

कृत्रिम बुद्धिमत्ता, बायोमेट्रिक्स, और उन्नत एल्गोरिदम KYC प्रक्रिया के दौरान तेजी से प्रासंगिक होते जा रहे हैं। इन विकासों के माध्यम से, पहचान सत्यापन से संबंधित सेवाओं के प्रदाता पंजीकरण प्रक्रिया के दौरान उपयोग किए गए दस्तावेजों में असंगतियों या जालसाजी का पता लगा सकते हैं, साथ ही चेहरे की पहचान चरण में डीपफेक का भी बचाव कर सकते हैं।

कृत्रिम बुद्धिमत्ता और बायोमेट्रिक्स पहचान सत्यापन में प्रमुख तकनीकें हैं, क्योंकि वे दस्तावेज जालसाजी का पता लगाने और उपयोगकर्ताओं के सुरक्षित और सटीक प्रमाणीकरण की अनुमति देती हैं।

सर्वोत्तम KYC सॉफ्टवेयर चुनने के लिए 5 सुझाव

यदि आप सर्वोत्तम KYC और AML सॉफ्टवेयर की तलाश कर रहे हैं, तो यहां आपकी पहचान सत्यापन प्रक्रिया के लिए सही समाधान चुनने में मदद करने के लिए पांच सुझाव दिए गए हैं। यह सब आपको अपने आगंतुकों को प्रभावी और सुरक्षित ऑनबोर्डिंग प्रदान करने में मदद करेगा।

1. उन्नत तकनीकों के साथ समाधान लागू करें। तकनीक धोखाधड़ी के खिलाफ लड़ाई में आपका महान सहयोगी बन सकती है। KYC सॉफ्टवेयर चुनते समय, सुनिश्चित करें कि इसमें बायोमेट्रिक्स या कृत्रिम बुद्धिमत्ता जैसी अत्याधुनिक तकनीकें शामिल हैं।
2. पहचान डेटा और दस्तावेजों के प्रबंधन का विकेंद्रीकरण करें। बाजार विकेंद्रीकरण की ओर झुकता है। न केवल गोपनीयता और सूचना सुरक्षा के लिए बल्कि विभिन्न संस्थाओं के साथ काम करते समय यह जो सुविधा प्रदान करता है, उसके लिए भी। ऐसे KYC सॉफ्टवेयर की तलाश करें जो पहचान डेटा और दस्तावेजों के विकेंद्रीकृत प्रबंधन की अनुमति देता हो।
3. आवधिक ऑडिट करें और प्रक्रियाओं को अनुकूलित करें। समय-समय पर अपनी KYC और AML प्रक्रियाओं का विश्लेषण करने से आपको अपने व्यवसाय के उचित कार्य और नियमों का पालन सुनिश्चित करने में मदद मिलेगी।
4. दक्षता और उपयोगकर्ता अनुभव को अनुकूलित करने के लिए स्वचालन पर दांव लगाएं। मैनुअल पहचान सत्यापन प्रक्रियाएं पुरानी हो चुकी हैं और धोखाधड़ी के लिए दरवाजा खोलती हैं।
5. उद्योग विशेषज्ञों के साथ प्रक्रियाओं को आउटसोर्स करें। हालांकि कई कंपनियों के पास सत्यापन में विशेषज्ञता वाले इन-हाउस विभाग हैं, लेकिन अधिक से अधिक कंपनियां इस सेवा को आउटसोर्स करने का फैसला कर रही हैं।

Didit मुफ्त पहचान सत्यापन (KYC) के साथ कंपनियों की मदद करता है

यदि आपके व्यवसाय को वर्तमान नियमों का पालन करने के लिए अपने उपयोगकर्ताओं की पहचान सत्यापित करने की आवश्यकता है, तो हमारा KYC समाधान बाजार में सर्वोत्तम विकल्प है। हमारा पहचान सत्यापन सॉफ्टवेयर मुफ्त, असीमित और सदा के लिए है। इसमें तीन स्तंभ भी हैं:

• दस्तावेज़ सत्यापन। हम 220 से अधिक देशों के दस्तावेजों के साथ काम करते हैं। हमारी तकनीक विसंगतियों की तलाश करने, दस्तावेजों की वैधता सुनिश्चित करने और कुशलता से जानकारी निकालने में सक्षम है।
• चेहरे की पहचान। बायोमेट्रिक्स के माध्यम से, हम उस व्यक्ति के चेहरे की तुलना करते हैं जो स्वयं की पहचान करने का प्रयास कर रहा है, दस्तावेजों पर दिए गए चेहरे के साथ। इसके अलावा, लाइवनेस टेस्ट के लिए धन्यवाद, हम व्यवसायों को डीपफेक से बचाते हैं और यह सुनिश्चित करते हैं कि दस्तावेज उस व्यक्ति से संबंधित हैं जिसने प्रक्रिया शुरू की थी।
• AML स्क्रीनिंग (वैकल्पिक)। एक बार पहचान सत्यापन पूरा हो जाने के बाद, हम PEPs (राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति) या प्रतिबंधों की खोज के लिए अंतरराष्ट्रीय सूचियों के खिलाफ डेटा का विश्लेषण करते हैं।

इस तरह, हमारे समाधान के लिए धन्यवाद, अनुपालन से संबंधित परिचालन लागत चरघातांकी रूप से कम हो जाती है, जिससे कंपनियों को अपने वित्तीय परिणामों पर बोझ डाले बिना नियमों का पालन करने की अनुमति मिलती है। जानना चाहते हैं कि हम मुफ्त पहचान सत्यापन सेवा क्यों प्रदान करते हैं? हम इस लेख में इसकी व्याख्या करते हैं।

निष्कर्ष: तकनीकी और नियामक रूप से अद्यतित रहने के लिए एक विश्वसनीय साझेदार खोजें

संक्षेप में, 2024 में कंपनियों के लिए सर्वोत्तम KYC प्रथाओं में नवीनतम तकनीकी और नियामक रुझानों के साथ अद्यतित रहना, बायोमेट्रिक्स और AI जैसे उन्नत समाधानों को अपनाना, पहचान डेटा प्रबंधन का विकेंद्रीकरण करना, आवधिक ऑडिट करना, स्वचालन पर दांव लगाना और उद्योग विशेषज्ञों के साथ प्रक्रियाओं को आउटसोर्स करने पर विचार करना शामिल है।

इस प्रकार, एक ठोस KYC प्रक्रिया को लागू करने से उद्योग की सर्वोत्तम प्रथाओं का पालन करने में मदद मिलती है और साथ ही सबसे कठोर नियमों को भी पूरा किया जाता है।

Didit या हमारे मुफ्त, असीमित और सदा के लिए पहचान सत्यापन समाधान के बारे में अधिक जानना चाहते हैं? नीचे दिए गए बैनर पर क्लिक करें और हमारी टीम आपके किसी भी प्रश्न का उत्तर देगी।