स्पेन में सरकारी आधिकारिक डेटाबेस और सार्वजनिक रिकॉर्ड्स के खिलाफ पहचान सत्यापन

Key takeaways (TL; DR)
 

स्पेन में सरकारी आधिकारिक डेटाबेस के साथ पहचान डेटा का मिलान आपके KYC और AML प्रोसेस में एक बेहद ज़रूरी सुरक्षा परत जोड़ता है।

Didit व्यक्तिगत डेटा—जैसे DNI नंबर, नाम, या एक्सपायरी डेट—को भरोसेमंद आधिकारिक रिकॉर्ड्स के खिलाफ ऑटोमैटिकली वैलिडेट करने देता है।

यह सुविधा API (Standalone) और No-Code Workflows—दोनों में उपलब्ध है, इसलिए टेक और कंप्लायंस टीमें जल्दी इंटीग्रेट कर सकती हैं।

Didit का Database Validation सटीकता बढ़ाता है, फ्रॉड कम करता है, और स्पेन के Law 10/2010 तथा EU AMLD6 गाइडलाइंस के अनुरूप रहने में मदद करता है।

स्पेन में पहचान सत्यापन तेज़ी से बदल रहा है। अब कंपनियाँ सिर्फ ID डॉक्यूमेंट या सेल्फी वेरिफिकेशन पर निर्भर नहीं रह सकतीं: फ्रॉड लगातार अपग्रेड हो रहा है, और उन्हें यह सुनिश्चित करना होता है कि यूज़र द्वारा दी गई जानकारी सच में वास्तविक है। इसका सबसे अच्छा तरीका है—उसे आधिकारिक रिकॉर्ड्स के खिलाफ चेक करना।

इस प्रोसेस को Database Validation (या सरकारी डेटाबेस के खिलाफ वैलिडेशन) कहा जाता है और यह यूज़र वेरिफिकेशन में एक अतिरिक्त सुरक्षा लेयर जोड़ता है। रेगुलेटेड इंडस्ट्रीज़ में यह तेज़ी से एक नया कंप्लायंस स्टैंडर्ड बन रहा है।

इस लेख में आप जानेंगे कि Didit कैसे स्पेनिश सरकारी डेटाबेस के खिलाफ वैलिडेशन को API (Standalone) और No-Code Workflows—दोनों के जरिए संभव बनाता है, ताकि पहचान सत्यापन यूज़र के लिए अतिरिक्त घर्षण (friction) बढ़ाए बिना अधिक भरोसेमंद और सटीक हो सके।

KYC कंप्लायंस के लिए यह क्यों मायने रखता है

स्पेन का रेगुलेटरी फ्रेमवर्क वित्तीय या अन्य रेगुलेटेड संस्थाओं से अपेक्षा करता है कि वे अपने ग्राहकों को जानें। इसका मतलब है कि उच्च-जोखिम वाले वातावरण में काम करने वाली कंपनियों को बिज़नेस रिलेशनशिप शुरू करने से पहले यूज़र की पहचान सत्यापित करनी होती है।

स्पेन का Law 10/2010 (मनी लॉन्ड्रिंग और टेररिस्ट फाइनेंसिंग की रोकथाम) इस सत्यापन की बुनियाद तय करता है: यूज़र द्वारा दी गई जानकारी सही, अप-टू-डेट और वैरिफ़ाएबल होनी चाहिए।

अधिकांश मामलों में डॉक्यूमेंट वेरिफिकेशन (DNI, पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस आदि) + बायोमेट्रिक चेक्स (यह सुनिश्चित करने के लिए कि व्यक्ति ही डॉक्यूमेंट का वैध धारक है) पर्याप्त हो सकते हैं। लेकिन सिर्फ डॉक्यूमेंट वेरिफिकेशन से यह गारंटी नहीं मिलती कि अंदर की डेटा-डिटेल्स असली हैं या डॉक्यूमेंट अभी भी वैध है। सिंथेटिक आइडेंटिटी (synthetic identity) अक्सर कई प्रोवाइडर्स की जांच में मौजूद गैप्स का फायदा उठाकर निकल जाती है।

