ब्राज़ील में आधिकारिक डेटाबेस और सरकारी रिकॉर्ड्स के खिलाफ पहचान सत्यापन

Key takeaways (TL;DR)
 

ब्राज़ील में KYC/AML अनुपालन और डिजिटल फ्रॉड कम करने के लिए आधिकारिक डेटाबेस के साथ पहचान डेटा का मिलान करना बेहद ज़रूरी है।

Didit, उपयोगकर्ता द्वारा दिए गए डेटा को SERPRO और Datavalid जैसी भरोसेमंद सोर्सेज़ से सीधे वेरिफ़ाई करता है।

Standalone API या No-Code Workflows—दोनों विकल्पों के साथ, इंजीनियरिंग और कंप्लायंस टीमें आसानी से अपनाती हैं।

Didit Database Validation सटीकता बढ़ाता है, चेक्स ऑटोमेट करता है, और Banco Central do Brasil (BCB) व COAF के अनुरूप AML/CFT जरूरतों को सपोर्ट करता है।

ब्राज़ील में पहचान सत्यापन तेज़ी से बदल रहा है। वैश्विक स्तर पर सबसे ऊँचे डिजिटल फ्रॉड जोखिमों में से एक होने के कारण, वित्तीय संस्थान और फिनटेक और एक्सचेंज अब केवल डॉक्यूमेंट स्कैन या सेल्फ़ी पर नहीं, बल्कि सरकारी भरोसेमंद स्रोतों से समर्थित पहचान जाँच पर निर्भर हो रहे हैं।

वास्तव में, ब्राज़ील में पहचान धोखाधड़ी पर हालिया अध्ययनों के अनुसार, 35% से अधिक वेरिफ़िकेशन प्रयासों में व्यक्तिगत डेटा में असंगतियाँ या डॉक्यूमेंट मैनिपुलेशन के संकेत मिलते हैं।

उपयोगकर्ता वास्तव में वही है जो वह दावा करता है—यह सुनिश्चित करने के लिए व्यवसायों को बेसिक डॉक्यूमेंट या सेल्फ़ी वेरिफ़िकेशन से आगे जाना होगा। इसका जवाब है: यूज़र डेटा को सीधे ब्राज़ील सरकार के आधिकारिक रिकॉर्ड्स के साथ वैलिडेट करना, जैसे कि SERPRO और Datavalid।

इसी प्रक्रिया को Database Validation कहा जाता है—और Didit इसे नेटिव तौर पर प्रदान करता है, जहाँ स्पीड, सटीकता और रेग्युलेटरी-रेडीनेस एक साथ मिलती हैं।

ब्राज़ील में KYC और AML/CFT अनुपालन के लिए यह क्यों महत्वपूर्ण है

ब्राज़ील में AML/CFT (Anti-Money Laundering / Countering the Financing of Terrorism) की अपेक्षाएँ—Banco Central do Brasil (BCB) और Council for Financial Activities Control (COAF) के अनुरूप—रेग्युलेटेड संस्थाओं से ग्राहक पहचान (KYC) को मज़बूती से करने की मांग करती हैं।

यानी, बिज़नेस रिलेशनशिप शुरू करने या वित्तीय ट्रांज़ैक्शन्स सक्षम करने से पहले हर यूज़र की पहचान सत्यापित करना आवश्यक है।

लेकिन ब्राज़ील की एक बड़ी चुनौती है: synthetic, चोरी हुई, और बार-बार इस्तेमाल की गई पहचानें। कई फ्रॉड केस ऐसे पर्सनल डेटा से शुरू होते हैं जो बदल दिया गया होता है—या फिर ऐसा डेटा जो सरकारी रिकॉर्ड्स से मैच ही नहीं करता।

इसी वजह से, ब्राज़ील के फिनटेक इकोसिस्टम में सरकारी डेटाबेस के खिलाफ क्रॉस-चेक तेजी से एक मानक बनता जा रहा है।

