Key takeaways (TL;DR)
अर्जेंटीना में आधिकारिक डेटाबेस के विरुद्ध पहचान सत्यापन, UIF और सेंट्रल बैंक की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए अनिवार्य है।
Didit उपयोगकर्ता डेटा को RENAPER के आधिकारिक रिकॉर्ड से सीधे सत्यापित करता है, जिससे वास्तविक पहचान और नियामक अनुपालन सुनिश्चित होता है।
Didit की Database Validation सटीकता बढ़ाती है, डेटा जाँच को स्वचालित करती है और धनशोधन व आतंकवादी वित्तपोषण निवारण कानून (कानून संख्या 25,246) के अनुपालन में मदद करती है।
यह एकीकरण अर्जेंटीना के राष्ट्रीय जनसंख्या रजिस्टर के 95% को कवर करता है, सुरक्षित और रियल-टाइम स्वचालित वैलिडेशन के साथ।
अर्जेंटीना में पहचान सत्यापन अब UIF या अर्जेंटीना गणराज्य के सेंट्रल बैंक (BCRA) द्वारा विनियमित किसी भी कंपनी के लिए अनिवार्य आवश्यकता है। डिजिटल धोखाधड़ी, पहचान चोरी और फिनटेक व iGaming इकोसिस्टम के विस्तार के साथ, कंपनियों को RENAPER (राष्ट्रीय व्यक्ति रजिस्टर) जैसे आधिकारिक स्रोतों के विरुद्ध व्यक्तिगत डेटा सत्यापित करने वाले तंत्रों की आवश्यकता होती है।
उद्योग की हालिया रिपोर्टों के अनुसार, डिजिटल धोखाधड़ी के प्रयासों में वार्षिक 25% से अधिक की वृद्धि हुई है—जिसका प्रभाव विशेष रूप से फिनटेक और ऑनलाइन बेटिंग प्लेटफ़ॉर्म्स पर पड़ा है, जहाँ पहचान की नकल प्रमुख जोखिम कारक है।
इस संदर्भ में, अर्जेंटीना के सरकारी रिकॉर्ड्स के विरुद्ध सीधे उपयोगकर्ता पहचान सत्यापित करना अब विकल्प नहीं रहा—यह धोखाधड़ी रोकने और KYC व AML/CFT आवश्यकताओं को पूरा करने का सबसे प्रभावी तरीका है।
Didit अपनी Database Validation सेवा के माध्यम से इस प्रक्रिया को सरल बनाता है, जिससे उपयोगकर्ता द्वारा घोषित डेटा को RENAPER डेटाबेस के साथ सेकंड्स में मिलान किया जा सकता है—उच्च सटीकता, गति और नियामक अनुपालन के साथ।
पूरे नियामक परिदृश्य को समझने के लिए हमारा लेख पढ़ें: अर्जेंटीना में पहचान सत्यापन, KYC और AML अनुपालन।
अर्जेंटीना में KYC और AML/CFT अनुपालन के लिए Database Validation क्यों महत्वपूर्ण है
अर्जेंटीना में कानून संख्या 25,246 और UIF के संकल्प Know Your Customer (KYC) प्रक्रियाओं को अनिवार्य बनाते हैं, ताकि धनशोधन और आतंकवादी वित्तपोषण (AML/CFT) को रोका जा सके।
इसका अर्थ है कि वित्तीय संस्थानों, फिनटेक कंपनियों, मुद्रा विनिमय केंद्रों, एक्सचेंजों और ऑनलाइन गेमिंग ऑपरेटरों को सेवाएँ या लेनदेन सक्षम करने से पहले ग्राहकों की पहचान सत्यापित करनी होगी।
हालाँकि, देश की बड़ी चुनौतियों में नकली या छेड़छाड़ की गई पहचानों की मौजूदगी और व्यक्तिगत डेटा की अपर्याप्त क्रॉस-वैलिडेशन शामिल हैं। इसे हल करने के लिए, अधिकाधिक कंपनियाँ RENAPER के साथ सीधे सत्यापन को अपना रही हैं—जो UIF दिशानिर्देशों के अनुरूप और प्रभावी नागरिक प्रमाणीकरण विधि के रूप में मान्यता प्राप्त है।