इसी वजह से, स्पेन में लीडिंग कंप्लायंस टीमें आधिकारिक डेटाबेस के साथ क्रॉस-वैलिडेशन को तेजी से अपना रही हैं—यह SEPBLAC द्वारा मान्य प्रैक्टिस है और EU AMLD6 गाइडलाइंस के अनुरूप भी है।

Database Validation के साथ, यूज़र द्वारा घोषित डेटा (जैसे डॉक्यूमेंट नंबर, डॉक्यूमेंट टाइप, या एक्सपायरी डेट) को भरोसेमंद सरकारी रिकॉर्ड्स से ऑटोमैटिकली मैच किया जा सकता है—जिससे ऑडिट-रेडी एविडेंस बनता है और फ्रॉड का जोखिम काफी कम हो जाता है।

Didit Database Validation कैसे काम करता है

Database Validation आपके आइडेंटिटी वेरिफिकेशन फ्लो में एक अतिरिक्त लेयर की तरह काम करता है। यूज़र जैसे ही अपनी पर्सनल डिटेल्स सबमिट करता है, Didit कैप्चर किए गए डेटा और उपलब्ध सरकारी डेटाबेस के बीच 1:1 डायरेक्ट कंपैरिजन चलाता है।

स्टेप-बाय-स्टेप: सरकारी डेटाबेस के खिलाफ वैलिडेशन

1. डेटा एक्सट्रैक्शन। यूज़र जब अपना पहचान दस्तावेज़ कैप्चर करता है, हमारा सिस्टम मुख्य फ़ील्ड्स भेजता है।
2. डेटा इंटेग्रिटी चेक। सिस्टम पुष्टि करता है कि ज़रूरी जानकारी सही तरीके से एक्सट्रैक्ट हुई है।
3. API कॉल। सरकारी सोर्स को रिक्वेस्ट भेजी जाती है।
4. रिज़ल्ट। रिस्पॉन्स को इवैल्युएट करके मैच टाइप (Full_Match, Partial_Match, या No_Match) के रूप में लौटाया जाता है। आपकी कॉन्फ़िगरेशन के अनुसार सेशन ऑटो-अप्रूव, ऑटो-रिजेक्ट, या मैनुअल रिव्यू के लिए रूट हो सकता है।

API या No-Code: एक ही सुरक्षा, दो तरीके

Didit Database Validation में लचीलापन भी है और मजबूत कवरेज भी। आप इसे No-Code Workflows या Standalone APIs—दोनों में से किसी भी तरीके से इंटीग्रेट कर सकते हैं। दोनों ही केस में आपको स्पीड, एक्युरेसी और कंप्लायंस मिलता है।

No-Code Workflows

कंप्लायंस और ऑपरेशंस टीमों के लिए, जो बिना इंजीनियरिंग काम के जल्दी लॉन्च करना चाहती हैं।

• Didit के विज़ुअल बिल्डर से पूरा फ्लो डिज़ाइन करें।
• एक क्लिक में आधिकारिक डेटाबेस के खिलाफ वैलिडेशन ऑन करें।
• रिज़ल्ट्स सेंट्रलाइज़्ड और एक-क्लिक एक्सपोर्ट।

Standalone API

टेक टीमों के लिए, जो डेटा वैलिडेशन को अपनी आर्किटेक्चर में एम्बेड करके अधिकतम कंट्रोल चाहती हैं।

• मॉडर्न, अच्छी तरह डॉक्यूमेंटेड REST API। देखें: टेक्निकल डॉक्यूमेंटेशन।
• रियल-टाइम रिस्पॉन्स।
• फ्लोज़ और लॉजिक पर पूरा कंट्रोल।
• सिंगल और बल्क—दोनों प्रकार की वैलिडेशन सपोर्ट।

स्पेन में कौन-से डॉक्यूमेंट्स और फ़ील्ड्स Database Validation वैरिफ़ाई कर सकता है?