Didit Database Validation के साथ, उपयोगकर्ता द्वारा दिया गया डेटा (जैसे CPF, पूरा नाम, जन्मतिथि) SERPRO और Datavalid जैसे भरोसेमंद रिकॉर्ड्स के साथ ऑटोमैटिकली मिलाया जाता है—जिससे स्पष्ट, ऑडिट-रेडी एविडेंस मिलता है और फ्रॉड का जोखिम घटता है।

ब्राज़ील में Didit Database Validation कैसे काम करता है

Database Validation आपके आइडेंटिटी फ्लो में एक अतिरिक्त सुरक्षा लेयर जोड़ता है। जब यूज़र अपना डेटा सबमिट करता है, Didit घोषित डेटा बनाम आधिकारिक स्रोत का 1:1 मिलान करता है और स्पष्ट नतीजे लौटाता है जिन्हें आप ऑटोमेट कर सकते हैं।

पूरा आर्किटेक्चर आप Database Validation technical documentation में देख सकते हैं।

स्टेप-बाय-स्टेप: वैलिडेशन कैसे चलता है

1. डेटा एक्सट्रैक्शन। यूज़र जब अपना आइडेंटिटी डॉक्यूमेंट कैप्चर करता है, सिस्टम महत्वपूर्ण फ़ील्ड्स निकालता है।
2. डेटा क्वालिटी चेक। Didit सुनिश्चित करता है कि आवश्यक फ़ील्ड्स सही तरीके से निकले और सही फ़ॉर्मैट में हों।
3. API रिक्वेस्ट। Didit संबंधित सरकारी स्रोत को रिक्वेस्ट भेजता है।
4. रिज़ल्ट। रिस्पॉन्स का विश्लेषण करके उसे Full_Match, Partial_Match, या No_Match में वर्गीकृत किया जाता है। आपकी कॉन्फ़िगरेशन के अनुसार, सेशन ऑटो-अप्रूव, ऑटो-रिजेक्ट या मैन्युअल रिव्यू के लिए भेजा जा सकता है।

इससे रियल-टाइम, हाई-वॉल्यूम वेरिफ़िकेशन संभव होता है—और ब्राज़ील की AML/CFT अपेक्षाओं के अनुरूप अपडेटेड चेक्स सपोर्ट होते हैं।

API या No-Code: एक ही सिक्योरिटी स्टैंडर्ड तक पहुँचने के दो तरीके

Didit Database Validation को फ्लेक्सिबल और मजबूत—दोनों बनाया गया है। आप इसे No-Code Workflows के जरिए जल्दी लॉन्च कर सकते हैं या Standalone API के साथ अपनी आर्किटेक्चर में सीधे एम्बेड कर सकते हैं। दोनों तरीकों में आपको तेज़, सटीक और कंप्लायंस-फ्रेंडली चेक्स मिलते हैं।

No-Code Workflows

कंप्लायंस और ऑपरेशंस टीमों के लिए जो बिना इंजीनियरिंग प्रयास के तेजी से लॉन्च करना चाहती हैं।

• Didit के विज़ुअल बिल्डर में पूरा फ्लो बनाइए।
• एक क्लिक में आधिकारिक डेटाबेस वैलिडेशन चालू कीजिए।
• रिज़ल्ट्स को सेंट्रलाइज़ कीजिए और रिपोर्ट्स तुरंत एक्सपोर्ट कीजिए।

Standalone API

टेक्निकल टीमों के लिए जो अपने सिस्टम में डेटा वैलिडेशन को पूरी कंट्रोल के साथ इंटीग्रेट करना चाहती हैं।

• मॉडर्न REST API, अच्छी तरह डॉक्यूमेंटेड। देखें: Database Validation API reference।
• रियल-टाइम रिस्पॉन्स।
• रूटिंग और डिसीजन-लॉजिक पर पूरा कंट्रोल।
• सिंगल चेक्स और bulk वैलिडेशन—दोनों का सपोर्ट।

ब्राज़ील में किन डॉक्यूमेंट्स और फ़ील्ड्स की वैलिडेशन हो सकती है?