Didit की Database Validation के साथ, उपयोगकर्ता द्वारा प्रदान किया गया डेटा (जैसे दस्तावेज़ संख्या, नाम, उपनाम) स्वचालित रूप से RENAPER रिकॉर्ड्स से मिलाया जाता है। इससे ऑडिट-योग्य साक्ष्य बनता है और पहचान की नकल या जालसाज़ी का जोखिम काफी कम हो जाता है।
उच्च-जोखिम उद्योगों में मज़बूत KYC का प्रभाव विशेष रूप से महत्वपूर्ण है। उदाहरण के लिए, ऑनलाइन गेमिंग सेक्टर में ऑपरेटरों को अर्जेंटीना में iGaming के लिए KYC आवश्यकताएँ पूरी करनी होती हैं, जहाँ स्वचालित सत्यापन अनिवार्य हैं।
अर्जेंटीना में Didit की Database Validation कैसे काम करती है
Database Validation पहचान सत्यापन फ़्लो में एक अतिरिक्त परत है, जो उपयोगकर्ता डेटा को आधिकारिक स्रोतों के साथ रियल-टाइम में मिलान करती है।
जब कोई उपयोगकर्ता अपनी जानकारी (जैसे DNI नंबर) दर्ज करता है, तो Didit सिस्टम RENAPER रिकॉर्ड्स के साथ 1x1 तुलना करता है और स्वचालित, ऑडिट-योग्य परिणाम लौटाता है।
पूरी प्रक्रिया की संरचना देखने के लिए Database Validation तकनीकी दस्तावेज़ देखें।
सत्यापन की चरण-दर-चरण प्रक्रिया
- डेटा कैप्चर और एक्सट्रैक्शन: सिस्टम प्रमुख फ़ील्ड्स (दस्तावेज़ संख्या, नाम, उपनाम) पहचानता है।
- फ़ॉर्मैट वैलिडेशन: अनुरोध भेजने से पहले डेटा की पूर्णता और वैधता जाँचता है।
- RENAPER क्वेरी: Didit आधिकारिक डेटाबेस को सुरक्षित कॉल करता है।
- परिणाम विश्लेषण: API वर्गीकृत परिणाम लौटाती है (जैसे
Full_Match,Partial_MatchयाNo_Match), जिससे आंतरिक जोखिम नीतियों के अनुसार स्वचालित निर्णय संभव होते हैं। - वर्कफ़्लो ऑटोमेशन: कॉन्फ़िगरेशन के आधार पर सिस्टम स्वीकृति, अस्वीकृति या मैनुअल समीक्षा के लिए रूट कर सकता है।
इस स्वचालित दृष्टिकोण से कंपनियाँ सेकंड्स में बड़े पैमाने पर उपयोगकर्ताओं का सत्यापन कर सकती हैं, संसाधनों का अनुकूलन करती हैं और अर्जेंटीना के मौजूदा नियमों का पालन सुनिश्चित करती हैं।
ऑनबोर्डिंग कन्वर्ज़न सुधारने की चाह रखने वाली फिनटेक कंपनियों के लिए, Didit प्रमुख बाधाओं को दूर करता है। और जानें: अर्जेंटीना फिनटेक्स के लिए KYC और 40% तक कन्वर्ज़न नुकसान से कैसे बचें।
API या No-Code: समान सुरक्षा तक पहुँचने के दो रास्ते
Database Validation डेवलपर्स और नॉन-टेक्निकल टीमों दोनों के लिए उपलब्ध है, तेज़ और लचीले एकीकरण विकल्पों के साथ।
No-Code वर्कफ़्लोज़
कम्प्लायंस, रिस्क या ऑपरेशंस टीमों के लिए, जो बिना डेवलपमेंट के वैलिडेशन लॉन्च करना चाहती हैं।
- Didit डैशबोर्ड से फ़्लो कॉन्फ़िगर करें।
- एक क्लिक में RENAPER कनेक्शन सक्रिय करें।
- ऑडिट के लिए केंद्रीकृत और एक्सपोर्टेबल परिणाम।
Standalone API
उन डेवलपर्स के लिए आदर्श, जो वैलिडेशन को सीधे अपने इंफ़्रास्ट्रक्चर में एकीकृत करना चाहते हैं।
- आधुनिक और अच्छी तरह प्रलेखित REST API (संदर्भ देखें)।
- रियल-टाइम परिणाम।
- आंतरिक लॉजिक और फ़्लोज़ पर पूर्ण नियंत्रण।
- व्यक्तिगत और बल्क दोनों वैलिडेशन समर्थित।
अर्जेंटीना में किन दस्तावेज़ों और फ़ील्ड्स का सत्यापन होता है?