Didit Database Validation के जरिए स्पेन में सरकारी डेटाबेस के खिलाफ पहचान सत्यापन का उद्देश्य सिर्फ “डॉक्यूमेंट मौजूद है” साबित करना नहीं है—बल्कि मुख्य पर्सनल डेटा फ़ील्ड्स को भरोसेमंद आधिकारिक रिकॉर्ड्स से वैलिडेट करना है। यह क्रॉस-चेक मजबूत सपोर्टिंग एविडेंस देता है, यूज़र का आइडेंटिटी प्रोफाइल मजबूत करता है, और फ्रॉड व गलत जानकारी के जोखिम को काफी घटाता है।

स्पेन में सपोर्टेड डॉक्यूमेंट्स और वैरिफ़ाइड फ़ील्ड्स

स्पेन में इस तरह के वैलिडेशन के लिए संगत डॉक्यूमेंट Documento Nacional de Identidad (DNI) है। यही इनपुट बनकर संबंधित सरकारी सोर्सेज़ पर क्वेरी किया जाता है।

Database Validation निम्नलिखित अहम पहचान फ़ील्ड्स को आधिकारिक रिकॉर्ड्स से मिलाता है:

• डॉक्यूमेंट नंबर (DNI), व्यक्ति का यूनिक आइडेंटिफ़ायर।
• डॉक्यूमेंट टाइप, ताकि सही कैटेगरी वैलिडेट हो।
• एक्सपायरी डेट, यह कन्फ़र्म करने के लिए कि डॉक्यूमेंट अभी भी वैध है।
• पहला नाम और उपनाम, आधिकारिक रिकॉर्ड के साथ मैच-लेवल की तुलना के लिए।

इससे यह सुनिश्चित होता है कि यूज़र द्वारा दी गई जानकारी स्पेन के भरोसेमंद आधिकारिक सोर्सेज़ में मौजूद है, अपडेटेड है, और सही तरह से मैच करती है।

अन्य देशों और डॉक्यूमेंट टाइप्स के लिए देखें: Supported countries and document types।

स्पेनिश यूज़र्स को वैरिफ़ाई करने के लिए Database Validation कैसे इंटीग्रेट करें

Didit Database Validation का इंटीग्रेशन आसान है—आप इसे कुछ ही मिनटों में सेट कर सकते हैं।

1. हमारी Business Console पर अकाउंट बनाइए। यह पूरी तरह फ्री है।
2. Dashboard खोलें और इंटीग्रेशन मेथड चुनें:

   1. Standalone API: अपना टोकन जेनरेट करें और /database-validation endpoint कॉल करें।

      पूरी जानकारी API डॉक्यूमेंटेशन में है।

   2. No-Code Workflow: बिल्डर फ्लो में Database Validation ब्लॉक ड्रैग-एंड-ड्रॉप कर दें।
3. जिन फ़ील्ड्स को वैलिडेट करना है, उन्हें कॉन्फ़िगर करें।
4. रियल-टाइम रिज़ल्ट्स पाएं—लॉग्स और ऑटोमेटेड रिपोर्टिंग के साथ।

निष्कर्ष: स्पेन में नया वेरिफिकेशन स्टैंडर्ड अब यहीं है

स्पेन में सरकारी डेटाबेस और आधिकारिक रिकॉर्ड्स के खिलाफ पहचान सत्यापन सुरक्षा और रेगुलेटरी कंप्लायंस के लिए एक नया मानक सेट कर रहा है। जैसे-जैसे कई इंडस्ट्रीज़ में जोखिम बढ़ रहा है, कंपनियों को तेज़ी से बदलते फ्रॉड के खिलाफ मजबूत डिफेंस की जरूरत है।

Didit Database Validation, यूज़र डेटा को आधिकारिक सोर्सेज़ के खिलाफ वैरिफ़ाई करके KYC और AML को मजबूत करता है। यह अतिरिक्त सुरक्षा परत आपके वेरिफिकेशन प्रोसेस को अधिक सुरक्षित, तेज़ और पूरी तरह ऑडिट-रेडी बनाती है।