eKYC: आपके ग्राहकों की पहचान को दूरस्थ रूप से सत्यापित करने का समाधान

मुख्य बिंदु

eKYC (इलेक्ट्रॉनिक नो योर कस्टमर) एक डिजिटल पहचान सत्यापन प्रक्रिया है जो कंपनियों को दूरस्थ रूप से और सुरक्षित रूप से पुष्टि करने की अनुमति देती है कि उनके ग्राहक वही हैं जो वे होने का दावा करते हैं, जिससे धन शोधन निवारण (AML) और नो योर कस्टमर (KYC) नियमों का अधिक कुशलता से पालन होता है।

eKYC समाधान को लागू करने से व्यवसायों को कई लाभ मिलते हैं, जैसे कि तेजी से ग्राहक ऑनबोर्डिंग, बढ़ी हुई नियामक अनुपालन, कम परिचालन लागत, बेहतर उपयोगकर्ता अनुभव और वैश्विक स्केलेबिलिटी।

वित्त, दूरसंचार, ऑनलाइन गेमिंग, स्वास्थ्य सेवा और सार्वजनिक प्रशासन जैसे क्षेत्र eKYC को अपनाकर अपनी पहचान सत्यापन प्रक्रियाओं का अनुकूलन करने और नियमों का तेजी से पालन करने के लिए सबसे अधिक लाभान्वित हो रहे हैं।

eKYC समाधान चुनते समय, यह सुनिश्चित करने के लिए कि यह व्यवसाय की विशिष्ट आवश्यकताओं को पूरा करता है, तकनीकी क्षमताओं, नियामक अनुपालन, उपयोगकर्ता अनुभव, लचीलापन और स्केलेबिलिटी, और प्रदाता की प्रतिष्ठा जैसे पहलुओं पर विचार करना महत्वपूर्ण है।

डीपफेक और जनरेटिव आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस के युग में पहचान सत्यापन पहले से कहीं अधिक महत्वपूर्ण हो गया है। eKYC (इलेक्ट्रॉनिक नो योर कस्टमर) कंपनियों के लिए एक अनिवार्य उपकरण बन गया है जो इस डिजिटल संदर्भ में अपने ऑनबोर्डिंग प्रक्रियाओं और नियामक अनुपालन को अनुकूलित करना चाहती हैं। वास्तव में, 70% से अधिक वित्तीय संस्थान पहले से ही eKYC को आने वाले वर्षों के लिए अपनी रणनीति में प्राथमिकता मानते हैं। इस लेख में, हम eKYC की अवधारणा को गहराई से परिभाषित करेंगे, इसके पारंपरिक KYC पर प्रतिस्पर्धी लाभों का विश्लेषण करेंगे और प्रमुख नियामक मुद्दों का समाधान करेंगे। यदि आप यह जानना चाहते हैं कि यह तकनीक आपके पहचान सत्यापन प्रक्रियाओं को अगले स्तर तक कैसे ले जा सकती है, तो पढ़ते रहें।

eKYC (इलेक्ट्रॉनिक नो योर कस्टमर) क्या है?

eKYC (इलेक्ट्रॉनिक नो योर कस्टमर) एक डिजिटल पहचान सत्यापन प्रक्रिया है जो कंपनियों को दूरस्थ रूप से और सुरक्षित रूप से पुष्टि करने की अनुमति देती है कि उनके ग्राहक वही हैं जो वे होने का दावा करते हैं। पारंपरिक KYC प्रक्रियाओं के विपरीत, जो आमतौर पर ग्राहक की भौतिक उपस्थिति और बाद में मैनुअल दस्तावेज़ प्रसंस्करण की आवश्यकता होती है, eKYC चेहरा पहचान, दस्तावेज़ मान्यता या बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण जैसी तकनीकों पर निर्भर करता है ताकि सभी नियामक आवश्यकताओं को कुशलतापूर्वक पूरा किया जा सके।

eKYC प्रक्रियाएं धोखाधड़ी, धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण को रोकने के लिए एक मौलिक उपकरण बन गई हैं। यह कंपनियों को KYC (नो योर कस्टमर) और धन शोधन निवारण (AML) नियमों का तेजी से पालन करने की अनुमति देता है, जिससे पहचान सत्यापन प्रक्रियाओं और नए उपयोगकर्ताओं के ऑनबोर्डिंग से संबंधित समय और लागत कम हो जाती है।