अर्जेंटीना में सरकारी डेटाबेस के विरुद्ध सत्यापन मुख्यतः RENAPER डेटा पर आधारित है, जो राष्ट्रीय जनसंख्या रजिस्टर के 95% को कवर करता है।
Didit दस्तावेज़ की मुख्य जानकारी (नंबर, नाम, उपनाम) का उपयोग कर सरकारी रिकॉर्ड्स से मिलान करता है, ताकि डेटा का अस्तित्व, अद्यतन स्थिति और वास्तविक व्यक्ति से मेल सुनिश्चित हो सके।
समर्थित दस्तावेज़
Database Validation कई आधिकारिक दस्तावेज़ों का समर्थन करती है:
- DNI (राष्ट्रीय पहचान पत्र)
- पासपोर्ट
- ड्राइविंग लाइसेंस
- रेज़िडेंस परमिट
यह वैलिडेशन दस्तावेज़ीय या बायोमेट्रिक सत्यापन का स्थान नहीं लेती, बल्कि सरकारी डेटा-आधारित भरोसे की परत जोड़कर उन्हें पूरक बनाती है।
समर्थित सभी देश और दस्तावेज़ तकनीकी दस्तावेज़ में देखें।
अर्जेंटीना उपयोगकर्ताओं के लिए Database Validation कैसे एकीकृत करें
Didit के साथ Database Validation का एकीकरण आसान है और मिनटों में पूरा किया जा सकता है।
- Didit Business Console में एक निःशुल्क खाता बनाएँ।
- डैशबोर्ड में जाकर एकीकरण विधि चुनें:
Standalone API: अपना टोकन जनरेट करें और
/database-validationएंडपॉइंट कॉल करें।अधिक जानकारी के लिए आधिकारिक दस्तावेज़ देखें।
- No-Code वर्कफ़्लो: विज़ुअल बिल्डर में “Database Validation” ब्लॉक ड्रैग-एंड-ड्रॉप करें।
- वैलिडेट किए जाने वाले फ़ील्ड्स परिभाषित करें (दस्तावेज़ संख्या, नाम, उपनाम)।
- लॉग्स, मेट्रिक्स और स्वचालित रिपोर्ट्स के साथ रियल-टाइम परिणाम प्राप्त करें।
Didit जोखिम स्तर के अनुसार संवेदनशीलता समायोजित करने के लिए उन्नत मैचिंग विधियाँ भी प्रदान करता है।
निष्कर्ष: अर्जेंटीना में पहचान सत्यापन का नया मानक
अर्जेंटीना में आधिकारिक डेटाबेस और सरकारी रजिस्टर के विरुद्ध पहचान सत्यापन अब उन सभी संगठनों के लिए अनिवार्य मानक है, जो UIF और BCRA के नियमों का पालन करना और उपयोगकर्ता विश्वास बनाए रखना चाहते हैं।
Didit की Database Validation के साथ, संगठन सेकंड्स में RENAPER के विरुद्ध व्यक्तिगत डेटा सत्यापित कर सकते हैं—सटीक, ऑडिट-योग्य और पूरी तरह स्वचालित परिणामों के साथ।
यह KYC और AML/CFT प्रक्रियाओं को मज़बूत करता है, पहचान धोखाधड़ी को नाटकीय रूप से कम करता है, और स्थानीय नियमों के अनुरूप आधुनिक, स्केलेबल तकनीक से ऑनबोर्डिंग अनुभव को सरल बनाता है।