Didit Database Validation के जरिए ब्राज़ील के सरकारी डेटाबेस के खिलाफ चेक का लक्ष्य “डॉक्यूमेंट मौजूद है” साबित करना नहीं, बल्कि मुख्य पहचान डेटा को भरोसेमंद रिकॉर्ड्स के साथ वैलिडेट करना है। यह क्रॉस-चेक मजबूत एविडेंस देता है, एश्योरेंस बढ़ाता है, और फ्रॉड व डेटा-एंट्री एरर्स को काफी कम करता है।

ब्राज़ील में सपोर्टेड डॉक्यूमेंट्स और वैलिडेट होने वाले फ़ील्ड्स

Didit कई डॉक्यूमेंट टाइप्स सपोर्ट करता है ताकि सही डेटाबेस चेक ट्रिगर हो सके—जैसे National ID, Passport, Driver’s License, और Residence Permit। ये डॉक्यूमेंट्स सही सरकारी स्रोत को क्वेरी करने के लिए इनपुट की तरह उपयोग होते हैं।

वैलिडेशन में Didit कुछ जरूरी आइडेंटिफ़ायर्स का मिलान करता है, जैसे:

• टैक्स ID / डॉक्यूमेंट नंबर (उदा., CPF)
• First name
• Last name(s)

इससे यह सुनिश्चित करने में मदद मिलती है कि यूज़र द्वारा दिया गया डेटा वास्तविक, अपडेटेड और ब्राज़ील के आधिकारिक रिकॉर्ड्स के अनुरूप है।

अन्य देशों/डॉक्यूमेंट्स के लिए देखें: database validation supported countries।

ब्राज़ील के यूज़र्स के लिए Database Validation कैसे इंटीग्रेट करें

Didit Database Validation को इंटीग्रेट करना आसान है—और आप इसे कुछ ही मिनटों में सेट कर सकते हैं।

1. हमारी Business Console पर अकाउंट बनाइए (फ्री)।
2. Dashboard में जाकर अपना इंटीग्रेशन मेथड चुनिए:

   1. Standalone API: अपना टोकन जनरेट करें और /database-validation endpoint कॉल करें।

      देखें: पूर्ण API डॉक्यूमेंटेशन।

   2. No-Code Workflow: बिल्डर में Database Validation ब्लॉक ड्रैग-एंड-ड्रॉप करें।
3. जिन फ़ील्ड्स को वैलिडेट करना है, उन्हें कॉन्फ़िगर करें।
4. रियल-टाइम रिज़ल्ट्स, लॉग्स और ऑटोमेटेड रिपोर्टिंग प्राप्त करें।

निष्कर्ष: ब्राज़ील में पहचान सत्यापन का नया मानक

ब्राज़ील में आधिकारिक डेटाबेस और सरकारी रिकॉर्ड्स के खिलाफ पहचान सत्यापन अब वैकल्पिक नहीं रहा—फ्रॉड कम करने और Banco Central do Brasil की अपेक्षाओं के अनुरूप रहने के लिए यह आवश्यक है।

Didit Database Validation के साथ, आप SERPRO और Datavalid जैसे भरोसेमंद स्रोतों के खिलाफ पहचान डेटा को सेकंड्स में ऑटो-वैलिडेट कर सकते हैं—और सटीक, ऑडिट-रेडी रिज़ल्ट्स पा सकते हैं।

इससे KYC और AML/CFT प्रोग्राम्स मजबूत होते हैं—और जिन चेक्स को पहले धीमे, मैन्युअल और एरर-प्रोन तरीके से करना पड़ता था, उन्हें ऑटोमेट करके यूज़र फ्रिक्शन भी कम होता है।