ये eKYC प्रक्रियाएं उपयोगकर्ताओं के दृष्टिकोण से भी महत्वपूर्ण हैं। कंपनियों को नियमों का पालन करने में मदद करने के अलावा, eKYC संगठनों को अपने गुणात्मक मेट्रिक्स (जैसे उपयोगकर्ता अनुभव) और मात्रात्मक मेट्रिक्स (रूपांतरण दर) में सुधार करने की अनुमति देता है। इसके अलावा, इन कार्यों को स्वचालित करके जो पहले मुख्य रूप से मैनुअल थे, संसाधनों को मुक्त किया जाता है और अनुकूलित किया जाता है ताकि अनुपालन टीमें उन अन्य गतिविधियों पर ध्यान केंद्रित कर सकें जो कंपनी के लिए अधिक मूल्य लाती हैं।

eKYC प्रक्रिया कैसे काम करती है?

eKYC प्रक्रिया ग्राहकों की पहचान दूरस्थ रूप से और सुरक्षित रूप से सत्यापित करने के लिए तकनीकों के संयोजन पर आधारित होती है। जैसा कि हमने पहले देखा था, यह प्रक्रिया डिजिटल रूप से पूरी तरह स्वचालित तरीके से की जा सकती है।

हालांकि प्रत्येक कार्यान्वयन प्रत्येक कंपनी की विशिष्ट आवश्यकताओं के आधार पर भिन्न हो सकता है, एक सामान्य eKYC प्रक्रिया आमतौर पर इन प्रमुख चरणों को शामिल करती है:

1. ग्राहक नामांकन: उपयोगकर्ता अपनी डिजिटल पहचान के बारे में कुछ बुनियादी जानकारी प्रदान करके एक प्लेटफ़ॉर्म या एप्लिकेशन पर पंजीकरण करता है।
2. दस्तावेज़ सत्यापन: ग्राहक अपने पहचान दस्तावेज़ (आईडी कार्ड, पासपोर्ट या ड्राइवर का लाइसेंस) की छवि कैप्चर करता है। दस्तावेज़ की प्रामाणिकता सुनिश्चित करने और जानकारी को सटीक रूप से निकालने के लिए असंगतियों की जांच करने के लिए उन्नत एल्गोरिदम का उपयोग किया जाता है।
3. चेहरा पहचान: चेहरे की बायोमेट्रिक्स का उपयोग करके निष्क्रिय जीवनता परीक्षण किए जाते हैं ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि स्वयं को सत्यापित करने का प्रयास कर रहा व्यक्ति वास्तव में एक वास्तविक व्यक्ति है न कि एक डीपफेक या पूर्व रिकॉर्डेड छवि।
4. पहचान सत्यापन: दस्तावेज़ से निकाली गई जानकारी बाहरी डेटाबेस के साथ तुलना की जाती है, और दस्तावेज़ीकरण की पहचान चेहरे की पहचान के साथ क्रॉस-चेक की जाती है। इससे पुष्टि होती है कि डेटा मान्य हैं और धोखाधड़ी के कोई संकेत नहीं हैं।

इन चरणों के पूरा होने पर, eKYC सिस्टम उपयोगकर्ताओं की पहचान के सही सत्यापन (या नहीं) के बारे में स्वचालित निर्णय लेगा। दस्तावेज़ीकरण की गलत फोटो या बायोमेट्रिक मान्यता के दौरान कोई समस्या अतिरिक्त कार्रवाई की आवश्यकता हो सकती है। इस eKYC प्रक्रिया का सबसे अच्छा हिस्सा यह है कि इसे कुछ सेकंड में पूरा किया जा सकता है, Didit के मामले में लगभग 30 सेकंड में, जो पारंपरिक मैनुअल प्रक्रियाओं की तुलना में काफी सुधार हुआ है।

नियामक दृष्टिकोण से देखें तो eKYC नो योर कस्टमर (KYC) और धन शोधन निवारण (AML) नियमों का पालन करने का पहला कदम होता है,स्वतंत्र लेकिन स्पष्ट रूप से जुड़े हुए मुद्दे।

आपके व्यवसाय में eKYC प्रणाली लागू करने के लाभ

आपके व्यवसाय में eKYC समाधान लागू करना कई लाभ ला सकता है, जैसा कि हमने पूरे लेख में देखा।

ये कुछ सबसे उल्लेखनीय लाभ हैं:

1. तेज़ और अधिक कुशल ग्राहक ऑनबोर्डिंग। eKYC के साथ आप नए ग्राहकों को ऑनबोर्ड करने में लगने वाले समय को काफी हद तक कम कर सकते हैं। इस स्वचालित प्रणाली के लिए धन्यवाद अधिकांश बाधाएं समाप्त हो जाती हैं और ऑनबोर्डिंग तेज हो जाती है।
2. बढ़ी हुई नियामक अनुपालन और जोखिम कम करना। eKYC आपको धन शोधन निवारण (AML) और नो योर कस्टमर (KYC) नियमों का कुशलता से पालन करने में मदद करता है। मैनुअल प्रक्रियाओं के दौरान आम मानव त्रुटियां समाप्त हो जाती हैंऔर सुनिश्चित किया जाता है कि सभी ग्राहकों को इस पहचान सत्यापन प्रक्रिया को नियामक अनुपालन के हिस्से के रूप में पास करना होगा।
3. कम परिचालन लागत। eKYC के साथ पहचान सत्यापन प्रक्रिया का स्वचालन पारंपरिक मैनुअल विधियों की तुलना में महत्वपूर्ण बचत कर सकता है। इसके अलावा स्वचालित प्रक्रियाएं कागजी कार्रवाई से बचती हैं नियामक अनुपालन सुनिश्चित करती हैं संभावित जुर्माने से बचती हैं।

GBTC Finance हमारे भागीदारों में से एक हमारी मुफ्त असीमित पहचान सत्यापन समाधान के लिए धन्यवाद परिचालन लागत में 90% कमी बात करता उनकी कहानी यहां पढ़ें.

1. ऑनबोर्डिंग दौरान बेहतर UX. पहले बिंदु संबंधित ईकेवाईसी आपको किसी भी स्थान डिवाइस जल्दी आसानीसे ग्राहकोंको सत्यापित अनुमति देता मदद कर सकता ड्रॉपऑफ दरें सुधार सकता.
2. स्केलेबिलिटी वैश्विक पहुंच. ईकेवाईसी संभावित ग्राहकोंकी लगभग कहीं दुनिया भरमें बिना भौतिक उपस्थिति आवश्यक देशमें जहां डिडिट 220से अधिक देशों क्षेत्रों दस्तावेज स्वीकार करता व्यापार अधिक अंतरराष्ट्रीय स्तरपर विस्तार मदद करता.

इस तरह ईकेवाईसी सभी क्षेत्रोंमें कंपनियोंके लिए रणनीतिक उपकरण बन गया क्योंकि यह उन्हें नियमोंका पालन करनेमें मदद करता बिना भौतिक उपस्थिति आवश्यक दूरस्थ रूपसे उपयोगकर्ताओंको सत्यापित अनुमति देता.

ईकेवाईसी उपयोग मामलों: उद्योग जिन्हें सबसे अधिक लाभ होता

दूरस्थ पहचान सत्यापन लगभग किसी भी उद्योगमें कंपनियोंको मूल्य प्रदान कर सकनेवाला बहुमुखी समाधान हालांकि कुछ उद्योगोंमें इसका अपनाना कहीं अधिक फायदेमंद साबित हो रहा मुख्यतः विनियमन ऑनबोर्डिंग स्केलेबिलिटी जैसे मुद्दोंके कारण.

ये कुछ ईकेवाईसी उपयोग मामलों:

• वित्तीय बैंकिंग क्षेत्र. बैंक फिनटेक्स कठोर नो योर कस्टमर (kyc) धन शोधन निवारण (aml) नियमोंका पालन करना पड़ता ईकेवाईसी वित्तीय कंपनियोंको इन आवश्यकताओंका कुशलतासे पालन मदद करता.
• दूरसंचार. टेलीकॉम ऑपरेटर नए उपयोगकर्ताओंको ऑनबोर्ड करते समय kyc aml नियमोंका पालन करना पड़ता लेकिन दूरस्थ पहचान सत्यापन ऑपरेटर नई तकनीकी चुनौतियोंका समाधान मदद कर सकता: यह कैसे ईकेवाईसी esims मदद करता.
• ऑनलाइन जुआ. ऑनलाइन गेमिंग प्लेटफॉर्म अपने उपयोगकर्ताओंकी पहचान सत्यापित करना पड़ता कानूनी न्यूनतम आयु आवश्यकताओंको पूरा करना सुनिश्चित करना पड़ता यह कैसे पहचान सत्यापन ऑनलाइन सट्टेबाजी घर कैसीनो kyc aml नियमोंका पालन मदद कर सकता.
• अतिथि सत्कार यात्रा प्रौद्योगिकी क्षेत्र. लंबी कतारें पैदा करते मैनुअल चेकइन प्रक्रियाएं पुरानी हो चुकीं जहां प्रणाली आवास कंपनियोंको सुविधाओंपर पहुंचनेसे पहले उनके उपयोगकर्ताओंकी पहचान दूरस्थ रूपसे सत्यापित अनुमति देता नियमोंका पालन सुनिश्चित करता उत्कृष्ट उपयोगकर्ता अनुभव प्रदान करता.

आपके व्यवसायके लिए सही ईकेवाईसी समाधान चुननेकी 4 चाबियाँ

आपके व्यवसायको नियमोंका पालन सुनिश्चित करना प्रक्रियाओंका अनुकूलन संतोषजनक उपयोगकर्ता अनुभव प्रदान सही ईकेवाईसी समाधान चुनना महत्वपूर्ण लेकिन आप सही निर्णय लेने कैसे सुनिश्चित कर सकते?

1. प्रौद्योगिकी क्षमताएं एकीकरण. सुनिश्चित करेंकि आपकी चुनी गई समाधान उन्नत प्रौद्योगिकी दस्तावेज़ सत्यापन चेहरा पहचान जीवनता परीक्षण शामिल आसान वर्तमान प्रणालियोंके साथ एकीकृत.
2. नियमात्मक आवश्यकताओंका अनुपालन. आपकी चुनी गई ईकेवाईसी प्रदाता दोनों क्षेत्रों उद्योग जहां आप संचालन करते नियमोंका अनुपालन गारंटी देना चाहिए हम kyc aml gdpr psd2 जैसे नियमोंकी बात कर रहे.
3. उपयोगकर्ता अनुभव. आपकी चुनी गई समाधान आपके उपयोगकर्ताओंके लिए सहज तेज बिना घर्षण होना चाहिए आपको क्या विचार करना चाहिए? प्रयोज्यता सत्यापन समय विशेष जरूरतोंके अनुकूलन संभावनाएं.
4. लचीलापन स्केलेबिलिटी. आपका व्यवसाय विकसित होता इसलिए आपकी ईकेवाईसी समाधान बदलती जरूरतोंके अनुकूल होना चाहिए सुनिश्चित करेंकि आपकी चुनी गई समाधान मांगमें वृद्धि स्थिरता प्रदर्शन समझौता किए बिना संभाल सकता.

डिडिट: आपका मुफ्त असीमित हमेशाके लिए ईकेवाईसी समाधान

डिडिटपर हम समझते सुरक्षा विश्वास किसी भी व्यवसायकी सफलता मूलभूत इसलिए हमने निर्णय लिया हमारी ईकेवाईसी समाधान मुफ्त असीमित हमेशाके लिए पेश कारण क्या? इस डिजिटल युगमें जहां जनरेटिव आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस डीपफेक्स नई चुनौतियां प्रस्तुत करते हम विश्वास करते भरोसेमंद kyc समाधान होना विलासिता नहीं बल्कि मौलिक अधिकार होना चाहिए.

हम आपको हमारे मुफ्त सत्यापन समाधान बारेमें बताते इस ब्लॉग लेख.

डिडिट कैसे काम करता? हम उन्नत प्रौद्योगिकी दस्तावेज़ सत्यापन चेहरा पहचान जीवनता परीक्षण संयोजन करते आपके ग्राहकों सचमें वही होते दावा करते सुनिश्चित लेकिन हमें अलग क्या करता पहुंच लोकतंत्रीकरण इस प्रौद्योगिकी प्रति हमारी प्रतिबद्धता चाहे आप स्टार्टअप एसएमई बड़ी निगम डिडिटपर हम विश्वास करते पहचान सत्यापन मुफ्त होना चाहिए हम इसे प्रति प्रतिबद्ध.

यदि आप जानना चाहते हमारा प्लेटफ़ॉर्म आपके व्यवसायको नियमोंका पालन धोखाधड़ी रोकना उपयोगकर्ता अनुभव सुधारने मदद कैसे कर सकता संकोच न करें संपर्क करें हमारी टीम खुशी होगी दिखाने डिडिट आपकी पहचान रणनीति अंतर बना सकता.